مدل مالی چیست؟راهنمایی برای مدل سازی مالی

یک مدل مالی بخش مهمی از پیش بینی مالی است و می تواند به شما کمک کند پیش بینی کنید که چگونه تجارت شما در آینده از نظر مالی انجام خواهد داد. در اینجا نحوه درک مدل های مالی و چگونگی مدل سازی سودآوری مالی کسب و کار شما می تواند به بهتر عمل کند.

لینک های سریع

مدل مالی چیست؟

1. تعریف فدرال رزرو
2. تعریف سرمایه گذاری
3. تعریف دانیل استین فیرهورست

تعریف فدرال رزرو از یک مدل مالی

اولین تعریف از یک مدل مالی توسط فدرال رزرو (SR11-7) ارائه شده است.

"یک روش ، سیستم یا رویکرد کمی که تئوری های آماری ، اقتصادی ، مالی یا ریاضی ، تکنیک ها و فرضیات را برای پردازش داده های ورودی به برآوردهای کمی اعمال می کند."

این یک تعریف بوروکراتیک از یک مدل مالی است. این فنی است و برای افرادی که فقط در حال یادگیری مدل سازی مالی و برنامه ریزی مالی هستند ، بسیار مفید نیست. به عبارت دیگر ، برای اکثر صاحبان مشاغل آمریکایی به ویژه مفید نیست.

تعریف سرمایه گذاری از یک مدل مالی

تعریف دوم از Investopedia به ما می آید:

"مدل سازی مالی فرایند ایجاد خلاصه ای از هزینه ها و درآمد یک شرکت در قالب صفحه گسترده است که می تواند برای محاسبه تأثیر یک رویداد یا تصمیم آینده استفاده شود."

تعریف دوم درک آن بسیار ساده تر است و به تعریف خودمان از یک مدل مالی نزدیکتر است.

تعریف دانیل استین فیرهورست از یک مدل مالی

تعریف سوم از کارشناس و نویسنده مدل سازی مالی ، دانیل استین استین فیرهورست ، که یک مدل مالی را در کتاب خود تعریف کرده است ، با استفاده از اکسل برای مشاغل و الگوسازی مالی ، به عنوان:

"یک صفحه گسترده پیچیده - تا زمانی که یک صفحه گسترده دارای ورودی ها و خروجی های مالی باشد و پویا و انعطاف پذیر است ، من خوشحالم که آن را یک مدل مالی می نامم!"

ما دوست داریم که چگونه این تعریف سوم بر چگونگی نیاز به یک مدل (1) ورودی و خروجی های مالی و (2) پویا و انعطاف پذیر باشد تا به عنوان یک مدل مالی خوانده شود. متأسفانه ، مانند تعریف فدرال رزرو ، این تعریف به مردم کمک نمی کند تا درک کنند که مدل سازی مالی چیست و چرا مفید است.

چگونه می توانیم یک مدل مالی را تعریف کنیم؟

ما بر روی مدل سازی مالی برای مشاغل کوچک تمرکز می کنیم. تعریف ما از یک مدل مالی: صفحه گسترده یا برنامه ای که به ما کمک می کند پیش بینی تصمیمات تجاری را توسعه دهیم تا بتوانیم تصمیمی بگیریم که سود خود را بهینه کند.

از یک مدل مالی به عنوان نزدیکترین چیز ممکن برای یک توپ کریستالی فکر کنید. این تلاش می کند تا به آینده نگاه کند تا ببیند انتخاب A از انتخاب B برتر است ، اما به جای تکیه بر شهود ، تجربه یا مشاوره ، یک مدل مالی از داده ها برای پیش بینی های خود استفاده می کند.

یک مدل مالی می تواند به سادگی انجام تجزیه و تحلیل غرفه لیموناد شما باشد تا تصمیم بگیرد که آیا خرید آبمیوه گیری جدید منطقی است یا خیر. در این حالت ، شما از یک مدل استفاده می کنید تا بفهمید که آیا خرید آبمیوه گیری جدید استفاده خوبی از پول شما خواهد بود. شما می توانید پول اضافی را که انتظار دارید از آبمیوه گیری جدید با هزینه آبمیوه گیری تهیه کنید ، مقایسه کنید.

نرم افزار پیش بینی مشاغل کوچک Frog باعث می شود که مدل سازی مالی برای یک صاحب مشاغل متوسط ، که ممکن است MBA نداشته باشد ، قابل دستیابی باشد ، قادر به حفظ مجموعه ای از مشاوران مدیریت یا یک جادوگر Microsoft Excel است. دوره آزمایشی رایگان خود را امروز شروع کنید .

چه اطلاعاتی باید در یک مدل مالی گنجانده شود؟

اطلاعاتی که باید در یک مدل مالی گنجانده شود ، بسته به استفاده و پیچیدگی مدل متفاوت خواهد بود. مدلهای پیچیده مالی ، مانند آنهایی که معمولاً توسط شرکتهای سرمایه گذاری استفاده می شود ، برای مشاغل اصلی خیابان بیش از حد است. با این حال ، تمام مدلهای مالی شامل عناصر زیر است:

• داده ها: هرگونه داده های تاریخی قابل اجرا یا واقعی مانند درآمد دوره قبل ، سود ناخالص و هزینه ها (هزینه های عملیاتی و هزینه کالاهای فروخته شده).
• ورودی ها و فرضیات: هر مدل برخی از ورودی ها یا فرضیاتی را که در مدل استفاده می شود ، خواهد داشت. ورودی های مشترک شامل موارد زیر است:
• دوره زمانی: در آینده چقدر می خواهید مدل پیش بینی شود؟
• محرک ها و ورودی های کلیدی: هزینه سرمایه ، حجم فروش ، تعداد افرادی که برای استخدام و غیره لازم خواهند بود.
• فرضیات دیگر مانند نرخ مالیات ، نرخ تورم ، نرخ بهره و غیره
• محاسبات: این فرمول هایی است که برای تعیین خروجی ها استفاده می شود. یک محاسبه می تواند شامل ضرب قیمت فرضی توسط حجم فرض شده فروخته شده برای تعیین درآمد برای یک دوره زمانی معین باشد (توجه داشته باشید که قورباغه سود پیش بینی و محاسبه را آسان می کند).
• خروجی ها: این جایی است که شما کلیدی های اصلی را از مدل خلاصه می کنید. در یک صفحه گسترده اکسل ، این شامل یک برگه خلاصه اجرایی برای خلاصه کردن محاسبات اصلی از مدل است. در یک ابزار پیش بینی مانند Proffect Frog ، خروجی ها به عنوان نتیجه نهایی پس از آنکه نرم افزار شما را از طریق وارد کردن داده ها و فرضیات خود طی کرده و محاسبات خود را انجام داده است ، به عنوان نتیجه نهایی تحویل داده می شود.

مدل مالی در اکسل چگونه به نظر می رسد؟

به طور سنتی ، شرکت ها از مایکروسافت اکسل برای توسعه مدلهای مالی استفاده کردند. در اینجا نمونه ای از یک مدل مالی که در اکسل برای غذاهای باغ انجام شده است.

(نگران نباشید: اگر این مدل اکسل بسیار پیچیده به نظر می رسد ، ما راهی آسان تر برای انجام مدل سازی مالی برای مشاغل کوچک شما ارائه می دهیم.)

[با دکمه قورباغه سود شروع کنید]

از مدل اکسل زیر برای تهیه پیش بینی سود و زیان در طی 4 سال آینده بر اساس مجموعه ای از پیش تعیین شده از فرضیات تجاری استفاده شد. سپس ما از نرخ تخفیف استفاده کردیم تا ببینیم ارزش فعلی جریان نقدی آینده است که انتظار می رود طی 4 سال آینده درآمد کسب کند. غذاهای باغ می توانند از این مدل مالی استفاده کنند تا تصمیم بگیرند که آیا با یک محصول اشتراک جدید پیش می رود یا خیر.

در زیر تصاویر هر صفحه در مدل و آنچه آنها نشان می دهند آورده شده است. این مثال یک مدل اساسی است که انتظار دارید یک متخصص مالی با استفاده از اکسل بسازد.

برگه پوشش:

مدل های ساخته شده در یک ابزار صفحه گسترده همیشه باید شامل یک صفحه جلد باشد تا شخصی بتواند به راحتی ببیند که این مدل چیست ، چه کسی آن را ساخته است ، تاریخ ساخته شده و غیره.

فهرست مطالب: فهرست مطالب شامل لیستی از هر صفحه در صفحه کار ، به همراه برخی دستورالعمل های اساسی در مورد مدل ، از جمله کدگذاری رنگی است که در طول مدل برای جدا کردن ورودی ها ، محاسبات و پیوندها به سایر برگه ها استفاده می شود. بسته به پیچیدگی مدل ، جدول محتویات و دستورالعمل ها ممکن است در یک صفحه یا در صفحات جداگانه قرار داشته باشد.

این دستورالعمل ها به افرادی که به خوبی با مدل سازی مالی آشنا نیستند ، کمک می کند تا مدل را انتخاب کرده و از آن برای هدایت تصمیم گیری استفاده کنند.

خلاصه اجرایی: این یک مرور کلی از خروجی های کلیدی مدل مورد استفاده توسط مدیریت را ارائه می دهد. در مثال فوق ، خروجی های کلیدی شامل درآمد ، EBITDA ، درآمد و ارزش خالص فعلی (NPV) پول نقد حاصل از این فرصت بالقوه است.

فرضیات: این برگه شامل تمام فرضیات موجود در مدل است. در این حالت ، این مدل شامل فرضیات مربوط به هزینه های عملیاتی ، درآمد ، هزینه کالاهای فروخته شده و غیره است.

سناریو: از این برگه برای پیش بینی سناریوهای مختلف برای مدل استفاده می شود. این مدل ساده دارای بهترین مورد ، یک مورد پایه و بدترین حالت است. این به ما کمک می کند تا تعیین کنیم که آیا سرمایه گذاری تجاری هنوز تحت سناریوهای مختلف معقول است ، بر خلاف تجزیه و تحلیل پرونده تجارت با استفاده از تنها یک سناریو.

صورت درآمد: بیانیه درآمد شامل کلیه محاسبات بر اساس فرضیات مدل مالی مورد نیاز برای نشان دادن درآمد ، درآمد خالص و EBITDA که هر سال در طول پروژه به دست می آید.

برنامه CAPEX: این برنامه ای است که برای جزئیات بیشتر هزینه هایی که برای پروژه مورد نیاز است استفاده می شود. اینها هزینه هایی است که از منظر حسابداری P& L ، به دلیل استهلاک ، طی چند سال آینده اجتناب ناپذیر خواهد بود. این به ما امکان می دهد هزینه های سالانه نقدی را برای خریدهای بزرگ درک کنیم که فقط چندین سال در آینده ارزش خواهند داشت.

مدل سازی مالی در اکسل پیچیده است

آیا نمونه غذاهای باغ پیچیده تر از آن چیزی است که می توانید خود را ببینید؟بسیاری از صاحبان مشاغل کوچک به همین ترتیب احساس می کنند. به همین دلیل ما Profit Frog را ایجاد کردیم ، یک راه حل آسان برای مدل سازی مالی که متناسب با مشاغل کوچک است. ما شما را از طریق فرایند مدل سازی مالی طی می کنیم ، بنابراین لازم نیست یک جادوگر اکسل باشید.

مثال مدل سازی مالی با قورباغه سود

اکنون که ما یک مدل مالی را در اکسل دیده ایم ، بیایید نمونه هایی از مدل سازی مالی را که در نرم افزار Proffect Frog انجام شده است ، بررسی کنیم:

در مثال زیر ، ما سه صفحه از یک مدل مالی سود قورباغه را طی می کنیم. در این مثال ، ما یک کافی شاپ داریم که تصمیم گرفته است یک کامیون مواد غذایی را برای تکمیل محل آجر و ملات خود راه اندازی کنیم.

این شرکت کامیون مواد غذایی را در ماه مه سال 2022 آغاز کرد و تصاویر زیر به ما این امکان را می دهد تا ببینیم که چگونه نتایج واقعی در برابر مدل اولیه پیگیری می شود.

صفحه مدل مالی FROG سود شماره 1

نمودار سبز نشان می دهد که کامیون مواد غذایی در واقع چگونه انجام داده است ، در حالی که نمودار زرد مدل مالی ساخته شده قبل از رفتن کامیون مواد غذایی در جاده را نشان می دهد. با مقایسه این دو نمودار ، می توانیم ببینیم که چگونه تجارت در برابر مدل مالی انجام می شود (سود کامیون مواد غذایی در حال حاضر 15،202 دلار پشت برنامه است).

صفحه مدل مالی فرگ سود شماره 2

نمای دوم شامل اطلاعات مشابه با اولی ، با افزودن تمام هزینه ها است. ما می توانیم هر هزینه ای را انتخاب کنیم و برآوردهای خود را برای هر هزینه در نیمه پایین صفحه وارد کنیم. نمودار زرد به روز می شود و به ما این امکان را می دهد تا ببینیم که چگونه تغییرات ما در هزینه ها بر پیش بینی ما تأثیر می گذارد. این به ما امکان می دهد بر اساس عملکرد در حال انجام ، هر ماه به راحتی به روزرسانی کنیم.

صفحه مدل مالی فرگ سود شماره 3

این صفحه سوم نشان می دهد که بررسی تجزیه و تحلیل بر اساس یک مدل مالی و تنظیم برنامه ما با یک تصویر داده بصری چقدر آسان است. نمودارها حاشیه ناخالص و درآمد خالص را بر اساس محصول و همچنین توسط مشتری نشان می دهد. این صفحه به ما اجازه می دهد تا به سرعت و به راحتی نمایش بصری از سود خود را ببینیم و با کلیک بر روی دکمه "تنظیم برنامه" ، فرضیات مدل را به صورت بصری تنظیم کنیم.

Frog Profer ، همانطور که در بالا نشان داده شد ، صاحبان مشاغل را قادر می سازد تا سناریوهای مختلف درآمد و سود را الگوبرداری کنند و سپس آنها را با واقعیت ها مقایسه کنند. این با سود قورباغه آسان است ، و مشتریان ما هرگز حتی نیازی به لمس اکسل ندارند!

مدل مالی برای چه چیزی استفاده می شود؟

از مدل های مالی برای مدیریت ریسک در تصمیم گیری های استراتژیک تجاری استفاده می شود. در مثال غذاهای باغ در بالا ، از این مدل برای کمک به تعیین اینکه آیا این شرکت باید یک محصول اشتراک جدید را راه اندازی کند ، استفاده شده است. مدل های مالی f نیز می توانند در سناریوهای زیر مفید باشند:

• تصمیم گیری در مورد گسترش یا عدم گسترش یک تجارت به یک کشور جدید
• تصمیم گیری در مورد باز کردن یک رستوران جدید یا اضافه کردن یک کامیون غذایی سوم
• تصمیم گیری در مورد فروش در آمازون یا وب سایت خود
• تصمیم گیری در مورد گسترش یک تجارت محلی در یک شهر مجاور
• تصمیم گیری در مورد دو برابر کردن نیروی فروش یک نفر
• تصمیم گیری در مورد خرید یا اجاره تجهیزات صنعتی

موارد فوق فقط چند مورد از روشهای مختلفی است که می توان از یک مدل برای کمک به تهیه یک برنامه تجاری و کمک به تصمیمات مهم استفاده کرد.

چگونه یک مدل مالی بسازیم؟

به طور سنتی ، متداول ترین انواع مدل های مالی مدل 3 ایستگاه ، مدل های DCF و مدل های M& A از بین بسیاری دیگر از انواع مدل ها است.

• یک مدل 3 ایستگاه یکپارچه: یک مدل مالی 3 استناد که معمولاً هنگام پیش بینی عملکرد مالی پیش رو یک تجارت ، برای ارزیابی تجارت استفاده می شود ، این نوع مدل شامل P& L (سود و ضرر) ، صورتهای درآمد ، ترازو و ترازو استصورتحساب جریان نقدی.
• تجزیه و تحلیل جریان نقدی با تخفیف (مدل های DCF): این مدل شامل تجزیه و تحلیل جریان نقدی تجارت با نرخ تخفیف خاصی برای تعیین میزان پول نقد در شرایط امروز برای انجام پروژه است.
• مدل ادغام و کسب (M& A) مدل: این الگویی است که هنگام استفاده از یک شرکت در حال ادغام با یا دستیابی به یک شرکت دیگر است.
• بودجه یا مدل پیش بینی: این الگویی است که برای کمک به امور مالی برای تهیه بودجه و پیش بینی یک شرکت استفاده می شود.
• مدل ادغام: این الگویی است که برای جمع آوری یا ادغام چندین مشاغل یا پروژه های مختلف در یک مدل استفاده می شود.
• مدل قیمت گذاری گزینه ها: این مدلی است که برای گزینه های قیمت برای بازار سهام استفاده می شود.
• مدل مقایسه شرکت: این مدلی است که برای مقایسه شرکت های مختلف با استفاده از معیارهای ارزیابی محبوب مانند نسبت قیمت به سهام یا سایر نسبت های ارزیابی محبوب استفاده می شود.
• مدل پروژه: یک مدل پروژه می تواند هر مدل مالی باشد که برای تجزیه و تحلیل تأمین اعتبار پروژه برای یک پروژه ایجاد شده است که یک شرکت در نظر دارد تعهد کند. نمونه ای که در بالا برای غذاهای باغ نشان داده شده است ، می تواند نمونه ای از یک مدل پروژه باشد.

اگر همه این مدل ها برای یک صاحب مشاغل کوچک بسیار ناامید کننده به نظر می رسند ، آنها هستند. Frog Profer این فرایند را با تمرکز بر سود و زیان (P& L) و پیش بینی سناریوهای آینده بر اساس داده های مالی فعلی شما ساده می کند.

با استفاده از نرم افزار مدل سازی مالی تجاری کوچک ، می توانید به راحتی یک مدل مالی از تجارت خود ایجاد کنید - بدون نیاز به MBA مالی.

چه چیزی یک مدل مالی خوب ایجاد می کند؟

به قول جورج E. P. جعبه:

"همه مدل ها اشتباه هستند ، اما برخی از آنها مفید هستند"

نکته اصلی یک مدل مالی خوب این است که به صاحب مشاغل کمک می کند تا تصمیم بگیرد. همه مدلهای مالی تا حدی نادرست هستند ، اما آیا مال شما مفید است؟آیا می توانید از تمام فرضیات نسخه پشتیبان تهیه کنید ، و اطمینان حاصل کرده اید که هیچ اشتباهی در فرضیات وجود ندارد؟اگر فرضیات قابل پشتیبانی را ایجاد کرده اید ، و توانایی تجزیه و تحلیل تصمیم را با استفاده از درایورها و سناریوهای مختلف کلیدی دارید ، پس از آن مدلی دارید که باید مفید باشد. اگر این مدل مستعد خطا باشد ، فاقد فرضیات محکم است و فاقد توانایی تنظیم درایورهای مختلف است ، احتمالاً شما یک مدل ضعیف دارید که کمکی نخواهد داشت.

چگونه یک مدل مالی تأیید می شود؟

یک مدل مالی باید توسط خالق و کاربر نهایی تأیید شود. آنها باید هر دو از طریق آن استفاده کنند و تمام فرضیات موجود در مدل را تأیید کنند. خالق همچنین باید چک هایی ایجاد کند تا اطمینان حاصل شود که هیچ خطایی در محاسبات مدل انجام نشده است. بیشتر صفحات گسترده حاوی یک یا چند خطای هستند ، بنابراین بررسی خطای ساختمان در مدل های صفحه گسترده یکپارچه است.

هرچه مدل در یک فرایند تصمیم گیری مهمتر باشد ، فرایند اعتبار سنجی برای یک مدل قوی تر است. به عنوان مثال ، فرض کنیم شما در حال ساختن یک مدل برای ادغام کک و پپسی در کنار هم هستید. این مدل بخشی از یک معامله بزرگ میلیارد دلاری خواهد بود و برای اطمینان از عاری از خطاها ، تحت نظارت بالایی قرار می گیرد.

اعتبار سنجی مدل مالی سنتی

این شامل استفاده از نرم افزار اعتبار سنجی و داشتن آزمون حرفه ای شخص ثالث و اعتبار مدل است. برای اکثر مدل ها ، فرآیند اعتبار سنجی بسیار ساده تر از این است و در برخی موارد می تواند به سادگی باشد که خالق در حال بررسی تمام فرمول های مدل و ایجاد یک برگه چک ساده برای اطمینان از وجود مسائل اساسی در مدل است.

اعتبار سنجی مدل مالی با قورباغه سود

Frog Profer با هدایت تمرکز کاربر به سود گذشته و آینده در نمودار سود تعاملی ، فرایند اعتبار سنجی را ساده می کند.

در یک نگاه واحد ، می توانید به سرعت ارزیابی کنید که آیا مدل با مشاهده مشخصات سود خاموش است یا خیر. از آنجا که تمام داده ها به مشخصات سود منتقل می شوند ، کاربران می توانند به سرعت ناهنجاری ها را بدست آورند ، و سپس توسط محصول و مشتری ، COG ها بر اساس محصول و هزینه های عملیاتی برای بازرسی از صحت ، درآمد را کاهش دهند.

ببینید که چرا مشاغل کوچک برای نیازهای مدل مالی خود قورباغه سود را انتخاب می کنند

اگر به تنهایی آنها را انجام دهید ، مالی شرکت شما بسیار زیاد به نظر می رسد. خوشبختانه ، ساختن الگوی مالی رویاهای شما همان چیزی است که قورباغه سود در اینجا است. با محاسبه عملکرد احتمالی آینده شرکت خود با نرم افزار مدل سازی مالی ما ، می توانیم به شما کمک کنیم سناریویی را که منجر به موفقیت تجارت شما می شود ، برنامه ریزی کنید. اکنون شروع کنید و با کمک یک مدل جامع مالی کسب و کار کوچک ، در مدیریت کسب و کار خود برتری داشته باشید.

سؤالات متداول در مدل سازی مالی:

انواع متداول مدل ها چیست؟

انواع متداول مدل های مالی شامل مدل 3 استناد ، مدل تخفیف نقدی تخفیف و مدل پیش بینی ، از دیگر انواع مدل هایی است که در بالا به آنها اشاره کردیم. Frog Profer از مدل پیش بینی برای کمک به مشاغل کوچک برای ایجاد پیش بینی های کوتاه مدت و بلند مدت استفاده می کند و برای سناریوهای مختلف بر اساس آن پیش بینی ها برنامه ریزی می کند.

• مدل یکپارچه 3 ایستگاه: مدل مالی 3 بیانیه معمولاً برای پیش بینی عملکرد پیش رو یک تجارت استفاده می شود. این شامل P& L ، ترازنامه و صورتهای جریان نقدی است.
• جریان نقدی با تخفیف (DCF): این مدل شامل تجزیه و تحلیل جریان نقدی مدل با نرخ تخفیف خاصی است تا تعیین کند که چه میزان پول نقد را می توان در شرایط امروز برای انجام پروژه انتظار داشت.
• مدل ادغام و خرید (M& A) مدل: این الگویی است که هنگام استفاده از یک شرکت در حال ادغام با یا دستیابی به یک شرکت دیگر است. معمولاً از آن برای کمک به اندازه گیری چند برابر ارزیابی استفاده می شود.
• مدل بودجه و پیش بینی: این مدل کاربردی ترین مدل مالی برای کسب وکارهای کوچک و مدلی است که Profit Frog در نرم افزار ما ادغام می کند.
• مدل ادغام: این الگویی است که برای جمع آوری یا ادغام چندین مشاغل یا پروژه های مختلف در یک مدل استفاده می شود.
• مدل قیمت گذاری گزینه ها: این مدلی است که برای گزینه های قیمت برای بازار سهام استفاده می شود.
• مدل مقایسه شرکت: این مدلی است که برای مقایسه شرکت های مختلف با استفاده از معیارهای ارزیابی محبوب مانند نسبت قیمت به سهام یا سایر نسبت های ارزیابی محبوب استفاده می شود.
• مدل پروژه: مدل پروژه می تواند هر مدل مالی ایجاد شده برای تجزیه و تحلیل تامین مالی پروژه برای پروژه ای باشد که یک شرکت در نظر دارد انجام دهد. مثالی که در بالا برای Garden Foods نشان داده شده است، نمونه ای از مدل پروژه خواهد بود. Profit Frog همچنین این مدل را در قابلیت های پیش بینی ما ادغام می کند.

اجزای مدل های مالی چیست؟

اجزای اصلی یک مدل مالی شامل ورودی ها، خروجی ها و محاسبات است. یک مدل مالی همچنین می تواند شامل یک صورت حساب اولیه P& L یا یک تحلیل صورت های مالی کامل باشد که شامل یک P& L، یک ترازنامه، یک صورت جریان نقدی و برنامه های مالی متعددی است که برای پشتیبانی از 3 صورت های مالی اصلی طراحی شده اند.

مدل سازی مالی در اکسل چیست؟

اکثر مدل سازی های مالی برای بانکداری شرکتی و مالی شرکتی در اکسل انجام می شود. دلیل محبوبیت اکسل به این دلیل است که تقریباً همه به نرم افزار دسترسی دارند و در ساخت مدل های مالی بسیار انعطاف پذیر است. برخی از معایب اکسل شامل چالش هایی در مورد بارگیری داده های تاریخی شما در صفحه گسترده و یادگیری مهارت های Excel لازم برای ساخت مدل های مالی پیچیده است. اگر شما یک جادوگر اکسل هستید، صفحات گسترده ابزار خوبی برای ساخت مدل های مالی هستند، اما محدودیت های زیادی دارند، از جمله این واقعیت که می توانند زمان بر باشند.

اکثر شرکت های بزرگ دارای بخش های مالی کامل هستند که می توانند مدل های پیچیده Excel بسازند. اکثر مشاغل کوچک این کار را نمی کنند. ما Profit Frog را برای صاحبان مشاغل کوچک ساخته ایم که به مدل سازی مالی آسان تر نیاز دارند.

بهترین ابزارهای مدل سازی مالی کدامند؟

رایج ترین ابزار برای ساخت مدل های مالی یک صفحه گسترده است و دو صفحه گسترده رایج ترین آنها Excel و Google Sheets هستند.

• ساختن یک مدل مالی از ابتدا می تواند دست و پا گیر باشد
• یک صاحب کسب و کار کوچک متوسط مهارت اکسل ندارد
• مدیریت مالی، و مدیریت کنترل نسخه، به ویژه، بسیار پیچیده است
• همکاری در اکسل می تواند دشوار باشد
• شما باید به منابع مختلف داده متصل شوید و کار کنید
• آوردن واقعی شما می تواند پیچیده باشد

برخی از ابزارها می توانند با قرار دادن عملکرد و بودجه گذشته خود به شما در انجام مدل سازی مالی اساسی کمک کنند و به شما اجازه می دهند تا مدل ها را بسازید. به عنوان مثال ، Profer Frog مستقیماً با داده های حسابداری شما ادغام می شود. این به شما امکان می دهد سناریوهای مختلف اطلاعات تجاری را اجرا کنید و ببینید که بر اساس هر سناریو چه اتفاقی برای سود شما می افتد.

تحلیل شرکت تطبیقی چیست؟

تجزیه و تحلیل شرکت مقایسه ای (CCA) فرایند مقایسه شرکت ها بر اساس معیارهای خاص است و اغلب توسط تحلیلگران مالی انجام می شود. در مدل های تجزیه و تحلیل مالی ، شرکت های قابل مقایسه (مشاغل دارای معیارهای مشابه) می توانند برای تعیین اینکه آیا یکی از شرکت ها از نظر سرمایه گذاری های مالی بیش از حد ارزیابی شده یا کم ارزش است ، مقایسه شوند.

مدل سازی خرید اهرم چیست؟

مدل سازی خرید اهرم (LBO) ابزاری است که برای ارزیابی خرید اهرم ، یک معامله مالی شامل یک کسب و کار (معمولاً سهام خصوصی) که توسط یک اسپانسر مالی یا یک بانکدار سرمایه گذاری تأمین می شود ، استفاده می شود. دارایی های این شرکت اغلب به عنوان وثیقه برای وام مالی استفاده می شود. یک تحلیلگر تحقیق در مورد سهام ، عمدتاً از مدل LBO برای ارزیابی شرکت ها هنگام ارائه توصیه های سرمایه گذاری استفاده می کند و یک تحلیلگر اعتباری ممکن است از آن برای ارزیابی اعتبار یک شرکت استفاده کند.

تجزیه و تحلیل حساسیت چیست؟

تجزیه و تحلیل حساسیت یک رویکرد مدل سازی مالی است که برای تجزیه و تحلیل مقادیر مختلف مجموعه ای از متغیرهای مستقل استفاده می شود ، و اینکه چگونه ممکن است در شرایط خاص یک متغیر وابسته خاص را تحت تأثیر قرار دهند.

نرخ بازده داخلی چقدر است؟

نرخ داخلی بازده (IRR) درآمد سالانه از سرمایه گذاری است که به عنوان درصد یا نسبت سرمایه گذاری اصلی بیان می شود. این متریک تجزیه و تحلیل مالی برای برآورد سودآوری سرمایه گذاری های بالقوه استفاده می شود.