ETF ها چگونه کار می کنند؟

راهنمای شما در مورد نحوه کار ETF ها و اینکه آیا آنها می توانند سرمایه گذاری مناسب برای شما باشند.

حرکت به اشتراک گذاری سهام

• ETF چیست؟
• ETF ها چگونه کار می کنند؟
• چگونه ETF ها به شما درآمد کسب می کنند؟
• انواع مختلف ETF چیست؟
• ETF و مالیات
• ETF ها چگونه با صندوق های متقابل متفاوت هستند؟
• آیا ETF برای مبتدیان خوب است؟
• هنگام انتخاب ETF چه چیزی را باید در نظر بگیرید
• خط پایین
• متداول

نحوه خرید سهام در

نحوه سرمایه گذاری در

ETF ها یک انتخاب محبوب برای سرمایه گذاران هستند که به دنبال روشی آسان و کم هزینه برای متنوع سازی نمونه کارها هستند. اما دقیقاً چگونه ETF ها کار می کنند ، انواع مختلف ETF در دسترس هستند و چگونه می توانید از آنها برای کسب درآمد استفاده کنید؟برای یافتن مطالعه را ادامه دهید.

ETF چیست؟

ETF مخفف صندوق مبادله ای است. ETF صندوق است که پول سرمایه گذاران را برای خرید طیف متنوعی از دارایی ها مانند سهام و اوراق قرضه جمع می کند. بنابراین ، هنگامی که سهم خود را در ETF خریداری می کنید ، فوری در معرض یک سبد کل اوراق بهادار قرار می گیرید.

ETF ها چگونه کار می کنند؟

ETF توسط مدیران صندوق و صادرکنندگان ETF ایجاد می شود. درست مانند سرمایه گذاری در سهام ، می توانید سهام خود را در ETF در بورس سهام مانند بورس اوراق بهادار نیویورک (NYSE) خریداری و بفروشید. قیمت های ETF در طول روز در نوسان است و شما می توانید در هر زمان در ساعات معاملات بورس سهام آنها را خریداری و بفروشید.

بسیاری از ETF های محبوب برای ردیابی شاخص اصلی بازار یا عملکرد کالا طراحی شده اند. به عنوان مثال ، برخی از صندوق ها با سرمایه گذاری در شرکت های موجود در این فهرست ، از عملکرد S& P 500 تقلید می کنند. سرمایه گذاری ها نیز برای بازتاب دقیق شاخص وزن دارند - بنابراین اگر آمازون (AMZN) 3 ٪ از S& P 500 را نشان دهد ، 3 ٪ از سرمایه گذاری های ETF را نیز تشکیل می دهد.

اما ETF های موضوعی نیز وجود دارد که بخش های خاص بازار یا صنایع مانند سهام فناوری ، انرژی تجدید پذیر یا سهام جهانی را هدف قرار می دهد.

سایر ویژگی های ETF عبارتند از:

• منفعل یا فعالبسیاری از ETF به طور منفعلانه اداره می شوند ، به این معنی که هدف آنها آینه کاری بازده یک شاخص معیار است. اما برخی از وجوه به طور فعال موفق به تلاش و بهتر از یک فهرست هستند.
• کم هزینه . در صورت سرمایه گذاری در ETF واحد به جای خرید سهام در شرکت های جداگانه ، هزینه کارگزاری بسیار کمتری را پرداخت خواهید کرد. در حقیقت ، بسیاری از کارگزاران آنلاین هیچ کمیسیون در معاملات ETF شارژ نمی کنند ، در حالی که ETF تمایل به نسبت هزینه کمتری (هزینه مدیریت) نسبت به صندوق های متقابل دارند.
• مالیات کارآمدETF ها تمایل دارند مالیات سود کمتری نسبت به صندوق های متقابل داشته باشند ، که دارایی های تجاری بسیار بیشتر است. به قول SEC ، "مالیات بر سرمایه گذاری های ETF از نظر تاریخی پایین تر از هزینه های سرمایه گذاری صندوق های متقابل بوده است."
• پایان بازاکثر ETF ها باز هستند ، به این معنی که هیچ محدودیتی در میزان سهام صندوق می تواند وجود ندارد.

امسال بهترین ETF ها را عمیق تر کنید

چگونه ETF ها به شما درآمد کسب می کنند؟

3 روش برای کسب درآمد از ETF وجود دارد:

1. افزایش قیمتدر صورت خرید سهام در ETF می توانید سود کسب کنید و سپس آنها را با قیمت بالاتر بفروشید.
2. سود سهام و علاقه. اگر دارایی های ETF دارای سود سهام یا بهره باشد ، می توانید بخشی از سود را به اشتراک بگذارید.
3. سود سرمایه . ETF همچنین ممکن است سود سرمایه را به سهامداران توزیع کند ، اگرچه ETF ها به طور معمول این کار را به اندازه صندوق های متقابل انجام نمی دهند.

انواع مختلف ETF چیست؟

ETF های منفعل و فعال مدیریت شده ETF از تنها انواع ETF هایی که شما باید انتخاب کنید فاصله دارند. سایر انواع ETF عبارتند از:

• باند ETF. همچنین به عنوان ETF های با درآمد ثابت شناخته می شود ، ETF های اوراق بهادار در اوراق قرضه و سایر اوراق بهادار با درآمد ثابت سرمایه گذاری می کنند. آنها را می توان در بورس اوراق بهادار درست مانند ETF های سهام معامله کرد و به شکل سود سهام ماهانه علاقه خود را پرداخت می کنند. هرگونه سود سرمایه از طریق سود سهام سالانه به سرمایه گذاران توزیع می شود.
• کالاهای ETF. همانطور که از این نام پیداست ، ETF های کالایی برای ردیابی عملکرد کالاهایی مانند طلا و سایر فلزات گرانبها ، نفت و گاز و کالاهای کشاورزی طراحی شده اند.
• ETF های ارز. ETF های ارزی به شما امکان می دهند در معرض ارز خارجی قرار بگیرید. آنها عملکرد یک ارز واحد یا یک سبد ارز را نسبت به دلار آمریکا ردیابی می کنند.

اما همچنین چند ETF سهام دیگر در دسترس است:

• ETF های معکوس. ETF های معکوس به جای ردیابی عملکرد یک شاخص معیار ، برای تولید بازده مخالف طراحی شده اند. به عبارت دیگر ، اگر شاخص پایین بیاید ، مقدار ETF بالا می رود. اگر می خواهید در برابر سایر سرمایه گذاری ها محافظت کنید ، این ETF های فعال شده می توانند مفید باشند ، اما آنها با نسبت هزینه های بالایی همراه هستند و فقط برای معاملات کوتاه مدت مناسب هستند.
• ETF های اهرمی. ETF اهرمی فقط یک شاخص را ردیابی نمی کند - هدف آن دو برابر یا حتی سه برابر بازده آن است. این ETF ها از مشتقات برای بزرگنمایی قرار گرفتن در معرض سرمایه گذاری بدون نیاز به سرمایه گذاری در سرمایه اضافی استفاده می کنند. با این حال ، در حالی که هرگونه سود تقویت می شود ، ضرر و زیان نیز وجود دارد. و از آنجا که بیشتر ETF ها هر روز به شاخص معیار بازنشانی می شوند ، آنها فقط برای معاملات کوتاه مدت مناسب هستند.

ETF و مالیات

مانند هر نوع سرمایه گذاری دیگر ، ETF پیامدهای مالیاتی دارد.

وقتی سهام خود را در ETF می فروشید ، مالیات بر سود سرمایه را پرداخت می کنید. ETF هایی که بیش از یک سال در آن برگزار کرده اید با نرخ مالیات بر سود سرمایه بلند مدت مالیات می گیرند ، که بر اساس درآمد و وضعیت پرونده شما از 0 تا 20 ٪ متغیر است. اگر ETF را به مدت یک سال یا کمتر نگه داشته باشید ، مالیات بر سود سرمایه کوتاه مدت را با همان نرخ نرخ مالیات بر درآمد خود پرداخت خواهید کرد.

همچنین باید مالیات سود سهام ETF و پرداخت بهره را پرداخت کنید. سود سهام عادی و پرداخت بهره با همان نرخ درآمد عادی شما مالیات می شود و باید آنها را در بیانیه 1099 خود گزارش دهید.

با این حال ، قوانین مالیاتی می تواند برای برخی دیگر از ETF ها متفاوت باشد ، بنابراین برای مشاوره بر اساس وضعیت مالی خاص خود با یک متخصص مالیات صحبت کنید.

ETF ها چگونه با صندوق های متقابل متفاوت هستند؟

برای یک سرمایه گذار تازه کار ، می توان تفاوت بین ETF و یک صندوق متقابل را دشوار کرد. هر دو نوع صندوق در یک سبد دارایی سرمایه گذاری می کنند و تنوع آسان را ارائه می دهند ، اما تفاوت های اساسی نیز دارند:

• منفعل در مقابل فعال. ETF ها به طور سنتی مدیریت شدند ، در حالی که وجوه متقابل به دلیل مدیریت فعال شناخته می شوند. با این حال ، ETF های فعال و فعال و صندوق های متقابل مدیریت منفعلانه در دسترس هستند.
• نسبت هزینه. با توجه به تمایل آنها به طور فعال به جای مدیریت منفعلانه ، صندوق های متقابل به طور کلی هزینه های مدیریتی بالاتری نسبت به ETF دارند.
• چگونه آنها معامله می شوندخرید و فروش ETF در صرافی ها دقیقاً مانند سهام ، اما صندوق های متقابل فقط در پایان روز معاملات قابل معامله هستند. ETF ها همچنین می توانند از طریق طیف وسیع تری از کارگزاران نسبت به صندوق های متقابل خریداری شوند.
• سرمایه گذاری اولیه . اگر یک کارگزار را انتخاب می کنید که سهام کسری را ارائه می دهد ، می توانید در ETF با حداقل 1 دلار سرمایه گذاری کنید. با این حال ، وجوه متقابل با حداقل های تعیین شده ای ارائه می شود که می تواند 1000 تا 3000 دلار باشد.
• چگونه مالیات می گیرندETF ها به طور کلی نسبت به صندوق های متقابل کارآیی بیشتری دارند ، در حالی که دومی معمولاً مالیات سود بالاتری دارند.

بودجه متقابل ETF عمیق تر را شیرجه بزنید

آیا ETF برای مبتدیان خوب است؟

به طور کلی ، بله. اگر یک سرمایه گذار تازه کار هستید ، دلایل مختلفی وجود دارد که ممکن است بخواهید سرمایه گذاری در ETF را در نظر بگیرید.

ETF ها یک روش ساده و راحت برای ساختن یک نمونه کارها متنوع ارائه می دهند. خرید آنها از طریق کارگزاران آنلاین آسان است ، شما می توانید با مقدار کمی پول شروع کنید و هزینه کارگزاری بسیار کمتری را نسبت به سرمایه گذاری در سهام شخصی پرداخت خواهید کرد.

البته ، شما همچنین باید هزینه های مدیریتی را در نظر بگیرید ، و در حالی که ETF ها اغلب با ریسک کمتری نسبت به سرمایه گذاری در سهام فردی همراه هستند ، آنها همان پتانسیل را برای پاداش های بالا ارائه نمی دهند. در مورد ETF های اهرمی و معکوس ، این موارد بهتر برای سرمایه گذاران با تجربه تر مناسب هستند.

هنگام انتخاب ETF چه چیزی را باید در نظر بگیرید

قبل از سرمایه گذاری در هر ETF ، مدتی را بخواند تا دفترچه خود را بخوانید. این سند تمام اطلاعات اساسی را که باید در مورد یک صندوق بدانید ارائه می دهد. حتماً بررسی کنید:

• هدف سرمایه گذاری صندوقهدف این صندوق برای ردیابی یا چه عملکردی برای ارائه و در چه بازه زمانی انجام می شود؟آیا این با اهداف سرمایه گذاری شما و اشتها ریسک/پاداش شما مطابقت دارد؟
• نسبت هزینه. نسبت هزینه را در طیف وسیعی از وجوه مقایسه کنید تا میزان پرداخت هزینه های مدیریتی را پرداخت کنید.
• عملکرد قبلیبررسی کنید که ETF در طی یک ، سه ، پنج و 10 سال گذشته انجام داده است. چگونه این با سایر صندوق های مشابه مقایسه می شود؟البته به یاد داشته باشید که عملکرد گذشته هیچ تضمینی برای موفقیت آینده نیست.
• حجم معاملات و نقدینگی. به حجم معاملات ETF نگاهی بیندازید تا ایده ای از نقدینگی آن بدست آورید. نقدینگی بالاتر به معنای گسترش محکم تر پیشنهاد است و فروش سهام در ETF را در هر زمان که نیاز دارید آسان تر می کند.
• تفاوت پیگیریبررسی کنید که آیا این صندوق به طور دقیق شاخص معیار زیرین خود را ردیابی کرده است یا خیر. به عنوان مثال ، اگر این شاخص 10 ٪ افزایش یابد ، آیا ETF نیز 10 ٪ افزایش یافته است - یا تفاوت ردیابی وجود داشت؟

خط پایین

ETF ها ارزش دارند که هم برای سرمایه گذاران تازه کار و هم با تجربه تر در نظر بگیرند ، و روشی آسان و ارزان برای به دست آوردن قرار گرفتن در معرض نمونه کارها متنوع دارایی ها ارائه می دهند. با این حال ، درک این موضوع که چگونه ETF ها کار می کنند و طیف وسیعی از وجوه را قبل از تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری در کجا سرمایه گذاری می کنید ، مهم است.

متداول

آیا سرمایه گذاری در ETF ایده خوبی است؟

این که آیا هر سرمایه گذاری ایده خوبی است به وضعیت مالی فعلی و اهداف سرمایه گذاری شما بستگی دارد. اما اگر به دنبال یک روش ساده و مقرون به صرفه برای به دست آوردن قرار گرفتن در معرض سبد سهام متنوع سهام و سایر دارایی ها هستید ، مطمئناً ETF ها در نظر گرفته می شوند.

آیا صندوق های شاخص ETFS هستند؟

یک صندوق شاخص برای ردیابی عملکرد یک شاخص معیار ، به عنوان مثال S& P 500 طراحی شده است. صندوق های شاخص برای قیمتی که در پایان یک روز معاملاتی تعیین شده است خریداری و فروخته می شود. ETF مانند سبد اوراق بهادار است که می تواند در طول روز تجارت معامله شود. دفترچه راهنمای صندوق را بررسی کنید تا اطلاعات کلیدی را که باید در مورد هدف سرمایه گذاری آن بدانید پیدا کنید.

آیا من سرمایه گذاری های اساسی را در ETF دارم؟

خیر. صادرکننده صندوق دارای دارایی های موجود در ETF است ، در حالی که شما سهام خود را در ETF دارید.

آیا ETF سود سهام پرداخت می کند؟

آره. سود سهام معمولاً سه ماهه پرداخت می شود ، اما برخی از ETF ها پرداخت سود سهام ماهانه را ارائه می دهند.

ETF های اهرمی چگونه کار می کنند؟

ETF های اهرمی از بدهی و مشتقات (مانند گزینه ها و معاملات آتی) استفاده می کنند تا در معرض افزایش یک شاخص اساسی قرار بگیرند. هدف آنها تقویت بازده شاخص معیار زیرین است ، اغلب دو یا سه بار. با این حال ، هرگونه ضرر نیز با همان مقدار بزرگ می شود و این وجوه با هزینه های مدیریتی بالاتری نسبت به ETF های سنتی ارائه می شود. در نتیجه ، آنها به بهترین وجه برای سرمایه گذاران باتجربه مناسب هستند.

اطلاعات بیشتر در مورد سرمایه گذاری

نحوه خرید سهام IPO

خرید IPO به سادگی خرید هر سهام دیگر است ، اما هر بستر معاملاتی سهام IPO را ارائه نمی دهد.

ETF ها چگونه کار می کنند؟

راهنمای ساده و ساده شما برای ETF ها ، نحوه کار آنها و انواع مختلف موجود.

وام سهام چیست؟

دریابید که چگونه وام سهام کار می کند ، درآمد اضافی که به طور بالقوه می توانید بدست آورید و خطراتی که باید از آن آگاه باشید. به علاوه ، سیستم عامل های معاملاتی سهام را که وام سهام ارائه می دهند مقایسه کنید.

اطلاعات در این صفحه فقط برای اهداف آموزشی است. Finder یک مشاور یا کارگزاری نیست و ما سرمایه گذاران را به تجارت سهام خاص یا سایر سرمایه گذاری ها توصیه نمی کنیم.

یاب مشتری هیچ شریک برجسته ای نیست. ما ممکن است برای مراجعه به مشتریان آینده نگر به شریک زندگی هزینه ای پرداخت کنیم ، اگرچه توصیه ای برای سرمایه گذاری در هر یک از شریک زندگی نیست.