درک ریسک سرمایه گذاری

در مورد انواع مختلفی از ریسک که می تواند بر استراتژی سرمایه گذاری شما تأثیر بگذارد ، بیاموزید.

خطر چیست و چرا ممکن است یک سرمایه گذار آن را ادامه دهد؟

"ریسک" ، به عبارت ساده ، این احتمال وجود دارد که بازده سرمایه گذاری با آنچه انتظار می رود متفاوت باشد. بازده می تواند بالاتر یا پایین تر از حد انتظار باشد اما آنچه مهم است این است که دیفرانسیل واقعی قبل از زمان ناشناخته است. با این حال ، از آنجا که اثرات بازده پایین تر از حد انتظار آشکارا مشکل ساز تر از بازده بالاتر از حد انتظار است ، "خطر" در زبان روزمره به طور کلی به احتمال بازده پایین اشاره دارد.

هر سرمایه گذاری به نوعی ریسک دارد. با این حال ، سرمایه گذاران خوب برای مدیریت ریسک خود اقدام می کنند."مدیریت ریسک" فرآیند شناسایی ، اندازه گیری ، تجزیه و تحلیل و مدیریت فعال ریسک در تصمیمات سرمایه گذاری ، بر اساس برنامه سرمایه گذاری و تحمل ریسک شما است."تحمل ریسک" سطح ریسکی است که یک سرمایه گذار مایل به پذیرش آن است.

انواع خطر

به عنوان یک سرمایه گذار که به دنبال مدیریت ریسکی است که در معرض آن قرار دارید ، می خواهید بدانید که چه نوع ریسکی را دارید و آیا آنها تحت کنترل شما هستند یا خیر. به طور کلی ، دو نوع اصلی خطر وجود دارد: خطر سیستماتیک و خطر غیر سیستمی.

ریسک سیستماتیک (همچنین به عنوان ریسک بازار یا ریسک غیرقابل انکار شناخته می شود) ریسکی است که ذاتی سرمایه گذاری است و به دلیل وقایعی که بر آن تأثیر می گذارد ، در ارزش تغییر خواهد کردتمامبازار. خطر سیستماتیک فقط از طریق محافظت می تواند کاهش یابد.

زیرگروه های اصلی خطرات سیستماتیک عبارتند از:

ریسک نرخ بهره: خطر ، (به ویژه در اوراق قرضه) ، که نرخ بهره افزایش می یابد یا سقوط می کند و ارزش بازار امنیت مورد نظر را تغییر می دهد.

ریسک سهام: ریسک ، که توسط سهام عدالت انجام می شود ، که قیمت بازار آن سهام افزایش یا سقوط خواهد کرد. با تغییر عرضه و تقاضا برای سهام خاص ، ارزش آنها نیز تغییر خواهد کرد.

ریسک ارزی: ریسک ، که توسط سرمایه گذاری در ارزهای مختلف انجام می شود ، که نرخ ارز برای آن ارزها تغییر می کند. به عنوان مثال ، اگر سهام خود را در شرکت های آمریکایی داشته باشید ، اما در غیر این صورت در صندوق های کانادا تجارت می کنید ، در معرض این خطر قرار خواهید گرفت که قیمت دلار آمریکا نسبت به دلار کانادا تغییر کند.

ریسک چرخه تجارت: خطر داشتن دارایی های ریسک (به ویژه سهام و کالاها) در طی رکود اقتصادی نمی تواند متنوع باشد.

ریسک غیر سیستمی (همچنین به عنوان ریسک خاص یا ریسک متنوع شناخته می شود) این خطر است که یک سرمایه گذاری به دلیل عوامل خاص برای آن سرمایه گذاری ، در ارزش تغییر کند ، نه به طور کلی به بازار. ریسک غیر سیستمی را می توان از طریق تنوع از بین برد (به "مدیریت ریسک خود" در زیر مراجعه کنید).

برخی از نمونه های خطر غیر سیستمی شامل موارد زیر است:

ریسک نقدینگی: خطری که شما نمی توانید سرمایه گذاری خود را در صورت تمایل به فروش برسانید. اگر یک سرمایه گذاری به هر زمان برای فروش نیاز داشته باشد ، این خطر وجود دارد که هنگام انتخاب فروش و هنگامی که واقعاً قادر به فروش هستید ، ارزش آن تغییر کند.

خطر غلظت: خطر ناشی از عدم تنوع در نمونه کارها شما. هرچه سبد شما متمرکز تر باشد - به عنوان مثال ، شرکت های کمتری یا بخش های بازار که در آن سرمایه گذاری می کنید - بازده شما بیشتر تحت تأثیر تغییرات در آن شرکت ها یا بخش ها قرار می گیرد.

ریسک قیمت: ریسکی که یک سرمایه گذاری خاص در ارزش کاهش می یابد. به عنوان مثال ، سرمایه گذاری در یک تولید کننده خودرو ریسک قیمت را دارد که اعتصاب یا اعتصاب کارمندان به عملکرد و ارزش سهم شرکت آسیب می رساند.

مدیریت ریسک شما

همه سرمایه گذاری ها برخی از ریسک ها را دارند - این وظیفه شماست که بتوانید نمونه کارها را در معرض خطر قرار دهید. دو استراتژی اساسی سرمایه گذاری وجود دارد که ریسک را به حداقل می رساند: تخصیص دارایی و تنوع.

تخصیص دارایی: با ایجاد یک نمونه کارها حاوی انواع کلاسهای دارایی (مانند سهام ، درآمد ثابت ، ، پول نقد و معادل نقدی) ، تأثیر را کاهش می دهید که تغییر در بازده در یک کلاس دارایی بر ارزش کلی نمونه کارها شما خواهد داشت.

تنوع: با تنوع در یک کلاس دارایی (به عنوان مثال: خرید سهام شرکت های مختلف ، در مناطق مختلف ، در صنایع مختلف) ، می توانید خود را از خطر غیر سیستمی محافظت کنید. تقریباً هر برنامه سرمایه گذاری مقدار نسبتاً متنوع سازی را تشویق می کند - همیشه ایده خوبی است که از قرار دادن همه تخم های خود در یک سبد خودداری کنید. به عنوان مثال ، با نگه داشتن سرمایه گذاری در سهام متعدد ، ریسک ناشی از نوسانات در هر یک از آنها را کاهش می دهید.

همه اش را بگذار کنار هم

وقتی می دانید سطح تحمل ریسک شما چقدر است ، مرحله بعدی مدیریت ریسک است. این به معنای تنوع - در سراسر بخش ها ، اوراق بهادار و هر دسته دیگر است. نمایشگر سهام ما می تواند به شما در متنوع سازی کشور (کانادا/ایالات متحده) و سرمایه گذاری در بازار (کلاه کوچک ، میانی و بزرگ) کمک کند.

برای شروع مدیریت ریسک نمونه کارها ، وارد حساب Scotia ITRADE ® خود شوید. حساب Itrade اسکاتلند ندارید؟امروز یک حساب باز کنید.

این نشریه توسط شرکت اسکاتلند سرمایه ("اسکوشیا Itrade") تهیه شده است و فقط به عنوان منبع کلی اطلاعات و فقط برای اهداف آموزشی در نظر گرفته شده است و نباید به عنوان شخصی و/یا خاص مالی ، مالیاتی ، بازنشستگی ، حقوقی یا سرمایه گذاری در نظر گرفته شودمشاورهاین انتشار وضعیت خاص شخصی ، مالی ، حقوقی یا مالیاتی یا نیازهای خاص هر شخص خاص را در نظر نمی گیرد. هیچ اطلاعاتی موجود در این نشریه توصیه ای از سوی اسکوشیا ITRADE برای خرید ، نگهداری یا فروش هرگونه امنیت ، محصول مالی یا ابزاری که در آن مورد بحث قرار گرفته است ، نیست. اطلاعات مندرج در این نشریه نه به عنوان پیشنهاد یا درخواست پیشنهادی توسط اسکوشیا Itrade برای خرید یا فروش اوراق بهادار یا پیروی از هر استراتژی سرمایه گذاری خاص ، تفسیر نمی شود. Scotia itrade هیچ گونه تعیین نیازها و اهداف سرمایه گذاری عمومی شما را تعیین نمی کند ، یا مشاوره یا توصیه هایی در مورد خرید یا فروش هرگونه مشاوره امنیتی ، مالی ، حقوقی ، مالیاتی یا حسابداری یا مشاوره در مورد مناسب بودن یا سودآوری هر سرمایه گذاری خاص یا ارائه می دهداستراتژی سرمایه گذاری. شما هیچ گونه توصیه ای از اسکوشیا Itrade و در تصمیم گیری های سرمایه گذاری را که با آنها مشورت خواهید کرد و به مشاوران خود در مورد مناسب بودن استراتژی های اجرای قبل از انجام هرگونه اقدام بر اساس اطلاعات موجود در این انتشار ، مشاوره نخواهید داد ، درخواست نخواهید کرد. نظرات و پیش بینی های موجود در این نشریه از تاریخ این تاریخ خود ما هستند و بدون اطلاع قبلی قابل تغییر هستند. در حالی که برای اطمینان از صحت و قابلیت اطمینان مطالب در این انتشار ، مراقبت و توجه مورد توجه قرار گرفته است ، نه اسکوشیا و نه هیچ یک از شرکت های وابسته به آن هیچ گونه بازنمایی یا ضمانت نامه ای را بیان می کنند ، بیان یا ضمنی ، در مورد صحت یا کامل بودن چنین مادی و از هرگونه رد و باریمسئولیت ناشی از هرگونه ضرر مستقیم یا متعاقب ناشی از هرگونه استفاده از این انتشار یا اطلاعات موجود در اینجا. این انتشار و کلیه اطلاعات ، نظرات و نتیجه گیری های موجود در اینجا توسط حق چاپ محافظت می شود. این انتشار ممکن است به طور کامل یا جزئی بدون رضایت صریح قبلی از اسکاتیا ITRADE بازتولید نشود.

مقالات مرتبط

چگونه می توان برنامه سرمایه گذاری مناسب را برای شما ایجاد کرد

برنامه های پس انداز آموزش ثبت شده (RESPS) 101

راهنمای مبتدی برای موضوعات جدید

با ما تماس بگیرید

ما برای کمک اینجا هستیم

به ما ایمیل بزنید

برای سوالات خدمات مشتری

© 2022 Scotiaitrade.com. کلیه حقوق محفوظ است.

Scotia Itrade ® (فقط سفارش) بخش شرکت اسکاتلند سرمایه ("SCI") است. SCI توسط سازمان نظارتی صنعت سرمایه گذاری کانادا تنظیم می شود و عضو صندوق حمایت از سرمایه گذار کانادا است. Scotia Itrade مشاوره یا توصیه های سرمایه گذاری را ارائه نمی دهد و سرمایه گذاران مسئولیت تصمیمات سرمایه گذاری خود را بر عهده دارند.

tradeMark ثبت نام شده از بانک نوا اسکوشیا ، که تحت مجوز استفاده می شود.

استفاده شما از سایت Scotia ITRADE نشان دهنده توافق شما با شرایط استفاده در "چاپ خوب" و خط مشی رازداری ما است. لطفاً برای کسب اطلاعات در مورد توافق نامه های داده در زمان واقعی و مراحل رسیدگی به شکایت ما به سایت Scotia ITRADE مراجعه کنید.< SPAN> Scotia Itrade ® (فقط سفارش-اقدام) یک بخش از شرکت اسکاتلند پایتخت ("SCI") است. SCI توسط سازمان نظارتی صنعت سرمایه گذاری کانادا تنظیم می شود و عضو صندوق حمایت از سرمایه گذار کانادا است. Scotia Itrade مشاوره یا توصیه های سرمایه گذاری را ارائه نمی دهد و سرمایه گذاران مسئولیت تصمیمات سرمایه گذاری خود را بر عهده دارند.