دستگاههای خودپرداز Cryptocurrency: خطرات ، پاداش ها و آشنایی با مشتریان خود

دستگاههای خودپردازهای جدید بیت کوین که به کاربران امکان می دهد به راحتی و به سرعت وارد ارزهای رمزنگاری شوند ، در همه جا ظاهر می شوند و جنایات سایبری توجه می کنند.

استفاده از cryptocurrency در حال افزایش است و فقط منطقی به نظر می رسد که چین و چروک بعدی شامل ماشین های خودکار مبتنی بر بیت کوین (BTM) ، کیوسک های رمزنگاری یا دستگاههای خودپرداز رمزنگاری باشد. در حقیقت ، احتمال وجود دارد که شما ممکن است یکی را دیده باشید - امروز 50،000 دستگاه در ایالات متحده وجود دارد و این تعداد در حال رشد است.

اما یک دستگاه خودپرداز رمزنگاری دقیقاً چیست و چگونه از آن استفاده می کنید؟مهمتر از همه ، چگونه و چرا بازیگران جنایتکار از آنها برای کلاهبرداری ، کلاهبرداری و طرح های غیرقانونی استفاده می کنند؟آیا کنترل هایی وجود دارد که بدانند چه کسی از دستگاه خودپرداز استفاده می کند - مانند بانکداری سنتی قوانین مشتری شما (KYC) را می شناسد - کافی است؟و آیا یک دستگاه خودپرداز رمزنگاری دسترسی بیشتری به زیر بغل می دهد ، یا این یک ابزار آسان برای بازیگران ناسازگار است؟

ست ستلر مدیر انطباق در DigitalMint ، یک اپراتور دستگاه خودپرداز بیت کوین مستقر در شیکاگو با حضور در بیش از 40 ایالت است. تیم Sattler برای ایجاد یک سیستم کنترل کار می کند تا بتواند با نیاز به تأیید هویت اصول اولیه و موارد دیگر ، از ماشین آلات استفاده کند.

Sattler می گوید: "بیش از نیمی از 36000 BTM در ایالات متحده برای انجام معاملات از 250 دلار تا بیش از 1000 دلار به شناسایی عکس احتیاج ندارند."

برخی از این صنعت می گویند که تأیید شناسایی افزایش یافته غیر ضروری است ، که به سادگی نیاز به شماره تلفن و تطبیق آن در برابر یک بانک اطلاعاتی به اندازه کافی تأیید است. با این حال ، همانطور که Sattler توضیح می دهد ، این ممکن است یک گزاره بسیار پرخطر و موردی باشد که از پاداش فراتر نمی رود.

دستگاههای خودپرداز رمزنگاری چیست؟

در ابتدایی ترین شکل خود ، دستگاههای خودپرداز رمزنگاری روشی ساده و آشنا برای افراد برای تبدیل ارز فیات (پول عمومی دولت مانند دلار ، یورو یا پوند) به Cryptocurrency است. یک شخص به سادگی به یک کیوسک مستقل می رود تا با وارد کردن پول نقد یا کارت بدهی خود و انجام چند مرحله اساسی ، رمزنگاری را خریداری کند. آنها تقریباً به همان اندازه که به صورت آنلاین ، دسترسی به مبادله رمزنگاری و برخورد با مفاهیم نسل بعدی مانند کیف پول های رمزنگاری ، ترسناک نیستند. در واقع ، این دستگاههای خودپرداز رمزنگاری ممکن است برای افراد خاصی که ممکن است با فناوری راحت نباشند یا به بانکداری دیجیتال بی اعتماد باشند ، قابل دسترسی تر باشند.

"بیشتر مردم با دستگاههای خودپرداز رمزنگاری آشنا هستند. احتمالاً می توانید یکی را در فروشگاه راحتی محلی یا پمپ بنزین خود پیدا کنید. ""کیوسک های cryptocurrency جعبه قرمز معاملات رمزنگاری هستند" ، با اشاره به کیوسک های اجاره ای DVD مستقل و محبوب که در بسیاری از فروشگاه های راحتی و مواد غذایی یافت می شود.

و هرچه ارزهای رمزنگاری همه جا بیشتر می شوند ، شهروندان متوسط تر با استفاده از آن ، حداقل تا حدی راحت تر می شوند. به همین دلیل است که یک کیوسک ATM Crypto یک رسانه شاد را برای کسانی که از نظر فن آوری نیستند ، فراهم می کند اما برای این نوع فعالیت های مالی نیاز به حفظ حریم خصوصی دارند.

چرا دستگاههای خودپرداز رمزنگاری برای بازیگران جنایتکار جذاب هستند

متأسفانه ، این همان مزایایی است که جنایتکاران را فریب می دهند - به ویژه کسانی که همیشه به دنبال نوآوری هستند - به امید فرصتی دیگر برای شستشوی بودجه یا فریب دادن قربانیان مظنون ، به سمت دستگاههای خودپرداز رمزنگاری. Sattler به ما یادآوری می کند که دستگاههای خودپرداز رمزنگاری به چند دلیل می توانند برای بازیگران بد باشند. اول ، تعداد کامل و دسترسی به این دستگاههای خودپرداز ، تسهیل معاملات غیرقانونی را آسان تر می کند. و دوم ، از آنجا که مقررات تأیید شناسایی فاقد یا متناقض در ایالات متحده است ، تبدیل فوراً و ناشناس ارز فیات به بیت کوین بسیار ساده تر است. بیشتر تلاش های ضد کلاهبرداری ، مقدار کاملی از اپراتورهای دستگاه خودپرداز رمزنگاری است.

به عنوان مثال ، در یک شهر مهم ایالات متحده ، ممکن است شما 15 اپراتور ATM مختلف در یک محله خاص داشته باشید. و متأسفانه ، آنها با یکدیگر صحبت نمی کنند."اگر من 15،000 دلار شستشو می دهم ، می توانم از سه اپراتور مختلف دستگاه خودپرداز Crypto با محدودیت روزانه 5000 دلار برای انتقال پول کثیف به مقصد مورد نظر خود استفاده کنم. این فرایند می تواند کارآمد و مقیاس پذیر باشد زیرا در هر منطقه تعداد زیادی اپراتور ATM Crypto وجود دارد. "

او می گوید ، از طرف کلاهبرداری ، کلاهبرداری ها ، از جمله کلاهبرداری های عاشقانه را اجرا می کنند. وی گفت: "این روند فوق العاده ساده است - جنایتکار قربانی را با دستورالعمل برای رفتن به فروشگاه راحتی محلی با پول نقد ، به قربانی می فرستد. کد را اسکن کنید ، پول را واریز کنید. این به معنای واقعی کلمه ساده است. "

مورد کنترل بهتر هویت ATM Crypto

با وجود برخی از چالش های کنترل هویت ، مزایای استفاده از دستگاههای خودپرداز رمزنگاری وجود دارد. به عبارت ساده ، لازم نیست که از آن استفاده کنید. شخصی که از دستگاه خودپرداز سنتی استفاده کرده است ، احتمالاً در تعامل با دستگاه خودپرداز رمزنگاری احساس راحتی می کند. آنها سریع ، ایمن هستند و کاربر نیازی به یک متخصص blockchain ندارد یا برای ورود به دنیای ارزهای رمزنگاری شده ، سیستم عامل های معاملاتی پیچیده را حرکت می دهد. آنها همچنین مشکل همه گیر تبدیل ارز را از بین می برند. به عنوان مثال افرادی که در یک کشور خارجی سفر می کنند ، نیازی به ورود به مبادله ارز برای تبدیل دارایی های دیجیتالی خود ندارند. در عوض ، آنها می توانند از دستگاه خودپرداز رمزنگاری برای دسترسی به حساب خود استفاده کنند.

Sattler می گوید که او این استدلال را درک می کند که همه باید به رمزنگاری دسترسی داشته باشند ، اما او به جلوگیری از کنترل هرگونه کنترل باز می گردد. DigitalMint برای هر معامله نیاز به شناسایی اساسی دارد و تأیید می کند که از طریق پایگاه داده های شخص ثالث که از لیست تحریم ها به افراد در معرض سیاسی می پردازند ، شناسایی می شود. حتی کیف پول را در برابر فعالیت تجزیه و تحلیل بازار Darknet شناخته می کند.

Sattler می گوید: "یک اپراتور ATM Crypto که ادعا می کند پیشگیری از جرم را جدی می گیرد ، باید برای هر معامله ، به شناسایی و اعتبار شخص ثالث نیاز داشته باشد."-طرح کمک مالی ، به راحتی می توان فهمید که چگونه این نوع جرم اتفاق می افتد.

همچنین ، Sattler آنچه را "مشکل تقسیم رمز عبور Netflix" می نامد ، توصیف می کند. اگر همه کارهایی که برای انجام معامله در دستگاه خودپرداز رمزنگاری لازم است ، یک شماره تلفن است ، چه چیزی برای جلوگیری از به اشتراک گذاشتن همان شماره تلفن بین یکدیگر و در چندین طرح ، از بازیگران جنایتکار جلوگیری می کند؟هرکسی می تواند به سادگی تا دستگاه خودپرداز قدم بزند ، شماره تلفن ، یک پین چهار رقمی را تایپ کند و از آن استفاده کند. بدون تأیید هویت ، بدون اسکن شبکیه بیومتریک و مطمئناً اطلاعات شناسایی شخصی وجود ندارد.

اشتراک اطلاعات راه بهتر پیش رو است

Sattler با کمبود قوانین یکنواخت KYC که در مورد دستگاههای خودپرداز Crypto اعمال می شود ، پیشنهادات متعددی را برای کاهش فعالیت های جنایی در ابتدا ارائه می دهد. بهترین توصیه برای اپراتورهای رمزنگاری ، ایجاد ترکیبی از تأیید هویت و اشتراک اطلاعات در سطح صنعت است که این امر متوقف کردن بازیگران بد است.

به عنوان مثال ، مجرمان اغلب از همان کد QR استفاده می کنند. و اگر اپراتورهای ATM بتوانند یک کد QR را از یک قربانی تشخیص دهند ، می توانند کاربر را در لیست سیاه قرار دهند و در همه جا کیف پول را لیست کنند. Sattler می گوید ، جلوگیری از قربانی شدن بیشتر در چندین اپراتور ، افزود: اطلاعات باید با اجرای قانون ، سایر اپراتورهای ATM و موارد دیگر به اشتراک گذاشته شود. علاوه بر این ، این نوع الگوهای جنایتکار منزوی نیستند ، و خاطرنشان می کند که وی مواردی را دیده است که به عنوان مثال جنایتکاران همه را با نام دبورا بیش از 60 سال در داکوتای شمالی هدف قرار می دهند.

اگرچه شاید فقط 2 ٪ از Deborahs در واقع حادثه کلاهبرداری را گزارش دهند ، اگر راهی آسان برای به اشتراک گذاری اطلاعات وجود داشته باشد ، اپراتورها می توانند یک الگوی بزرگتر را تشخیص داده و نوع شناسی را شناسایی کنند. Sattler می گوید: "تنها راه پیش رو برای همه ما این است که با هم همکاری کنیم."

برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد اشتراک گذاری اطلاعات ، به تعاونی Cryptocurrency Coaction ، کنسرسیومی از خدمات مالی سنتی ، شرکت های پزشکی قانونی blockchain ، بانک ها و سازمان های دستگاه خودپرداز بیت کوین مراجعه کنید که اطلاعات را با هدف بهبود صنعت به اشتراک می گذارند.

• فیس بوک
• توییتر
• وابسته به لینکدین
• پست الکترونیک

• انطباق و ریسک
• شرکت
• رمز رمز
• امنیت سایبری
• موسسات مالی
• دولت
• پول شویی
• خطر تقلب و انطباق
• مدیریت ریسک
• تأمین مالی تروریستی