مشاوران سرمایه گذاری ثبت شده و کارگزاران سهام: تفاوت چیست؟

مشاوران سرمایه گذاری ثبت شده و کارگزاران سهام دو حرفه مختلف هستند. آنچه آنها انجام می دهند و مسئولیت های آنها در قبال شما نیز کاملاً متفاوت است.

مشاوران سرمایه گذاری ثبت شده و کارگزاران سهام کاملاً متفاوت هستند

در اینجا یک روش آسان برای درک تفاوت بین یک کارگزار سهام و یک مشاور سرمایه گذاری ثبت شده وجود دارد: کارگزاران سهام معاملات را برای شما انجام می دهند. مشاوران سرمایه گذاری مشاوره را ارائه می دهند و اوراق بهادار را برای شما مدیریت می کنند.

کارگزار سهام چیست و یک کارگزار سهام چه کاری انجام می دهد؟

کارگزاران سهام خریدهای محصولات مالی را برای شما انجام می دهند.

یک کارگزار سهام کسی است که یک کمیسیون خریداری می کند که محصولات مالی را برای شخص دیگری خریداری می کند. آنها برای هر معامله ای که برای مشتری انجام می دهند ، کمیسیون دریافت می کنند. در حالی که کارگزاران سهام مجاز به ارائه مشاوره به مشتریان خود هستند ، این رابطه در درجه اول مبتنی بر اجرای معاملات برای مشتریان است.

از آنجا که درآمد کارگزاران بورس مبتنی بر کمیسیون معاملات است ، آنها انگیزه ای برای تولید هرچه بیشتر معاملات دارند. در نتیجه ، این می تواند موقعیت هایی را ایجاد کند که در آن کارگزار سهام به نفع خود فعالیت می کند ، نه شما. در حقیقت ، کارگزاران سهام می توانند منافع خود را بالاتر از خود قرار دهند. آنها هیچ وظیفه قانونی برای محافظت از شما ندارند.

مشاوران سرمایه گذاری ثبت شده چگونه متفاوت هستند؟

مشاوران سرمایه گذاری ثبت شده (RIA) محصولات مالی را نمی فروشند. در عوض ، آنها مشاوره سرمایه گذاری و برنامه ریزی را ارائه می دهند. ریاس کل وضعیت مالی شما را با دقت بررسی خواهد کرد. آنها در مورد نیازها ، اهداف و تحمل ریسک شما با شما صحبت خواهند کرد و چگونه همه اینها با جریان و دارایی های موجود در درآمد موجود است. با توجه به وضعیت خود ، RIAS سپس وسایل نقلیه سرمایه گذاری مناسب را برای رسیدن به اهداف خاص خود انتخاب می کند. در صورت لزوم ، آنها از کارگزار سهام برای اجرای معاملات برای نمونه کارها شما استفاده می کنند.

مشاوران سرمایه گذاری ثبت شده برنامه های سرمایه گذاری ایجاد می کنند.

ریاس همچنین با سایر متخصصان مالی مانند CPA شما همکاری می کند تا مطمئن شود که همه چیز به خوبی با هم کار خواهد کرد.

بیشتر RIA درصدی از دارایی های تحت مدیریت را شارژ می کند. شما می خواهید با مشاوران فقط هزینه کار کنید ، که هیچ محصول مالی را نمی فروشند. انگیزه آنها ارائه بهترین گزینه ها برای اهداف سرمایه گذاری شما است. آنها با مدیریت دارایی های شما پول خود را بدست می آورند ، نه با یافتن چیزهای جدید برای فروش شما.

تفاوت بین وفاداری و مناسب بودن چیست؟

از آنجا که آنها به عنوان وفادار عمل می کنند ، مشاوران سرمایه گذاری ثبت شده از نظر اخلاقی و قانونی موظفند در همه زمان ها به نفع شما عمل کنند. این نیاز بزرگترین تفاوت بین مشاوران و کارگزاران است. از آنجا که کارگزاران از نظر قانونی محدود به همین الزام وفاداری نیستند. در عوض ، کارگزاران سهام مطابق با استاندارد مناسب بودن هستند. این قانون مستلزم آن است که یک کارگزار سهام بر اساس وضعیت شخصی مشتری ، توصیه هایی را که "مناسب" است ، ارائه دهد. با این حال ، استاندارد مناسب برای کارگزاران سهام نیازی به توصیه به نفع مشتری ندارد.

با مشاوران سرمایه گذاری ثبت شده صحبت کنید

آناتولی Cherevach یک تحلیلگر مالی منشور و یک مدیر نمونه کارها با Kunath Karren Rie & Atkin ، LLC است و دارای بیش از 19 سال تجربه مدیریت نمونه کارها و تجزیه و تحلیل امنیت است. او قبل از پیوستن به KKRA ، مدیر نمونه کارها و تحلیلگر تحقیق با کوهن و استرز بود. آناتولی دارای MBA در امور مالی از دانشگاه لوتران اقیانوس آرام است. وی عضو فعال موسسه CFA و جامعه CFA سیاتل است.

این را به اشتراک بگذارید:

• برای به اشتراک گذاشتن در فیس بوک کلیک کنید (در پنجره جدید باز می شود)
• برای به اشتراک گذاشتن در LinkedIn کلیک کنید (در پنجره جدید باز می شود)
• برای به اشتراک گذاری در توییتر کلیک کنید (در پنجره جدید باز می شود)