شاخص های ریسک کلیدی و شاخص های کلیدی عملکرد: آیا تفاوت مهم است؟

ما همیشه این سوال را دریافت می کنیم! کنکور نیز شروع به کار در این زمینه می کنند و به ما می گویند که توجه ما را ضمانت می کند. به اختصار:

• شاخص عملکرد کلیدی (KPI) یک شاخص عقب مانده است ، و
• یک شاخص ریسک کلیدی (KRI) یک شاخص آینده نگر است.

یکی از این موارد را که شما خوب انجام داده اید ، و دیگری تلاش می کند تا پیش بینی کنید که به کجا می روید.

مرحله 1: با تعاریف دچار مشکل نشوید (هنوز!)

آیا در مراحل اولیه تنظیم شاخص های خطر برای فعالیت های نظارت و بیان اشتها در معرض خطر هستید؟در این صورت ، انجام وظایف نظارت و کار کردن به روشی مفید باید اولویت اصلی شما باشد. در نتیجه ، هنوز هم در تفاوت بین عقب و رو به جلو به نظر نمی رسد.

به عبارت دیگر ، داشتن برخی از برنامه های نظارت بهترین اولین قدم شما است. سپس ، می توانید بر این موضوع تمرکز کنید که آیا کاملاً تمام شاخص های خطر را به عنوان آینده نگر یا عقب مانده طبقه بندی می کنید. گفته می شود ، از منظر نظارتی ضروری است. این همچنین فقط یک کار خوب در تجارت است که بتوانیم از هر دو منظر خطرات را ردیابی کنیم. در نهایت می خواهید به این سطح از بلوغ برسید.

شاخص های کلیدی عملکرد برای بانک ها و اتحادیه های اعتباری

چالشی که ما در مورد آن می شنویم شناسایی و ردیابی یک شاخص ریسک کلیدی آینده نگر است. برای بیشتر ما ، شناسایی KPI ها نسبتاً ساده است. اینها به طور معمول تشریح می کنند که ما با اندازه گیری نتیجه کار خاصی را انجام داده ایم.

نمونه های شاخص عملکرد کلیدی:

• نسبت وام های بزهکار/کل وام ها ،
• وام/دارایی بزهکار ، یا
• هزینه های خالص شارژ/وام متوسط.

اگر وام های با کیفیت بهتر را تأیید کنیم ، این نسبت ها مطلوب خواهند بود. ساده ، درست است؟اکنون ، بیایید به شاخص های جلو نگاه کنیم.

شاخص های اصلی ریسک: پیش بینی عملکرد آینده

آیا می خواهید جدول را بچرخانید و به جلو نگاه کنید یا خطر در حال ظهور را کشف کنید؟با فکر کردن در مورد آنچه باعث عملکرد منفی در آینده می شود ، شروع کنید. سپس ، به دنبال مثال وام در بالا ، چگونه می توانیم وام های بزهکار یا شارژ را پیش بینی کنیم؟در سطح بالا ، اگر وام خود را متنوع کنیم و به سیاست های وام دهی صدا خود ادامه دهیم ، می توانیم نتایج منفی را کاهش دهیم.

انواع شاخص های ریسک کلیدی:

برای پیش بینی خطر در حال ظهور ، می توانیم پیگیری کنیم:

• غلظت وام ،
• روندهای تحریریه ، یا
• نرخ استثناء سیاست وام.

شما به احتمال زیاد این موارد را از قبل نظارت می کنید. آنها فقط به عنوان آینده نگر فکر نمی کنند. اما آنها به این معنا هستند که به ما کمک می کنند نتایج نامطلوب را پیش بینی کنیم. بنابراین ، به عنوان مثال ، اگر اصول تحریریه خود را نقض کنیم ، می توانیم انتظار داشته باشیم که در آینده بزهکار را تجربه کنیم.

این شاخص های کلیدی ریسک است

ما می توانیم همان منطق را در مناطق دیگر اعمال کنیم. فناوری اطلاعات را در نظر بگیرید. ممکن است تشخیص خطر در حال ظهور با نظارت مفید باشد:

• تأخیر پچ کاربرد ،
• تعداد گزارش های موفق و ناموفق ،
• # ویروس های مسدود شده ،
• تعداد ایمیل های هرزنامه مسدود شده ، زمان استفاده از سیستم از ورود روز ، و
• # تلاش فیشینگ.

لیست می تواند ادامه یابد ، اما شما این نکته را می گیرید. همه ما می توانیم قبول کنیم که یک حرکت در این فعالیت ها به خوبی می تواند پیش بینی کند که برخی از فعالیت های ناعادلانه در راه است.

اهداف نظارت بر ریسک:

شاخص های ریسک کلیدی پیش رو در آنجا وجود دارد. هدف در اینجا این است که به شما کمک کند تا شناسایی کنید که کدام یک و احتمالاً شما را در مورد برخی از فعالیت های جدید که قبلاً نظارت نکرده اید ، فکر می کند. بنابراین برنامه مدیریت ریسک خود را ادامه دهید. به یاد داشته باشید که برای درس های آموخته شده در آینه عقب نگاه کنید ، اما چشمان خود را نیز از خود دور نگه دارید.

دانستن به کجا می روید بهترین راه برای اطمینان از تراز فعالیت های مدیریت ریسک با اهداف استراتژیک است. نظارت مبارک !!

در ابتدا در تاریخ 8/30/18 توسط رندی مارسیکانو منتشر شد. به روز شده در 1/10/22

مطالب مرتبط:

• • چشم انداز نوجوان سریعترین راه برای درک اشتهای خطر شماست
  • 3 عامل خطر برای ارائه به هیئت مدیره خود
  • اندازه گیری شکاف بین شیوه های مدیریت ریسک دیجیتال و فیزیکی