سرمایه گذاری جمعیت چیست و آیا باید روی آن سرمایه گذاری کنم؟

مونزوBREWDOGPOPSOCKETS. امروز ، همه نام های تجاری شناخته شده ای هستند. آنچه همه آنها مشترک هستند این است که آنها یک بار شرکت های ریز و درشتی بودند که با حمایت مالی از جمع آوری جمعیت رشد می کردند. بنابراین آیا ارزش سرمایه گذاری پول خود را در یک سرمایه گذاری در جمع آوری جمعیت دارد - و پاداش های بالقوه برای شما چیست؟

جمع آوری جمعیت چیست؟

جمع آوری جمعیت راهی برای مشاغل ، خیریه ها و افراد برای جمع آوری سرمایه بدون نیاز به وام های بانکی یا منابع سنتی سهام خصوصی است. درعوض ، مشاغل تعداد زیادی از مردم را دعوت می کنند که مقادیر نسبتاً کمی را ارائه دهند - شاید در ازای برخی از حقوق صاحبان سهام ، یا قدرت ویژه ... یا فقط یک احساس فازی گرم.

بیش از چند دقیقه در رسانه های اجتماعی بگذرانید و این احتمال وجود دارد که حداقل یک پیوند به یک پروژه جمع آوری جمعیت را ببینید. این لینک معمولاً شما را به بررسی کلی یک محصول جدید می بردایده تجاری، همراه با یک هدف بودجه و نشانگر نوار پول جمع آوری شده تاکنون. جمع آوری جمعیت بسیار ساده است: فریاد به جهان که کسی برای سرمایه گذاری به پول نیاز دارد. اگرچه معمولاً با مبتدیان همراه است (جایی که اهدا کنندگان ممکن است در عوض چیزی دریافت کنند ، مانند سهم سود) ، ممکن است راهی برای جمع آوری پول برای یک دلیل خوب مانند شخص نیازمند و بدون هیچ گونه پیشنهاد پاداش باشد.

ما بر روی استفاده از سرمایه گذاری به عنوان منبع سرمایه تجاری تمرکز خواهیم کرد ، زیرا این جایی است که شما ممکن است سرمایه گذار برخی از بازده ها یا مزایای پول خود را ببینید.

جمع آوری جمعیت چگونه کار می کند؟

سه نوع مختلف از سرمایه گذاری برای تجارت وجود دارد ، جایی که می توانید از سرمایه گذاری پول خود بهره مند شوید.

1. سهام عدالت یا سرمایه گذاری مبتنی بر سرمایه گذاری در اینجا شما در ازای تجارت ، یعنی سهم در تجارت ، پول را در یک تجارت سرمایه گذاری می کنید. سرمایه گذاران به طور معمول به تناسب اندازه سرمایه گذاری خود از حقوق صاحبان سهام دریافت می کنند. دقیقاً چگونگی عملکرد این کار به صاحب مشاغل است - باید بررسی کنید که بازده بالقوه خطری را که با پول خود می گیرید توجیه می کند.
2. سرمایه گذاری مبتنی بر پاداش به جای حقوق صاحبان سهام ، شما به عنوان سرمایه گذار ممکن است پاداش (های) مرتبط با پروژه ای را که از آن پشتیبانی می کنید دریافت کنید. به عنوان مثال ، اگر این تجارت به دنبال تولید غذای سالم تر حیوانات خانگی باشد ، ممکن است آنها برای کسانی که در ابتدا از آنها حمایت می کردند ، مواد غذایی رایگان ارائه دهند. پاداش های نمادین غالباً محبوبیت زیادی را نشان می دهد ، مانند محصولاتی که به عنوان سرمایه گذاران نامگذاری شده اند - غرور به تنهایی دلیل کافی برای سرمایه گذاری برخی از افراد است!
3. سرمایه گذاری مبتنی بر وام که به عنوان بودجه همکار (P2P) نیز شناخته می شود ، می توانید از طریق سیستم عامل های P2P به طور غیرمستقیم به مشاغل وام وام دهید. نرخ بهره شما معمولاً سخاوتمندانه تر از آن است که از یک بانک دریافت کرده اید ، و به طور کلی از وام مستقیم پول خطرناک تر است. اطلاعات بیشتری در مورد سرمایه گذاری از طریق وام P2P کسب کنید.

برای محافظت از سرمایه گذاران ، سیستم عامل های جمع آوری جمعیت معمولاً تا زمان رسیدن به هدف بودجه ، پول (در یک حساب بانکی اختصاصی جداگانه) نگه می دارند. این بدان معناست که اگر سرمایه گذاران به دلیل بودجه کافی از آن خارج شوند ، سرمایه گذاران باید پول خود را پس بگیرند. این به هیچ وجه یک حفاظت از بی پروا نیست ، زیرا پلت فرم جمع آوری جمعیت نمی تواند تضمین کند که این پول برای اهداف بیان شده استفاده می شود. این را قبل از جدا شدن با پول نقد خود در نظر داشته باشید.

مزایای سرمایه گذاری برای یک سرمایه گذار چیست؟

بسته به نوع سرمایه گذاری ، شما به طور بالقوه می توانید از طریق حقوق صاحبان سهام (رشد ارزش سهم) یا بهره (در صورت استفاده از وام P2P) بازده سرمایه گذاری خود را بدست آورید ، یا ممکن است به سادگی از مزایا یا مزایای دیگری دریافت کنید. در بهترین حالت ، شما می توانید از طریق سایر سیستم عامل های مالی بازده بالاتری کسب کنید. در بدترین حالت ، شما ممکن است دیگر هیچ یک از پول خود را نبینید.

با این حال ، شاید کسب بازپرداخت برای شما کمتر از هیجان ساده حمایت از یک پروژه امیدوار کننده باشد. به عنوان مثال ، طرفداران یک کتاب ممکن است به یک پروژه با هدف آوردن آن کتاب به صفحه نمایش بزرگ بپردازند و پول خود را با امید کمی به بازده مالی ارائه دهند ، زیرا آنها واقعاً می خواهند این فیلم را ببینند. سپس ، اگر فیلم ساخته شود ، هنوز هم چشم انداز (هرچند کوچک) وجود دارد که به هر حال ممکن است از آن پول بدست آورند.

مزایای مالیاتی سرمایه گذاری سهام عدالت

سرمایه گذاری در جمع آوری سهام عدالت همچنین می تواند مزایای مالیاتی را به همراه آورد. از طریق طرح سرمایه گذاری سازمانی و طرح سرمایه گذاری بذر شرکت ، می توانید درصدی از مبلغ سرمایه گذاری خود را کاهش دهید ، بنابراین صورتحساب مالیات خود را کاهش می دهد. با این حال ، شما نیاز به رعایت معیارهای خاص ، مانند نگه داشتن سرمایه گذاری خود برای مدت زمان مشخصی دارید.

مضرات سرمایه گذاری جمعیت چیست؟

مانند هر سرمایه گذاری ، یک ریسک مالی درگیر است. برای جمع آوری جمعیت ، بزرگترین خطر از دست دادن پول شما در صورت عدم موفقیت تجارت یا سرمایه گذاری است. Crowdfunding در انتهای بالای طیف خطر قرار می گیرد ، جایی که هم سود و هم ضرر می تواند بالاترین باشد.

پروژه های جمع آوری جمعیت به طور معمول شامل مشاغل جدید و تأیید نشده است ، بنابراین از بسیاری جهات آنها قمار و جهشی به ناشناخته ها هستند. به همین دلیل ، سرمایه گذاری جمعیت بیشتر از خوش بینی ، حسن نیت و احساسات مردم نسبت به استراتژی سرمایه گذاری رونق می گیرد. افرادی که در جمع آوری سرمایه گذاری سرمایه گذاری می کنند ، به طور کلی پروژه های خود را بیشتر انتخاب می کنند زیرا با اخلاق و هدف موافق هستند ، زیرا انتظار دارند پول کسب کنند. گفته می شود ، اگر فکر می کنید مانند وارن بوفه فکر می کنید ، هنوز پولی باید تهیه شود.

به یاد داشته باشید که پول شما توسط طرح جبران خدمات مالی محافظت نمی شود ، بنابراین اگر تجارت یا پروژه فلاپ شود ، پول خود را از دست می دهید و هیچ جبران خسارتی نمی گیرید. علاوه بر از دست دادن پول ، خطرات دیگر شامل موارد زیر است:

• در فروش سهام با مشاغل کوچک ، سهام به طور معمول ثبت نشده است ، به این معنی که فروش آنها به راحتی سهام در مشاغل بزرگتر در بورس سهام آسان نیست.
• پلت فرم جمع آوری جمعیت می تواند به هم بزند که این اتفاق برای برخی از سیستم عامل های وام P2P در انگلستان مانند Lendy رخ داده است. اگر قبل از دریافت تجارت ، پلت فرم جمع آوری پول ، پول خود را به دست می آورید ، می توانید سرمایه گذاری خود را از دست دهید. با این حال ، بیشتر سایت های جمع آوری جمعیت-به استثنای سایت های اهدای عضو و پاداش-توسط سازمان رفتار مالی (FCA) تنظیم می شوند. این بدان معناست که آنها موظفند پول شما را در یک حساب بانکی حلقه ای در خارج از خود نگه دارند و از این امر حمایت می کنند.

چگونه می توانم در جمع آوری سرمایه گذاری سرمایه گذاری کنم؟

بیش از 250 سیستم عامل سرمایه گذاری زنده در انگلستان وجود دارد ، از جمله Crowdcube ، SeedRS و Syndicateroom - سه مورد که مدت طولانی معاملات زیادی را در انگلستان تسهیل کرده اند. همچنین Indiegogo ، Circle Funding و Kickstarter نیز وجود دارد. هر سیستم عامل چیز متفاوتی را ارائه می دهد: SeedRS روی استارتاپ ها تمرکز می کند ، در حالی که Kickstarter برای پروژه های موسیقی و هنری محبوب است.

اگر سرمایه گذاری در درخواست های جمع آوری سرمایه گذاری برای شما ، مراحل دنبال شده است:

1. تصمیم بگیرید که کدام نوع سرمایه گذاری را می خواهید در آن سرمایه گذاری کنید: مبتنی بر سهام ، مبتنی بر وام یا مبتنی بر پاداش (یا برای خیریه ها و دلایل خوب).
2. تصمیم بگیرید که می خواهید در آن سرمایه گذاری کنید: یک تجارت یا محصول. برای یافتن پروژه های امیدوارکننده از عملکرد جستجو در سیستم عامل های سرمایه گذاری استفاده کنید.
3. نمای کلی پروژه را با جزئیات بخوانید. سپس تکالیف اضافی خود را انجام دهید تا ببینید که آیا این سرمایه گذاری دارای شایستگی است یا خیر. اطمینان حاصل کنید که تمام جدول زمانی پروژه ، بازده و خطرات را درک کرده اید.
4. با مشاور مالی مستقل خود (IFA) گپ بزنید و تصمیم بگیرید که آیا سرمایه گذاری در جمع آوری سرمایه گذاری با اشتهای ریسک و اهداف سرمایه گذاری شما هماهنگ است یا خیر. برای کمک به مدیریت ریسک ، تلاش کنید تا بخشی از یک سبد سرمایه گذاری متعادل باشد.
5. اگر این ایده هنوز جذاب است ، پول را به پروژه وارد کنید ، پیشرفت آن را پیگیری کنید و انگشتان خود را از آن عبور دهید.

چه مشاغل موفق جمع شده اند؟

همانطور که گفته شد ، مونزو یکی از بزرگترین داستان های موفقیت آمیز در انگلیس در انگلستان است. در سال 2016 ، طبق گفته CrowdCube ، Mondo (همانطور که در آن زمان شناخته شده بود) فقط در یک دقیقه و 36 ثانیه برای 36 ثانیه جمع آوری کرد. دو سال بعد ، در سال 2018 ، این به 20 میلیون پوند در دو روز افزایش یافت ، از 36000 سرمایه گذار. در آن سال ، سهام آن 25 برابر ارزش داشت و در سال 2019 سرمایه گذاران در حال بازگرداندن سه ساله 6،300 ٪ بودند.

یکی دیگر از داستان های موفقیت آمیز Crowdcube ، Camden Town Brewery است که از 2،173 سرمایه گذار در سال 2015 2. 75 میلیون پوند جمع آوری کرده است. فقط چند ماه بعد ، آن توسط Anheuser-Busch Inbev با قیمت 85 میلیون پوند به دست آمد.

با نگاهی به روند سرمایه گذاری در انگلستان در سال 2019 ، مشاغل Fintech مانند مونزو این نمایش را به سرقت بردند و به دنبال آن شرکت های اطلاعاتی مصنوعی.

آیا باید در یک تجارت سرمایه گذاری سرمایه گذاری کنم؟

هر چیزی را می توان جمع کرد ، از فیلم ها تا هتل ها و چاپگرهای سه بعدی. مانند سرمایه گذاری های جایگزین ، این یک تجارت خطرناک است ، که شامل بسیاری از کارهای خانه ، بینش بازار و شهود از طرف شما است. شما باید پروژه ها را پیدا کنید ، در مورد آنها تحقیق کنید و خود را پیگیری کنید. اما اگر مایل به ریسک کردن و کار سخت هستید ، می تواند یک مسیر پاداش دهنده باشد. شما از حمایت از چیزی که به آن اعتقاد دارید رضایت خواهید داشت - و امیدوارم که تماشای آن رشد کند. اگر تا به حال یکی از Dragons on Dragons 'Den' را بدست آورده اید ، جمع آوری جمعیت ممکن است مکانی آسان تر برای شروع باشد.

نیک گرین یک روزنامه نگار مالی است که برای بی طرفی.co.uk می نویسد ، سایتی که به بیش از 10 میلیون نفر در یافتن مشاوره مالی ، تجاری و حقوقی کمک کرده است. نیک بیش از 15 سال است که به طور حرفه ای در زمینه پول و مباحث تجاری می نویسد و قبلاً برای شرکتهای پیشرو در حسابداری PKF و BDO نوشت.