بهترین صندوق های اوراق قرضه کوتاه مدت

این ETF ها و صندوق های متقابل در انواع مختلف اوراق قرضه کوتاه مدت سرمایه گذاری می کنند و رتبه های تحلیلگر Moingstar از طلا را کسب می کنند.

5 آوریل 2023

سال گذشته برای سرمایه گذاران اوراق قرضه سخت بود: شاخص اوراق قرضه اصلی ایالات متحده ، یک پروکسی برای بازار وثیقه گسترده ، در سال 2022 نزدیک به 13 ٪ کاهش یافته است. تورم سرسختانه بالا و افزایش نرخ بهره به یک بازار خرس تاریخی برای اوراق قرضه کمک کرده است. در نتیجه ، بازده اوراق قرضه بالاتر از آن بود که در مدت زمان طولانی به سال 2023 می رسید. آن بازده های جذاب-به ویژه در بین اوراق قرضه کوتاه مدت-برخی از سرمایه گذاران را به جای گذاشتند که آیا آنها باید دلار بیشتری برای کار در اوراق بهادار با مدت زمان کوتاه تر کار کنند.، در تلاش برای مرطوب کردن ریسک نرخ بهره در حالی که هنوز بازده مناسب را انتخاب می کنید. کریستین بنز ، مدیر امور مالی و بازنشستگی Moingstar می گوید که تصمیم باید به افق زمانی شما بستگی داشته باشد و هنگامی که شما نیاز به پول دارید ، نه به آنچه در بازار اوراق قرضه اتفاق می افتد. اگر قصد دارید این دلارها را در شش تا 10 سال خرج کنید ، صندوق های اوراق قرضه اصلی مدت با وجود عدم اطمینان در بازار اوراق قرضه ، همچنان به عنوان مکانی باقی مانده است. اما اگر در سه تا پنج سال آینده برای یک هدف کوتاه مدت صرفه جویی می کنید ، صندوق های اوراق قرضه کوتاه مدت گزینه های بهتری هستند.

سرمایه گذاران که به دنبال صندوق های اوراق قرضه کوتاه مدت هستند ، باید افرادی را که نسبت هزینه کم یا هزینه دارند ، در اولویت قرار دهند. هزینه ها به بازده می خورند ، بنابراین به نفع صندوق های اوراق قرضه کوتاه مدت کم هزینه ، که فرصت بازگشت آنها از نظر ماهیت آنها متوسط است ، بسیار مهم است. در اینجا لیستی از بهترین صندوق های اوراق قرضه کوتاه مدت و صندوق های مبادله ای برای سرمایه گذاری در حال حاضر وجود دارد.

5 بهترین صندوق متقابل اوراق قرضه کوتاه مدت و ETF

1. BAIRD BOND BOND BSBSX
2. MWLIX با مدت زمان کم کلانشهر غربی
3. PGIM کوتاه مدت اوراق قرضه PSTQX
4. شاخص اوراق قرضه شرکتی کوتاه مدت پیشتاز/ETF VSTBXVCSH
5. شاخص خزانه داری کوتاه مدت پیشتاز/ETF VSBSXVGSH

در اینجا کمی در مورد هر یک از این وجوه وجود دارد. تمام داده ها از 3 آوریل 2023 است.

اطلاعات بیشتر در مورد این موضوع

• بهترین صندوق های اوراق قرضه

اوراق قرضه کوتاه مدت

• دسته صبح استار: اوراق قرضه کوتاه مدت
• نسبت هزینه: 0. 55 ٪
• مدت زمان مؤثر: 1. 86 سال

این صندوق اوراق قرضه کوتاه مدت که به طور فعال مدیریت می شود توسط یک تیم باتجربه هدایت می شود که در اوراق قرضه شرکتی با کیفیت بالا و اعتبار اوراق بهادار و همچنین اوراق قرضه دولتی سرمایه گذاری می کند. این تیم مدت زمان صندوق (که اندازه گیری حساسیت به نرخ بهره است) مطابق با شاخص دولت/اعتبار 1-3 ساله بلومبرگ ایالات متحده است و از طریق انتخاب امنیت Adept و تخصیص بخش در بین شرکت ها ، اوراق بهادار و دولت ارزش افزوده می کند. اوراق قرضه. این صندوق در جستجوی صندوق اوراق قرضه کوتاه مدت مبدل ، انتخاب خوبی برای سرمایه گذاران در جستجوی صندوق اوراق قرضه کوتاه مدت است.

پیوند مدت کم کلانشهر غربی

• دسته صبح استار: اوراق قرضه کوتاه مدت
• نسبت هزینه: 0. 41 ٪
• مدت زمان مؤثر: 2. 45 سال

این صندوق اوراق قرضه کوتاه مدت که به طور فعال مدیریت می شود نیز توسط یک تیم موفق از سرمایه گذاران ارزشمند که هنگام ارزان بودن اوراق قرضه خریداری می کنند ، هدایت می شود و وقتی که نسبتاً ارزشمند هستند ، آنها را می فروشند. گرچه این صندوق در برابر شاخص خزانه داری 1-3 ساله ایالات متحده آمریکا در مقابل بانک یخ آمریکا قرار دارد ، این تیم به شدت در اوراق قرضه شرکت ها سرمایه گذاری می کند و بدهی های خود را صادر می کند. برایان موریارتی ، مدیر همکار Moingstar خاطرنشان می کند که در حالی که این صندوق ممکن است گاه و بیگاه از برخی از همسالان اوراق قرضه کوتاه مدت خود دارای اعتبار جسورانه تر باشد ، این استراتژی در طول دوره های نوسانات بازار به خوبی حفظ شده است.

اوراق قرضه کوتاه مدت PGIM

• دسته صبح استار: اوراق قرضه کوتاه مدت
• نسبت هزینه: 0. 38 ٪
• مدت زمان مؤثر: 2. 64 سال

این صندوق اوراق قرضه کوتاه مدت که به طور فعال مدیریت می شود ، یک رویکرد طولانی تر را طی می کند ، با هدف پیشی گرفتن از شاخص اعتبار 1-5 ساله بلومبرگ با 0. 60 ٪ سالانه قبل از هزینه ها. تیم مدیریت ، که بسیار با تجربه و عمیق است ، به دنبال این است که از طریق امنیت و چرخش بخش ، نه مدیریت مدت زمان بیش از حد ، عملکردی داشته باشد. تمرکز این تیم بر اوراق قرضه شرکت ها است ، جایی که به نفع اوراق قرضه به جای کاغذ با کیفیت بالاتر ، اوراق قرضه را به دست می آورد. اریک ژاکوبسون ، مدیر مورنینگستار می گوید ، این صندوق نسبت به سایر صندوق های اوراق قرضه کوتاه مدت ریسک بیشتری را به خود اختصاص می دهد ، اما سابقه بلند مدت آن نسبت به سایر بودجه در این گروه قوی است.

اوراق قرضه کوتاه مدت پیشتاز

• دسته صبح استار: اوراق قرضه کوتاه مدت
• نسبت هزینه: 0. 05 ٪ (صندوق متقابل) ، 0. 04 ٪ (ETF)
• مدت زمان مؤثر: 2. 66 سال

این صندوق شاخص-به عنوان یک صندوق متقابل و به عنوان ETF در دسترس است-شاخص اوراق قرضه شرکت های بلومبرگ 1-5 ساله ایالات متحده ، که دارای اوراق قرضه شرکت های درجه یک سرمایه گذاری ایالات متحده است و بین یک تا 5 سال در سررسید باقی مانده است. مانند سایر وجوهی که در اینجا ارائه شده است ، این صندوق ریسک اعتباری نسبتاً خوبی را به خود می گیرد. گفته می شود ، این صندوق دسترسی دقیق به بازار اوراق بهادار درجه سرمایه گذاری کوتاه مدت را با هزینه کم فراهم می کند و یک مجری رقابتی بلند مدت بوده است.

خزانه داری کوتاه مدت پیشتاز

• دسته صبح استار: دولت کوتاه
• نسبت هزینه: 0. 07 ٪ (صندوق متقابل) ، 0. 04 ٪ (ETF)
• مدت زمان مؤثر: 1. 89 سال

بر خلاف سایر وجوه موجود در اینجا ، خزانه داری کوتاه مدت پیشتاز منحصراً در خزانه های کوتاه مدت ایالات متحده سرمایه گذاری می کند. یک صندوق شاخص که هم به عنوان یک صندوق متقابل و هم ETF در دسترس است ، شاخص 1-3 ساله خزانه داری ایالات متحده بلومبرگ را ردیابی می کند که همانطور که از نام آن پیداست ، با یک تا سه سال تا زمان بلوغ ، بر خزانه های ایالات متحده متمرکز است. با توجه به تمرکز بسیار با کیفیت ، صندوق حداقل ریسک اعتباری را به خود اختصاص می دهد. ریسک نرخ بهره تأثیر بیشتری بر عملکرد دارد ، اما با توجه به تأکید این صندوق بر پایان کوتاه منحنی عملکرد ، حتی این خطر خاموش است ، اظهار داشت: Zachary Evens ، تحلیلگر همکار Moingstar. هزینه های Ultralow فقط به درخواست تجدید نظر در اینجا می افزاید.

بهترین ETF ها و صندوق های متقابل

هزینه ها یک عامل مهم مهم است که باید هنگام سرمایه گذاری در صندوق های اوراق قرضه کوتاه مدت در نظر بگیرید-اما آنها هنگام ارزیابی انواع دیگر وجوه نیز مهم هستند. برای راهنمایی های بیشتر در مورد چگونگی یافتن بودجه خوب ، راهنمای Moingstar را برای سرمایه گذاری سرمایه گذاری بخوانید. و بهترین لیست صندوق های ما را در دسته های مختلف ، از جمله بهترین صندوق های رشد ، بهترین صندوق های ارزش ، بهترین صندوق های سود سهام ، بهترین صندوق های سهام با کیفیت بالا ، بهترین صندوق های بین المللی سهام ، بهترین صندوق های اوراق قرضه و وثیقه بررسی کنید. بهترین صندوق های شاخص.

اطلاعات بیشتر در مورد این موضوع

• بهترین صندوق های اوراق قرضه