10 بهترین ویژگی نرم افزار کارگزار وام مسکن

این بازار برای وام دهندگان وام مسکن امیدوار کننده است. در سال 2020 ، اندازه بازار وام مسکن تنها در ایالات متحده به 11. 05 تریلیون دلار افزایش یافت. و این تعداد فقط در سالهای آینده افزایش می یابد.

با این حال ، رشد تجارت با چالش های آن همراه است. به عنوان یک کارگزار وام مسکن یا وام دهنده ،

• آیا برای مقیاس آماده هستید؟
• آیا زیرساخت های مناسب ، تیم و فناوری مناسب برای حفظ رشد دارید؟

انبارهای کاغذ و فرآیندهای دستی منجر به ناکارآمدی های زیادی در تجارت وام شده است. دیجیتالی شدن می تواند چنین ناکارآمدی را تا حد زیادی کاهش دهد و زمان آن رسیده است که موسسات مالی شروع به اتخاذ ابزارهای اتوماسیون وام بگیرند.

اما چگونه بهترین نرم افزار کارگزار وام مسکن را انتخاب می کنید؟در این مقاله ، ما در مورد بهترین ویژگی های نرم افزار کارگزار وام مسکن بحث خواهیم کرد. این ویژگی ها به شما در یافتن نرم افزار مناسب برای تجارت خود کمک می کند.

نرم افزار کارگزار وام مسکن چیست؟

نرم افزار وام مسکن یک راه حل دیجیتالی برای ساده سازی روند وام از اولین تماس با پس از تعویض است. کارگزاران و وام دهندگان همچنین از CRM وام مسکن برای ردیابی سفر مشتری ، ضبط تمام داده ها در یک مکان ، خودکار سازی مدیریت انطباق ، جمع آوری اسناد ، ارسال وام و شناسایی فرصت های فروش متقابل استفاده می کنند.

بهترین ویژگی های نرم افزار کارگزار وام مسکن

در این عصر دیجیتال ، تقریباً همه مشاغل در حال اتوماسیون هستند. حتی وام وام مسکن نوآوری های تکنولوژیکی زیادی را پشت سر گذاشته است.

ظهور فناوری باعث شده کار برای کارگزاران وام آسانتر باشد. چندین نرم افزار کارگزار وام مسکن وجود دارد که به فرایند مبدا کمک می کند.

1. هدایت کانال های مختلف را پیدا کنید

امروز ، نمی توان فقط به یک منبع هدایت برای تجارت خود اعتماد کرد. افزایش تعداد کانال های دیجیتال همچنین احتمال یافتن چشم انداز بیشتر را افزایش داده است. با این حال ، نظارت بر تمام منابع با استفاده از سیستم عامل های مختلف برای کسی امکان پذیر نیست.

در چنین شرایطی ، این نرم افزار مفید است. آنها کانال های دیجیتالی مختلفی مانند رسانه های اجتماعی ، ارائه دهندگان خدمات ایمیل ، اماکن بازار ، مراجعه و غیره را در یک بستر مرکزی ادغام می کنند. به عنوان یک کارگزار یا وام دهنده ، می توانید به راحتی ارتباط دو طرفه با مشتریان آینده نگر خود را در بسیاری از کانال های مختلف مدیریت کنید.

علاوه بر این ، شما می توانید سابقه ای از ضبط سرب را حفظ کنید ، توزیع منجر به تکرار فروش با جزئیات کامل شود و از این جزئیات برای ارزیابی و تجزیه و تحلیل آینده استفاده کنید.

Fiable ، یکی از سریعترین راه اندازی های FinTech برای وام های شخصی ، اظهار داشت که نمایندگان فروش آنها می توانند تاریخچه کامل مشتری را در سیستم نرم افزاری خود مشاهده کنند. به اشتراک گذاری داده های آنها از طریق نامه های تیم های داخلی 60 ٪ کاهش یافته است و باعث افزایش کارایی و امنیت می شود.

2. به روزرسانی های خودکار

به روزرسانی های زیادی وجود دارد که می توانید در طی مراحل وام وام به وام گیرندگان خود ارائه دهید. با این حال ، تیم شما ممکن است در پایان وقت تلف کردن و دنبال کردن مشتری برای به روزرسانی های جزئی به پایان برسد. حتی مشتری های شما نمی خواهند بارها و بارها از شما تماس بگیرند.

بنابراین ، یک ویژگی به روزرسانی وضعیت برنامه کاربردی به بخشی جدایی ناپذیر از نرم افزار وام تبدیل می شود. این نرم افزار می تواند هر بار که به مرحله خاصی در فرآیند وام برسد ، پیام هایی را به وام گیرندگان شما ارسال کند. البته ، این به مشتریان شما کمک می کند تا هر از گاهی به روزرسانی کنند. اما همچنین چندین ساعت زمان مکالمه را برای کارمندان خود کاهش می دهد. بنابراین ، ایجاد یک وضعیت برنده برای هر دو.

جدا از بهبود همکاری بین همه طرفین ، نرم افزار وام مسکن همچنین می تواند گردش کار را به صورت خودکار انجام دهد. علاوه بر این ، کارگزاران همچنین می توانند اطلاعات را در زمان واقعی با ذینفعان مختلف به اشتراک بگذارند. آنها می توانند اطمینان حاصل کنند که بخش های مناسب می توانند در زمان مناسب به اسناد دسترسی پیدا کنند. همه اینها کار یک کارگزار وام مسکن را از گذشته آسانتر کرده است.

3. اتوماسیون گردش کار رهن

فرآیندهای دستی مستعد خطاها هستند. نسخه های اسناد تکراری ، از دست دادن وضعیت وام ، برنامه بازپرداخت و وضعیت و غیره برخی از اشتباهات رایج است. با خودکار کردن گردش کار ، کارگزاران و وام دهندگان می توانند روند مدیریت وام را از پایان به پایان ساده تر کنند.

اتوماسیون گردش کار در وام مسکن مجموعه ای از اقدامات خودکار است که روند دستی را در منشأ وام از بین می برد. این می تواند به روش های زیر از وام دهندگان سود ببرد:

• افزایش دقت سرعت: فعالیت هایی مانند برنامه ارائه شده باعث ایجاد اعلان به بخش های مختلف برای تأیید ، تحریریه و سایر تیم ها و ذینفعان درگیر در این فرآیند می شود.
• افزایش بهره وری: اتوماسیون می تواند وظایف تکراری را انجام دهد ، و صرفه جویی در ساعت کار دستی.
• ریسک کمتر: با پرچم گذاری متقاضیان نامناسب ، نرم افزار وام مسکن خودکار خطر وام های بد را کاهش می دهد.
• مقیاس پذیر: وام دهندگان می توانند تجارت خود را در جغرافیایی ها با همان میزان منابع مقیاس بندی کنند.
• ردیابی کامل سفر خریدار.

4. پورتال برنامه بدون کاغذ

به گفته Fiserv ، 67 ٪ از مصرف کننده وام خانگی موجود در ایالات متحده با یک برنامه آنلاین احساس راحتی می کند. با داشتن یک پورتال برنامه دیجیتال ، وام گیرندگان می توانند یک برنامه وام مسکن را تکمیل کنند ، اسناد پشتیبان را بارگذاری کنند ، افشای الکترونیکی را بارگذاری کنند و وضعیت وام خود را رصد کنند-در یک مکان واحد و با کاربرد آسان.

5. مدیریت اسناد

ویژگی مدیریت اسناد به شما امکان می دهد اسناد اساسی را از مشتریان خود درخواست کنید. این مهلت های مهم را برای شما نگه می دارد. همچنین در صورت عدم انجام این کار ، به مشتریان شما یادآوری ملایم می دهد تا اسناد موردنیاز را ارسال کنند. بنابراین ، اطمینان حاصل می کنید که تمام اسناد را به موقع و در قالب مناسب دریافت می کنید. این ویژگی به شما امکان می دهد تا ببینید که مشتری تمام اسناد را در هر برنامه وام که در حال حاضر روی آن کار می کنید پردازش کرده است.

استفاده از ویژگی مدیریت اسناد همچنین زمان کار ارزشمند شما را آزاد می کند. ارسال ایمیل ، دنبال کردن و بررسی اسناد می تواند زمان ارزشمندی را مصرف کند. اما با ویژگی مدیریت اسناد ، می توانید وقت خود را صرف سایر کارهای مهم کنید.

علاوه بر این ، ویژگی مدیریت اسناد همچنین به بهبود تجربه مشتری کمک می کند. این ویژگی روند جمع آوری سند را برای مشتری ساده می کند. بنابراین ، در نتیجه زمان چرخش سریعتر.

6. مدیریت انطباق

برای سالها کارگزاران وام مسکن مجبور بودند با فرآیندهای مهم و پیچیده انطباق برخورد کنند. و افزایش تعداد مقررات فقط باعث خسته کننده تر شدن این روند می شود. هرکسی که در تجارت وام دهی قرار دارد ، باید این آیین نامه ها را بدون شکست دنبال کند ، مانند:

• قانون فرصت اعتباری برابر و قانون مسکن منصفانه
• قانون تسویه حساب املاک و مستغلات
• سیستم و استانداردهای مجوز در سراسر کشور
• حقیقت در عمل وام
• سیستم و استانداردهای مجوز در سراسر کشور

البته این قوانین و مقررات برای محافظت از مصرف کنندگان است. اما آنها همچنین موانع مختلفی را برای وام دهندگان به ارمغان می آورند و همچنین می توانند در بعضی مواقع وقت گیر باشند.

بهترین نرم افزار کارگزار وام مسکن اطمینان حاصل می کند که هر یک از اعضای تیم از این مقررات آگاه است و ارتباط آنها با مشتریان (ایمیل ، پیام کوتاه ، تماس) از این دستورالعمل ها پیروی می کند. با ایجاد اطلاعات در مورد تغییر در آیین نامه در دسترس تیم ، وام دهندگان می توانند از دعاوی جلوگیری کنند.

7. عملکرد مبدا و سرویس دهی

مبدا و سرویس دهی بزرگترین چالش برای هر وام دهنده این روزها است. همه این فرایندها زمان زیادی را مصرف می کنند. آنها همچنین به منابع انسانی و تحلیلی زیادی احتیاج دارند. علاوه بر این ، این فرایندها نیز مستعد حداکثر تعداد خطاها و خطرات هستند.

بهترین نرم افزار کارگزار وام مسکن یک ویژگی اصلی مبدأ و سرویس دهی را ارائه می دهد. همچنین داشتن یک راه حل مقیاس پذیر که می تواند متناسب با نیازهای شما باشد بسیار مهم است. در زیر برخی از ویژگی های مبدأ وام که باید در نظر گرفته شود.

• چرخه تصمیم گیری خودکار و چرخه ارزیابی وام گیرنده.
• داده ها از مدیریت ریسک مشتری حمایت می کنند.
• مدیریت کارآمد محصولات اعتباری ، سیاست ها ، قوانین و مدل های امتیاز دهی.
• ادغام آسان محصولات ، خدمات و منابع داده برای پردازش یکپارچه.
• فرآیندهای ارزیابی فردی برای بخش های مختلف نمونه کارها و خطوط تجاری.

8. امتیاز دهی اعتبار

این در مورد یافتن یک نرم افزار وام مسکن با بزرگترین مجموعه ویژگی ها نیست. این در مورد یافتن مجموعه مناسب ابزارها و ویژگی ها است. اینها باید ابزاری باشند که می توانند درآمد را افزایش داده و خطر را کاهش دهند. وام دهندگان به فناوری هایی احتیاج دارند که می توانند بهره وری عملیاتی را بهبود بخشند و اعتبار خود را سریعتر ، دقیق و ایمن تر کنند.

به دنبال نرم افزاری باشید که یک ویژگی تصمیم گیری اعتباری داخلی را ارائه دهد. بهترین نرم افزار وام مسکن همچنین با دفاتر اصلی گزارش اعتبار و آژانس ها ادغام می شود. آنها دسترسی به امتیازات اختصاصی را ارائه می دهند که تجزیه و تحلیل دفتر اعتبار را تقویت می کند.

به عنوان مثال ، وام مسکن Leadsquared CRM یکپارچه با LOS (سیستم مبدأ وام) ، CIBIL ، HUNTER EXPERIAN ، در هر سیستم ، NetBanking Coect و Analyzer بیانیه PDF برای خودکارسازی صلاحیت وام گیرنده و تولید ارائه می شود.

9. تجزیه و تحلیل

یکی از بهترین ویژگی های نرم افزار وام ، تجزیه و تحلیل دقیق است. بینش در مورد مشتریان ، عملکرد تیم و کارآیی مجموعه می تواند به شما در برنامه ریزی استراتژی هایی برای افزایش درآمد خود کمک کند. نرم افزار Mortgage Broker گزارش هایی را در مورد بدهکاران موجود ، جزئیات مربوط به دوره متوسط جمع آوری و موارد دیگر به شما ارائه می دهد.

علاوه بر این ، همچنین اطلاعاتی در مورد بدهکاران غیر پاسخگو ارائه می دهد. راه حل های نرم افزاری بالغ همچنین افرادی را که قصد پرداخت آن را ندارند پیش بینی می کند. همه این عوامل به شما در کارآیی عملیاتی بیشتر کمک می کند. بنابراین ، در نتیجه عملکرد بهبود یافته است.

علاوه بر این ، شما می توانید تجربیات گذشته را تجزیه و تحلیل کرده و خطر وام خود را به شخص اشتباه کاهش دهید.

10. بهترین نرم افزار کارگزار وام مسکن دارای UI دوستانه است

داشتن نرم افزار کارگزار وام مسکن کاربر پسند ضروری است. گردش کار پیچیده ، طرح های منسوخ می توانند این تجربه را وحشتناک کنند. این هم برای مشتریان و هم برای کارمندان شما معتبر است. بنابراین ، به دنبال نرم افزاری باشید که استفاده و درک آن آسان باشد.

ارائه یک تجربه صاف باعث افزایش بهره وری کارمندان شما می شود ، بنابراین منجر به بازده بهتر سرمایه گذاری برای تجارت شما می شود. علاوه بر این ، یک رابط کاربر پسند نیز به سرعت کارکنان شما را به سرعت بالا می برد. در نهایت ، این به تجارت شما با به روزرسانی و کارآیی بیشتر کمک می کند. نرم افزاری با گردش کار به خوبی طراحی شده به عنوان یک ابزار آموزشی داخلی برای کارکنان شما عمل می کند.

تصویر زیر نمونه ای از UI دوستانه از نرم افزار وام مسکن Leadsquared را نشان می دهد.

این ایده خوبی است که قبل از سرمایه گذاری در نرم افزار ، به یک آزمایش رایگان دسترسی پیدا کنید. برگزاری جلسه نسخه ی نمایشی به شما در درک بهتر پلتفرم کمک می کند. شما می دانید که آیا در سناریوهای زندگی واقعی برای شما کار خواهد کرد یا خیر.

افکار نهایی

فروش خانه در سال 2020 در ایالات متحده به 6. 24 میلیون نفر خواهد رسید. و این تعداد فقط سال به سال در حال افزایش است. بنابراین ، ضروری است که بهترین نرم افزار کارگزار وام مسکن را در اختیار داشته باشید. این امکان را به شما می دهد تا برنامه های بیشتری را در زمان کمتری پردازش کنید ، در نتیجه درآمد بیشتری برای سازمان خود ایجاد می کند.

ضمن انتخاب برنامه نرم افزار برای شما و تیم خود به این ویژگی ها نگاه کنید. این ویژگی ها به بهبود روند وام رهنی و در نهایت بهبود عملکرد کلی کمک می کند.

شما می توانید تمام این ویژگی ها و موارد دیگر را در CRM وام مسکن Leadsquared دریافت کنید. یک آزمایش 15 روزه رایگان انجام دهید و مزایا را کشف کنید!

بیشتر خواندن:

• نرم افزار وام مسکن چیست؟چگونه مدیریت وام را ساده می کند؟
• 10 مزایای برتر نرم افزار مبدا وام
• 17 راه نوآورانه برای یافتن وام مسکن آنلاین
• وام دهی به روند کسب و کار 2021

بهترین سؤالات متداول نرم افزار کارگزار وام

کارگزاران وام مسکن از چه نرم افزاری استفاده می کنند؟

بیشتر کارگزاران وام مسکن از نرم افزار LOS (نرم افزار مبدأ وام) یا وام مسکن CRM (مدیریت ارتباط با مشتری) استفاده می کنند.

سیستم نرم افزاری وام مسکن چیست؟

یک سیستم نرم افزاری وام مسکن بستری برای ساده سازی مراحل وام وام است. این شامل مدیریت پروفایل وام گیرنده ، وام دهندگان و وام گیرندگان طبق الزامات مالی وام گیرنده ، پردازش برنامه های دیجیتال ، تأیید متقاضی ، مدیریت انطباق و موارد دیگر است.