CFD در مقابل سهام: بزرگترین تفاوت ها چیست؟

ما ممکن است از شرکای خود برای قرار دادن محصولات یا خدمات آنها غرامت دریافت کنیم که به حفظ سایت ما کمک می کند. همچنین ممکن است در صورت کلیک بر روی پیوندهای خاصی که در سایت ما ارسال شده است، غرامت دریافت کنیم. در حالی که ترتیبات جبران خسارت ممکن است بر سفارش، موقعیت یا قرار دادن اطلاعات محصول تأثیر بگذارد، اما بر ارزیابی ما از آن محصولات تأثیری ندارد.

آخرین به روز رسانی: 22 مه 2023

راه های مختلفی برای تقویت پورتفولیوی خود با سرمایه گذاری وجود دارد. دو روش رایج برای انجام این کار سهام و CFD هستند.

اگرچه ممکن است از خود بپرسید: CFD در مقابل سهام، کدام سرمایه گذاری بهتر است؟خوب، راهنمای من همه چیزهایی را که باید در مورد تفاوت های بین این دو بدانید به شما می گوید تا بتوانید تصمیم بگیرید که کدام یک با استراتژی سرمایه گذاری شما مناسب تر است.

خوراکی های کلیدی

• تفاوت اصلی بین CFD و سهام این است که CFD ها شکلی از "شرط بندی" در مورد نحوه عملکرد یک شرکت هستند، در حالی که سهام دارایی هایی هستند که مستقیماً با ارزش شرکت مرتبط هستند.
• معاملات سنتی سهام به شما امکان می دهد بخشی از یک شرکت را خریداری کنید، در حالی که CFD ها فقط به شما اجازه می دهند روی دارایی اساسی بدون مالکیت آن حدس و گمان بپردازید.
• CFD ها معمولاً در عرض یک هفته باز و بسته می شوند، در حالی که سهام معمولاً برای دوره های طولانی تر، اغلب برای چندین سال نگهداری می شوند.
• هنگامی که معامله سهام را امتحان می کنید، باید تمام مقدار پول را برای خرید سهام سرمایه گذاری کنید. در همین حال، می توانید CFD ها را با استفاده از اهرم معامله کنید، به این معنی که برای سرمایه گذاری نیازی به کل سرمایه گذاری ندارید.

برترین کارگزاران CFD برای CFD و و سهام می 2023

eToro CFD Trading

• بهترین برای تجارت اجتماعی
• شبکه تجارت اجتماعی گسترده
• حساب آزمایشی رایگان

81% از حساب های سرمایه گذار خرد هنگام معامله CFD با این ارائه دهنده ضرر می کنند. باید در نظر داشته باشید که آیا می توانید ریسک بالای از دست دادن پول خود را بپذیرید یا خیر. سرمایه شما در معرض خطر است. سایر هزینه ها اعمال می شود. برای اطلاعات بیشتر، به etoro. com/trading/fees مراجعه کنید

معاملات CFD Plus500

• ابزارهای تحلیلی پیشرفته
• نقل قول های زمان واقعی
• برداشت سریع و مطمئن

CFD ها ابزارهای پیچیده ای هستند و با ریسک بالایی در از دست دادن سریع پول به دلیل اهرم همراه هستند. 84 درصد از حساب های سرمایه گذار خرد هنگام معامله CFD با این ارائه دهنده ضرر می کنند. باید در نظر بگیرید که آیا می دانید CFD ها چگونه کار می کنند و آیا می توانید ریسک بالای از دست دادن پول خود را بپذیرید یا خیر.

در این راهنما

• خوراکی های کلیدی
• برترین کارگزاران CFD برای CFD و و سهام می 2023
• CFD ها چیست؟
• سهام چیست؟
• مزایا و معایب CFD ها
• مزایا و معایب سهام
• سرمایه گذاری در کدام یک بهتر است: CFDS در مقابل سهام؟
• سؤالات متداول CFD در مقابل سهام

CFD ها چیست؟

CFDS (ایستادن برای "قراردادها برای اختلاف") نوعی مشتق سرمایه گذاری است که شامل پیش بینی های مربوط به حرکت یک دارایی خاص است.

هنگامی که CFDS را تجارت می کنید ، با کارگزار CFD خود به توافق می پردازید تا تفاوت ارزش دارایی را از زمان باز شدن قرارداد ، تا هنگام بسته شدن ، مبادله کنید.

شما فقط به جای خرید آن برای مالکیت در هنگام تجارت CFD ، فقط سفارشات خود را بر روی دارایی زیرین قرار می دهید.

یکی از جنبه های بسیار مهم CFD ها اهرم است. این به سرمایه گذاران اجازه می دهد تا موقعیت های CFD بزرگتر را با کمتر از ارزش کامل خریداری کنند.

بگویید کارگزار CFD شما به شما پیشنهاد 5: 1 را داده است. اگر می خواستید برای هر قرارداد 100 قرارداد با 130 پوند باز کنید ، کل هزینه شما 13،000 پوند خواهد بود.

با استفاده از اهرم 5: 1 ، حاشیه ، که سرمایه گذاران اولیه پرداخت باید آن را انجام دهند ، 20 ٪ خواهد بود ، به این معنی که شما فقط باید 2600 پوند پیش پرداخت کنید.

البته ، در حالی که این اهرم به شما کمک می کند تا قراردادهایی را که معمولاً قادر به پرداخت آن نیستید ، باز کنید ، این یک شمشیر دو لبه است. ضررها و دستاوردها هر دو با اهرم بزرگ شده اند ، بنابراین می توانید بیشتر از سرمایه گذاری اولیه خود از دست بدهید.

CFD ها چگونه کار می کنند؟

هنگامی که CFDS را تجارت می کنید ، موضعی را باز می کنید که پیش بینی می کند چگونه ارزش سهم یک شرکت خاص حرکت می کند.

به عنوان مثال ، بگویید که می خواستید CFD را برای اپل خریداری کنید. اگر پیش بینی کرده اید که اپل ارزش خود را افزایش می دهد ، همچنین به عنوان "طولانی" شناخته می شود ، می توانید 100 CFD خریداری کنید. اگر قیمت سهم اپل در آن زمان 160 پوند بود ، ارزش کل خرید CFD 16000 پوند خواهد بود.

سپس ، اگر کارگزار شما اهرم 5: 1 را ارائه می داد ، شما فقط باید حاشیه را برآورده کنید ، که در این مورد 20 ٪ از 16000 پوند است که 3200 پوند است.

اکنون که CFD های طولانی خود را نگه دارید ، امیدوار خواهید بود که ارزش اپل افزایش یابد. اگر ارزش آن برای سهم 170 پوند باشد ، شما می توانید تفاوت بین ارزش سهم افتتاح و بسته شدن را ایجاد کنید ، که در این حالت 10 پوند است.

این 10 پوند با تعداد قراردادهایی که باز کرده اید ضرب می شود. بنابراین ، شما از مثال فوق 1000 پوند سود کسب می کنید.

برعکس ، اگر سهام به 150 پوند کاهش یابد ، شما 1000 پوند از دست می دهید ، زیرا تفاوت بین قیمت افتتاح و بسته شد ن-10 پوند توسط 100 قرارداد شما ضرب می شود.

یک روش آسان برای فهمیدن میزان سود یا در واقع ضرر وجود دارد ، از تجارت CFD استفاده خواهید کرد. به سادگی تعداد CFD هایی را که نگه دارید با قیمت بسته شدن منهای قیمت افتتاحیه ضرب کنید.

شایان ذکر است که در حالی که ممکن است هنگام معامله CFD مجبور به پرداخت حق تمبر نباشید، معمولاً مالیات بر عایدی سرمایه (CGT) را بابت هر سودی که به دست آورده اید پرداخت خواهید کرد.

چگونه در CFD ها سرمایه گذاری می کنید؟

اول از همه، باید اطمینان حاصل کنید که کارگزار شما به معاملات CFD دسترسی دارد. همه کارگزاران این کار را نمی کنند، بنابراین باید تحقیق کنید که کدام یک به CFD هایی که می خواهید معامله کنید، دسترسی دارند.

در مرحله بعد، باید به فکر اضافه کردن وجوه به حساب معاملاتی CFD خود باشید. شایان ذکر است که بعید است بابت هر پول سرمایه گذاری نشده ای که در حساب تجاری خود نگهداری می شود، سود کسب کنید. بنابراین، ممکن است فقط بخواهید پولی را که قصد سرمایه گذاری دارید، واریز کنید.

اکنون شما آماده شروع تجارت CFD هستید. ابتدا باید انتخاب کنید که در کدام بازار می خواهید برخی از CFD ها را خریداری کنید، که می توانید در راهنمای من اطلاعات بیشتری در مورد آن بخوانید.

سپس باید تصمیم بگیرید که آیا می خواهید یک موقعیت کوتاه باز کنید، که در آن پیش بینی می کنید ارزش دارایی پایه کاهش می یابد، یا یک موقعیت خرید، که در آن پیش بینی می کنید ارزش افزایش می یابد.

سپس می توانید تعداد قراردادهایی را که می خواهید باز کنید وارد کرده و خرید کنید.

در این مرحله، باید محدودیت ها و توقف هایی را نیز برای قراردادهای خود در نظر بگیرید. اگر ارزش دارایی پایه به یک مقدار خاص برسد، اینها به طور خودکار معامله را اجرا می کنند. این می تواند شما را از از دست دادن سریع پول باز دارد، اگر همه چیز مطابق میل شما پیش نرود و شما نتوانید به اندازه کافی سریع واکنش نشان دهید.

با CFD ها می توانید روی چه چیزی سرمایه گذاری کنید؟

چندین بازار مختلف امکان تجارت CFD را فراهم می کند. این شامل:

قبل از شروع تجارت CFD، ممکن است ارزش بررسی محدوده CFD هایی را که کارگزار شما ارائه می دهد، داشته باشد. به عنوان مثال، برخی ممکن است فقط معاملات CFD های سهام را مجاز کنند، در حالی که برخی دیگر ممکن است CFD های کالایی یا فارکس را ارائه دهند.

چه زمانی می توان در CFD ها سرمایه گذاری کرد؟

از آنجایی که طیف گسترده ای از بازارهای مالی برای معاملات CFD وجود دارد، ساعات معاملات در مقایسه با سرمایه گذاری سنتی کاملاً متفاوت است.

در واقع، زمانی که در CFD ها سرمایه گذاری می کنید، معمولاً می توانید 24 ساعت در روز و هر روز معامله کنید.

البته، این بدان معنا نیست که شما می توانید هر CFD را در هر ساعت از روز معامله کنید، زیرا ساعات کار بورس متفاوت است. به عنوان مثال، معاملات CFD سهام باید زمانی انجام شود که بازارها باز هستند.

اما از آنجایی که شما به بازارهای زیادی دسترسی دارید، از نظر تئوری می توانید در هر زمانی معامله کنید.

CFD ها و ریسک

قبل از شروع معامله با CFD، باید کاملاً خطرات ناشی از انجام این کار را درک کنید. در واقع، این ها ابزارهای پیچیده ای هستند که بیش از نیمی از حساب های سرمایه گذار خرد هنگام معامله CFD ضرر می کنند.

توجه به این نکته مهم است که CFD ها ریسک بالایی برای از دست دادن سریع پول به دلیل اهرم دارند. در حالی که با استفاده از اهرم، در معرض سودهای بالقوه بیشتر قرار خواهید گرفت، این کار برعکس نیز عمل می کند.

در واقع، شما به طور بالقوه ممکن است بیش از مبلغ سرمایه گذاری اولیه خود را از دست بدهید.

همچنین، هنگام معامله CFD به دلیل نقدینگی، ریسک افزایش می یابد. اگر معاملات کافی برای دارایی پایه در طول دوره قرارداد شما انجام نشود، قراردادهای موجود شما ممکن است غیر نقد شوند.

در این مورد، کارگزار CFD شما ممکن است درخواست پرداخت مارجین اضافی کند، یا حتی قرارداد شما را به طور کلی با قیمتی کمتر از حد انتظار ببندد.

CFD ها آنقدر خطرناک در نظر گرفته می شوند که کمیسیون بورس و اوراق بهادار (SEC) و کمیسیون معاملات آتی کالا (CFTC) تجارت آنها را در ایالات متحده غیرقانونی کرده اند.

در حالی که آنها در بریتانیا قانونی هستند، این مقررات نشان می دهد که CFD ها چقدر خطر ممکن است داشته باشند.

سهام چیست؟

سهام یکی از رایج ترین روش هایی است که مردم در شرکت های سراسر جهان سرمایه گذاری می کنند.

وقتی تجارت سهام را شروع می کنید، اساساً در حال خرید سهام یک شرکت هستید. از نظر فنی، داشتن سهام به این معنی است که شما بخشی از آن شرکت را "مالک" می کنید.

شرکت ها معمولاً سهام را به منظور افزایش سرمایه برای راه اندازی کسب و کار خود و تأمین مالی پروژه های برنامه ریزی شده جدید منتشر می کنند.

حتی اگر سهام و سهام را می توان نسبتاً سریع فروخت، معمولا بیشتر به عنوان یک سرمایه گذاری بلندمدت در نظر گرفته می شود. این به این دلیل است که برای ایجاد بازده از فروش سهام خود، معمولاً باید مدت بیشتری منتظر بمانید تا ارزش آنها افزایش یابد.

سهام چگونه کار می کند؟

هنگام خرید سهام از بورس اوراق بهادار، در حالت ایده آل باید هرگونه حرکت قیمت را زیر نظر داشته باشید. این به این دلیل است که رایج ترین راه برای کسب درآمد از معاملات سهام، خرید در زمانی است که قیمت ها پایین است و سپس فروش در زمانی که ارزش سهام شما افزایش یافته است.

شما همچنین می توانید در سهام و سهام برای سود سهام سرمایه گذاری کنید. اینها پرداخت های منظمی است که به سرمایه گذار انجام می شود که بستگی به تعداد سهام آنها در وهله اول دارد.

سرمایه گذاری سود سهام معمولاً به عنوان یک استراتژی سرمایه گذاری بلندمدت در نظر گرفته می شود، اگرچه باید به خاطر داشته باشید که همه شرکت ها پرداخت سود سهام را ارائه نمی دهند. بنابراین، اگر می خواهید برای کسب درآمد سرمایه گذاری کنید، مجدداً بررسی کنید که شرکتی که می خواهید در آن سرمایه گذاری کنید، پرداخت سود سهام ارائه می دهد.

چگونه در سهام سرمایه گذاری می کنید؟

معاملات سهام به طور بالقوه یکی از ساده ترین راه ها برای شروع سرمایه گذاری است.

برای شروع ، باید یک حساب بازرگانی با یک کارگزار تنظیم کنید. این به اندازه کافی ساده است - فقط یک حساب کاربری تنظیم کنید ، هرگونه جزئیات مربوطه را برای اثبات هویت خود تهیه کنید ، و سپس می توانید پس از واریز پول ، تجارت را شروع کنید.

قبل از سرمایه گذاری در یک شرکت ، شما باید در حالت ایده آل تحقیقات کافی انجام دهید. منابع مختلف اطلاعات مختلفی برای تحقیق در مورد سهام و سهام خاص وجود دارد.

یا اگر در تلاش هستید تصمیم بگیرید که در کدام شرکت سرمایه گذاری کنید ، نکات زیادی در مورد پیشنهاد وجود دارد ، از جمله بروزرسانی هفتگی اشتراک هفتگی من.

هنگامی که تصمیم گرفتید در کدام شرکت بخواهید در آن سرمایه گذاری کنید ، نام یا نماد تیک را در حساب معاملات خود در حساب خود جستجو کنید ، تعداد سهام مورد نظر برای خرید را وارد کنید و سپس می توانید تجارت سهام را شروع کنید.

چه زمانی می توانید در سهام سرمایه گذاری کنید؟

شما به طور معمول می توانید در ساعات عملیاتی بازارهای مالی که شرکت در آن ذکر شده است ، معاملات سهام را انجام دهید. با تشکر از مناطق مختلف زمانی ، این ساعت ها از کشور به کشور دیگر متفاوت است.

به عنوان مثال ، ساعات کار بورس اوراق بهادار لندن از ساعت 8 صبح تا 4. 30 بعد از ظهر GMT است. در همین حال ، بورس اوراق بهادار نیویورک از 9. 30 صبح تا 4 بعد از ظهر EST (2. 30 بعد از ظهر تا 9 بعد از ظهر GMT) باز می شود.

مزایا و معایب CFD ها

در حالی که تجارت CFD ممکن است مانند یک سرمایه گذاری خوب به نظر برسد ، موارد کلیدی وجود دارد که باید قبل از خرید در نظر داشته باشید.

برای کشف مزایا و مضرات CFD ، به خواندن راهنمای من ادامه دهید.

مزایا

می تواند اهرم بالاتری در معاملات کسب کند

اهرم در معاملات CFD به این معنی است که شما نیاز به سرمایه اولیه کمتری برای معاملات دارید زیرا فقط نیاز به رسیدن به حاشیه دارید.

داشتن اهرم به شما امکان می دهد مبلغ بیشتری را با هزینه سرمایه گذاری پیشرو کوچکتر سرمایه گذاری کنید.

معمولاً در هر ساعت از روز قابل معامله است

بسیاری از کارگزاران CFD طیف وسیعی از اوراق بهادار را در بازارهای عمده مالی در سراسر جهان ارائه می دهند که ساعات مختلف بورس را دارند. این به شما امکان می دهد تا در هر ساعت از روز ، هفت روز در هفته ، CFD را تجارت کنید.

آنها طیف گسترده ای از گزینه های سرمایه گذاری را ارائه می دهند

هنگامی که گزینه های شما برای باز کردن CFD برای دارایی های زیرین است ، تنوع زیادی برای انتخاب دارید.

به عنوان مثال ، شما می توانید CFD را برای سهام و سهام ، اوراق بهادار ، شاخص ها ، کالاها یا حتی برای تجارت فارکس باز کنید.

نزونه

ممکن است گسترش زیادی در قیمت وجود داشته باشد

گسترش ، که تفاوت بین قیمت پیشنهاد و قیمت پیشنهاد است ، اغلب در هنگام تجارت CFD توسط سرمایه گذار پرداخت می شود.

در حقیقت ، گسترش ممکن است به طور کلی در تجارت ایجاد شود ، که می تواند سود شما را کاهش دهد یا ضرر شما را با مقدار کمی افزایش دهد.

آنها به طور معمول بسیار خطرناک هستند

بیش از نیمی از حساب های سرمایه گذار خرده فروشی هنگام تجارت CFD از دست می دهند زیرا چنین ابزارهای پیچیده ای هستند. در حالی که اهرم می تواند به شما کمک کند معاملات را انجام دهید که در غیر این صورت قادر به پرداخت آن نخواهید بود ، این همچنین می تواند ضررهای شما را با مقدار قابل توجهی بزرگ کند.

همچنین ، CFD ها تمایل به اوراق بهادار کوتاه مدت و سریع دارند ، به این معنی که اگر از نزدیک حرکات قیمت را کنترل نکنید ، ممکن است به سرعت از دست بدهید.

مزایا و معایب سهام

سهام و سهام همچنین با مجموعه مزایا و اشکالات خاص خود همراه است ، بنابراین راهنمای من را بخوانید تا دریابید که اینها چیست.

مزایا

خرید آنها آسان است

وقتی صحبت از سرمایه گذاری در سهام و سهام می شود ، آنها برای خرید نسبتاً آسان و ساده هستند. به سادگی قبل از خرید سهام ، برخی از خواندن های مربوط به یک شرکت را انجام دهید ، خرید خود را اجرا کنید و سپس در بالای حرکات قیمت قرار بگیرید.

خرید سهام خود نیز نسبتاً آسان است. فقط نام شرکت را در حساب معاملاتی خود جستجو کنید ، تعداد سهام مورد نظر برای خرید را وارد کنید و سپس تجارت را انجام دهید.

آنها به طور معمول مایع تر هستند

فروش سهام خود به طور معمول سریع و آسان است و پول خود را پس می گیرید زیرا سرمایه گذاری نسبتاً مایع هستند.

تا زمانی که در ساعات کار بازار تجارت می کنید ، باید تقریباً بلافاصله بتوانید بیشتر سهام اصلی را بفروشید.

آنها برای سرمایه گذاری طولانی مدت مناسب هستند

کمتر از شرکت های اصلی برای شرکت های اصلی به میزان قابل توجهی ارزش سهم خود را در یک هفته افزایش می دهد. این معاملات آهسته تر برای کسانی که به دنبال سرمایه گذاری در دراز مدت هستند مناسب است.

نزونه

بازده تضمین نمی شود

مانند همه اشکال سرمایه گذاری ، همیشه این خطر وجود دارد که بتوانید ارزش سرمایه گذاری خود را از دست دهید.

حتی اگر همه چیز را به طور گسترده برنامه ریزی کرده اید ، بازارها می توانند خراب شوند ، می بینید که ارزش سرمایه گذاری خود را از دست داده اید.

دیدن بازده ها می تواند مدت زمان زیادی طول بکشد

در حالی که سرمایه گذاری بلند مدت ممکن است از مزایای سهام و سهام برای برخی باشد ، برای برخی دیگر این ممکن است مناسب نباشد.

ممکن است لازم باشد مدت زمان زیادی صبر کنید تا سهام خود در ارزش افزایش یابد.

بازار سهام اغلب می تواند بی ثبات باشد

بورس سهام می تواند بی ثبات باشد و باعث می شود ارزش سهام و سهام در نوسان باشد.

در واقع ، تصادف بازار ناشی از شرایط پیش بینی نشده ، مانند همه گیر Covid-19 ، می تواند از هیچ جا خارج شود و بر ارزش سرمایه گذاری های شما تأثیر منفی بگذارد.

سرمایه گذاری در کدام یک بهتر است: CFDS در مقابل سهام؟

هیچ پاسخ قطعی در مورد اینکه کدام یک از این دو به بهترین وجه است ، به طور کلی ، این همه به اشتهای شما برای ریسک و دلایل شما برای سرمایه گذاری در وهله اول کاهش می یابد.

اگر سرمایه گذاری های کم خطر را در مدت زمان طولانی تر ترجیح می دهید ، ممکن است بخواهید دست خود را در سهام معاملاتی امتحان کنید.

در همین حال ، اگر با ریسک بازار اضافی خوب هستید و ترجیح می دهید در مدت زمان کوتاه تری تجارت کنید ، CFDS می تواند برای شما باشد.

آیا CFDS ایده خوبی است؟

اگر هنوز یک مبتدی هستید ، ممکن است بخواهید تجارت سهام را به جای CFDS امتحان کنید.

این تا حدودی به این دلیل است که خرید و فروش CFD به طور معمول بسیار خطرناک تر از معاملات سهام است. اگر در تجارت خود اهرم زیادی دارید ، می توانید پول بیشتری را از آنچه در ابتدا سرمایه گذاری کرده اید از دست بدهید. به همین دلیل CFD ها به طور معمول به یک استراتژی تجاری پیشرفته نیاز دارند.< SPAN> سرمایه گذاری در کدام یک بهتر است: CFDS در مقابل سهام؟