8 راه برای انتخاب بهترین سهام بلند مدت

پول شما در بانک زیاد نمی شود. یک مطالعه از شرکت بیمه سپرده فدرال (FDIC) نشان داد که میانگین عملکرد سالانه (APY) برای حساب پس انداز 0. 33 ٪ است. این بازده کم توضیح می دهد که چرا بسیاری از افراد به سرمایه گذاری در سهام بلند مدت نگاه می کنند.

بازار سهام پول رایگان ندارد و هر شرکت سطح ریسک سهامداران را دارد ، اما با وجود استراتژی مناسب ، می توانید احتمال انتخاب سرمایه گذاری هایی را که بیشتر برای پول شما انجام می دهد ، افزایش دهید تا یک حساب پس انداز.

نحوه انتخاب سهام برای بلند مدت

انتخاب سهام برای مسافت طولانی یک مهارت مفید برای افرادی است که می خواهند پولشان برای آنها سخت تر کار کند. سرمایه گذاری تنها راه بازنشستگی نیست ، زیرا رشد نمونه کارها شما به کمک های ماهانه شما بستگی دارد. اما سرمایه گذاری سهام می تواند در تلاش شما برای بازنشستگی صاف کمک کند و به شما در پیشی گرفتن از تورم کمک کند. با توجه به این بینش ها می تواند به شما در انتخاب سهام با صعود و ثبات طولانی مدت کمک کند.

1. سرمایه گذاری در یک صنعت در حال رشد

تنها ثابت در مورد اقتصاد ، تغییر است و برخی از صنایع نسبت به سایرین موقعیت بهتری دارند. شرکت های صنایع با فرصت های رشد امیدوار کننده و پتانسیل اختلال در شرکت های مستقر می توانند بازده های بزرگ را برای سرمایه گذاران فراهم کنند. اما این شرکت های نوآورانه نیز خطرات بیشتری نسبت به شرکت های تراشه آبی دارند. برخی از سرمایه گذاران به جای تلاش برای پیش بینی ستاره رو به رشد بعدی ، به صنایع و شرکت هایی با قدرت ماندن فوق العاده ای نگاه می کنند.

2. یک استراتژی تجزیه و تحلیل سهام را انتخاب کنید

تجزیه و تحلیل سهام به سرمایه گذاران کمک می کند تا نسبت به مواضع فعلی خود احساس اطمینان بیشتری کنند و از سرمایه گذاری هایی که با معیارهای آنها هماهنگ نیست ، دور بمانند. شاخص های اساسی و فنی می توانند سرنخ هایی در مورد ارزیابی سهام و احتمال عملکرد بهتر در آینده ارائه دهند.

در حالی که این شاخص ها می توانند به تنهایی وقت خود را پیدا کنند ، برخی از سرمایه گذاران برای دسترسی سریع به به روزترین اطلاعات به سمت هوش مصنوعی (AI) روی می آورند.

کمک سرمایه گذاری هوش مصنوعی سرمایه گذاران را قادر می سازد معیارهایی مانند نسبت قیمت به درآمد یک شرکت (P/E) و میانگین حرکت 50 هفته ای را در ثانیه دریافت کنند. اگرچه شما همیشه می توانید از طریق منابع آنلاین مرور کنید تا این اطلاعات را بدون دستیار هوش مصنوعی پیدا کنید ، اما این فناوری می تواند در دادن دست بالایی به شما تفاوت چشمگیری ایجاد کند.

صرف نظر از نحوه نزدیک شدن به داده ها ، مهم است که تصمیم بگیرید که کدام شاخص ها را بیشترین بررسی خواهید کرد. هر نقطه داده متعلق به یکی از این نوع تحلیل ها است.

تجزیه و تحلیل اساسی

تجزیه و تحلیل اساسی بر ترازنامه ، ارزش گذاری و سایر اصول یک شرکت متمرکز است. بیشتر سرمایه گذاران برای ارزیابی فرصت های سرمایه گذاری بلند مدت از تجزیه و تحلیل اساسی استفاده می کنند. آنها بر وضعیت فعلی یک شرکت و آنچه در آینده می تواند باشد تمرکز می کنند.

تجزیه و تحلیل فنی

تجزیه و تحلیل فنی بر حرکات قیمت کوتاه مدت متمرکز است و روش ارجح برای معامله گران است. سرمایه گذاران بلند مدت می توانند با جستجوی میانگین متحرک کوتاه مدت که از یک میانگین در حال حرکت بلند مدت عبور می کنند ، امتیاز خرید را پیدا کنند ، اما این تجزیه و تحلیل برای معامله گران که فقط قصد دارند برای چند روز یا هفته ها قصد نگه داشتن سهام را داشته باشند ، محبوب تر است.

سرمایه گذاران بلند مدت ممکن است از تجزیه و تحلیل فنی استفاده کنند تا در آن لحظه سهام یا صندوق بیش از حد یا زیرنویس باشد ، اما ابتدا از تجزیه و تحلیل اساسی استفاده می کنند تا مشخص کنند که آیا سهام ارزش افزودن به پرتفوی آنها را دارد یا خیر.

3. از میانگین هزینه دلار استفاده کنید

میانگین هزینه دلار یک استراتژی سرمایه گذاری است که شامل سرمایه گذاری مبلغ ثابت در بازار در یک برنامه منظم و مداوم ، بدون در نظر گرفتن شرایط بازار است. نمونه ای از این است که هر ماه 500 دلار به صندوق سرمایه گذاری شما بپردازید ، مهم نیست که بازارها چگونه عمل می کنند.

با سرمایه گذاری مبلغ ثابت در فواصل منظم ، میانگین هزینه دلار می تواند به کاهش اثرات نوسانات بازار کمک کند. میانگین هزینه دلار نیاز به حدس زدن بهترین زمان برای ورود به بازار را از بین می برد زیرا سپرده ها تا حد زیادی اتوماتیک می شوند. به همین ترتیب ، این استراتژی همچنین به کاهش تأثیر احتمالی تصمیم گیری عاطفی هنگام سرمایه گذاری کمک می کند. با چسبیدن به یک برنامه مداوم ، سرمایه گذاران می توانند رویکردی با نظم و انضباط تری اتخاذ کنند. سرانجام ، میانگین هزینه دلار به سرمایه گذاران این امکان را می دهد تا از قدرت بهره مرکب بهره مند شوند ، زیرا سپرده های ثابت باعث می شوند یک نمونه کارها با گذشت زمان سریعتر رشد کنند.

4- تیم مدیریت را در نظر بگیرید

در حالی که ترازنامه و ارزش گذاری یک شرکت بینش در مورد سلامت خود می دهد ، تیم مدیریت یک عامل نامشهود است که بر ارزش گذاری ها تأثیر می گذارد. یک تیم مدیریتی باتجربه می تواند به فرصت های رشد بیشتر ضربه بزند و زودتر اقدام کند. برخی از افراد به دلیل مدیرعامل ، یک شرکت را منحصراً خریداری یا می فروشند.

شرکت تسلا یک امتحان عالی از این روند است که بسیاری از سرمایه گذاران اولیه به دلیل رهبری الون مسک وارد شرکت می شوند. شخصیت و رهبری ماسک سرمایه گذاران تسلا را به خود جلب کرده و آنها را در هیئت مدیره نگه داشته است ، اما سرمایه گذاران تسلا که فعالیت اخیر وی در توییتر را دوست ندارند ، در حال فروش سهام هستند. هر دو نتیجه نشان می دهد که چگونه یک مدیرعامل و تیم مدیریتی می توانند بر قیمت سهام و پذیرش عمومی تأثیر بگذارند.

5. تحمل ریسک خود را خوب تنظیم کنید

هر سرمایه گذاری خطرناک است ، اما سهام سود سهام تراشه آبی نسبت به سهام رشد پر پرواز کمتر خطرناک است. بسیاری از سرمایه گذاران برای جبران این خطر ، اوراق بهادار خود را متنوع می کنند. آنها از برخی از وجوه خود برای خرید دارایی های کم خطر استفاده می کنند که جریان نقدی پایدار و نوسان برای نرده ها با سرمایه گذاری های بلند مدت که ریسک بیشتری دارند ، استفاده می کنند.

قبل از خرید سهام ، سرمایه گذاران باید اهداف مالی خود را در نظر بگیرند و میزان ریسک آنها را تحمل کنند. سرمایه گذاران جوان معمولاً سهام رشد بیشتری را خریداری می کنند زیرا زمان بیشتری برای سوار شدن به فراز و نشیب ها دارند. بازنشستگی سرمایه گذاران قدیمی تر ، تمایل به خرید شرکت های پایدار دارند که خطر کمتری دارند. این سرمایه گذاران معمولاً در ازای ثبات ، با صعود کمتری روبرو هستند.

6. بازه زمانی خود را درک کنید

یک سرمایه گذار با 40 سال تا زمان بازنشستگی زمان بیشتری برای شرکت در سرمایه گذاری های خطرناک دارد و منتظر می ماند تا آنها بازده مثبت را به دست آورند. سرمایه گذاران قدیمی تر نمی خواهند قایق را به همان اندازه بازنشستگی کنند اگر بازنشستگی پنج تا 10 سال از آن فاصله داشته باشد. بسیاری از سرمایه گذاران سهام دارای دارایی هستند که به فکر قدردانی بالقوه هستند. سهام دارای سابقه طولانی در بالا رفتن و بهبودی از مشکلات خود است. در حالی که با نگاهی به یک نمودار 40 ساله ، الگویی از حرکت رو به بالا با برخی از سکسکه ها را نشان می دهد ، بازار سهام بیش از یک دهه طول کشیده است تا از برخی از تصادفات خود بهبود یابد.

سرمایه گذاران باید خطر از دست دادن دارایی ها را در نظر بگیرند و در نظر بگیرند که چه مدت می توانند منتظر بهبودی قیمت ها باشند. خرید سهام با حاشیه ایمنی بیشتر به حداقل می رسد که چقدر می توانید از دست بدهید و باعث می شود نمونه کارها شما در برابر اصلاحات بازار آسیب پذیر نباشد.

7. متعهد به مسافت طولانی

سرمایه گذاری طولانی مدت به راحتی خرید سهام امروز و نگه داشتن آن برای چندین سال آسان نیست. قیمت سهام به راحتی حرکت نمی کند ، و حرکات تیز می تواند بسیاری از سرمایه گذاران بلند مدت را مورد ضرب و شتم قرار دهد. وقتی برای طولانی مدت سهام خریداری می کنید ، باید از طریق نوسانات متعهد باشید. به جای وحشت در هنگام کاهش قیمت سهام ، سرمایه گذاران بلند مدت این غوطه وری را به عنوان فرصت های خرید می دانند. هر شرکتی فقط به این دلیل که 10 ٪ کاهش یافته است ، یک فرصت خرید نیست ، اما شرکت های قابل اعتماد با تقاضای زیاد و خرگوش های قابل توجه می توانند نسبت به اکثر شرکت ها در برابر عدم اطمینان اقتصادی بیشتری مقاومت کنند.

8. به تصویر بزرگتر نگاه کنید

معیارهای کلیدی بینش در مورد وضعیت فعلی یک شرکت و احتمال بهتر از آن در آینده را نشان می دهد. اما گیر کردن روی یک متریک واحد می تواند خطرات را نادیده بگیرد. سرمایه گذاران که فقط به نسبت P/E نگاه می کنند ، نرخ رشد یک شرکت را نادیده می گیرند. تعداد کاهش تعداد می تواند به یک شرکت آسیب برساند حتی اگر نسبت P/E تک رقمی داشته باشد.

نسبت PEG (قیمت/درآمد به رشد) به رشد می پردازد ، اما این نسبت بستگی به شرکت دارد که نرخ رشد فعلی را حفظ می کند. اگر رشد یک شرکت در حال کند شدن باشد ، PEG می تواند توهم دروغین یک شرکت کم ارزش را ایجاد کند. نگاه کردن به چندین نقطه داده در طول تجزیه و تحلیل شما به شما کمک می کند تا تصمیمات سرمایه گذاری بهتری بگیرید.

اهمیت سرمایه گذاری بلند مدت

یک رویکرد بلند مدت به سرمایه گذاران فرصت بیشتری می دهد تا از نوسانات خودداری کنند و از زمان بندی بازار جلوگیری کنند. همچنین استرس زا کمتر است و به شما می دهد تا به جای اینکه به دنبال بازده بالاتر و سرمایه گذاری های خطرناک تر که به زمان بازار متکی است ، روی افزایش سهم ماهانه خود تمرکز کنید.

سرمایه گذاران می توانند تمام تلاش خود را برای بررسی معیارها و تولید بازده انجام دهند ، اما تنها چیزی که می توانید کنترل کنید این است که چقدر در بورس سهام قرار داده اید. این تمرکز به شما زمان بیشتری می دهد تا نمونه کارها خود را با درآمد به دست آمده رشد کنید و در نهایت با یک سبد کلی بزرگتر باشید. پس از انجام تحقیقات اولیه برای یافتن سهام عالی ، می توانید آنها را خریداری کنید ، هر از گاهی آنها را رصد کنید و منتظر بمانید تا ترکیب به مرحله اجرا برسد.

متمرکز بر فرصت های بلند مدت باشید

بازار سهام این فرصت را برای دستیابی به بازده بالاتر به سرمایه گذاران ارائه می دهد ، اما با بسیاری از تفاوت های ظریف پیچیده است. حتی با وجود معیارها ، عملکرد شرکت و سایر جزئیات کلیدی ، قیمت سهام همیشه در کوتاه مدت با منطق حرکت نمی کند. سرمایه گذاران به جای اینکه اجازه دهند یک هفته بد به آنها برسد ، باید برای مسافت طولانی متعهد بمانند.

در صورت تردید ، استفاده از ابزارهای فناوری مناسب می تواند تفاوت قابل توجهی در استراتژی سرمایه گذاری شما ایجاد کند. کمک های هوش مصنوعی برای سرمایه گذاری این پتانسیل را نشان می دهد که استاندارد جدیدی برای سرمایه گذاران خرده فروشی باشد. به یاد داشته باشید که استراتژی شما فقط به اندازه اطلاعات و داده های اساسی آن خوب است. به روز ماندن و دانستن بسیار مهم است.