چگونه بهترین کارگزار را برای نیازهای خود انتخاب کنیم؟

توسط thetradingbible.com ، به روز شده در: 27 نوامبر 2022.

انتخاب بهترین کارگزار برای نیازهای تجاری شما می تواند یک کار پیچیده باشد. امروزه ما دائماً توسط تبلیغات در سراسر اینترنت (و حتی هنگام رانندگی در بزرگراه ها) بمباران می شویم که هر کارگزار ادعا می کند بهترین چیزی است که تاکنون در تجارت اتفاق افتاده است یا کمترین کمیسیون ها و بهترین سیستم عامل موجود در آنجا را دارد.

سؤال واقعی که ما باید در اینجا از خود بپرسیم این است: چه تعداد از این ادعاها در واقع صحیح هستند و حتی اگر برخی از آنها صادق باشند ، آیا آنها واقعاً به هر طریقی از شما سود می برند؟

منظور ما از این امر این است که شاید "بهترین پلتفرم" یا "هیچ کمیسیونی" دقیقاً همان چیزی نباشد که شما نیاز دارید و در اینجا استدلال منطقی پشت این جمله وجود دارد:

• اگر در حال تجارت سهام با 10،000 دلار سرمایه هستید ، به احتمال زیاد بهتر است با سکویی که به جای اینکه به شما بگویید که در حالی که نشان می دهد بسیار زیاد است ، کمیسیون های معاملاتی را بپردازید ، بهتر است که منجر به افزایش هزینه های شما شود که منجر به هزینه های شما در واقع بسیار بالاتر خواهد شد. به طور کلی.
• اگر به دنبال کمیت دارایی یا ابزارهای خاص هستید ، واقعاً نباید به زیبایی شناسی سکویی که می خواهید اهمیت دهید بلکه اعتبار ، سرعت اجرای و تنظیم مالی کارگزار را نیز اهمیت دهید. همه زنگ ها و سوت هایی که اکثر سیستم عامل ها ادعا می کنند از طریق TradingView و به صورت رایگان می توان در استروئیدها یافت.

ببینید با این کجا می رویم؟همه چیزهایی که می درخشد طلا نیست و تنها چیز مهم واقعی این است که واقعاً نیازهای خود را درک کنید.

بیایید شروع کنیم ، در اینجا مهمترین جنبه های ارزیابی هنگام انتخاب کارگزار وجود دارد:

• مقررات مالی ، مجوزها ، وضعیت شرکت
• هزینه معاملات (کمیسیون ، گسترش ، هزینه)
• ارائه محصول (دارایی های موجود)
• بسترهای تجاری

مقررات مالی

در اکثر موارد برای کشورهای پیشرو (به عنوان مثال: ایالات متحده ، ایالات متحده ، آلمان و غیره) کارگزاران نمی توانند به سادگی یک شرکت را افتتاح کنند و خدمات ارائه دهند. آنها باید از تنظیم کننده دولت خود مجوز دریافت کنند ، این همان چیزی است که به آنها اجازه ارائه خدمات خود را می دهد ، به عنوان مثال: یک کارگزار U. K باید توسط FCA (اداره رفتار مالی) ثبت و مجوز ثبت شود زیرا این همان چیزی است که معامله گران یا سرمایه گذاران را به آنها کمک می کند. از حفاظت از آنها باید اطمینان حاصل شود که کارگزار آنها از طریق مجموعه ای از قوانین و الزامات طراحی شده توسط تنظیم کننده خود به درستی عمل می کند.

چند نمونه خوب از کد رفتار تعیین شده توسط تنظیم کننده برای کارگزاران می تواند باشد:

• چگونه و کجا آنها بودجه مشتری خود را نگه می دارند یا چه کاری می توانند در پشت پرده با بودجه انجام دهند
• چه نوع محصولات می تواند کارگزار را بر اساس خطر خود ارائه دهد تا از رسیدن محصولات مالی با کیفیت پایین به توده ها جلوگیری کند
• کارگزار با مشتری های خود چه نوع مکالمه ای می تواند داشته باشد و در آن لحن (به عنوان مثال ، کارگزار فقط باید خدمات مشتری را ارائه دهد و تحت هیچ شرایطی هر نوع مشاوره مالی)

هر نکته ای که در بالا خوانده اید می تواند در هنگام برخورد با کارگزاران که توسط یک تنظیم کننده مالی پایین تنظیم یا تنظیم نشده اند ، یک وضعیت تغییر زندگی برای شما باشد. مثلا:

• یک کارگزار کنترل نشده به سادگی می تواند خود را ورشکسته اعلام کند و تمام بودجه مشتری خود را سرقت کند و به احتمال زیاد شما کسی را برای شکایت یا به هر حال دیگر وجوه خود نخواهید داشت
• یک کارگزار کنترل نشده می تواند برخی از مشتقات مالی با کیفیت پایین مصنوعی (مانند گزینه های باینری) را ارائه دهد که اساساً بدتر از بازی رولت در کازینو است و هیچ کس مانع این کار نمی شود
• یک کارگزار تنظیم شده (توسط یک تنظیم کننده مالی پایین) می تواند تا زمانی که خیلی بزرگ نباشد و زیر جدول اسلاید کند ، توسط یک کارگزار دارای مجوز مجاز باشد. این بدان معنی است که شما می توانید در نهایت توصیه های مالی وحشتناکی را بدست آورید که در منطقه خاکستری آن پرواز می کند یا توصیه های مالی نیست و در نهایت تمام پول خود را از دست می دهد

اکنون که اهمیت مقررات مالی را درک کردید ، در اینجا کاری است که همیشه می توانید هنگام انتخاب کارگزار انجام دهید:

• همیشه با کارگزارانی که حداقل 1 مجوز برتر دارند ، فعالیت کنید
• صفحه اصلی وب سایت آنها را بررسی کرده و به پایین آن بروید. هنگام برخورد با کارگزاران تنظیم شده ، همیشه اطلاعات مجوزهای آنها را در انتهای صفحه پیدا می کنید و از امنیت بیشتری برخوردار می شوید ، پس از یافتن شماره ثبت یا شماره مجوز ، وب سایت تنظیم کننده ها را Google کنید و متوجه شوید که این کارگزار در واقع مجوز فعال داردو این که دامنه وب مجاز آنها دقیقاً همان چیزی است که شما به آن نگاه می کنید

برای تسهیل کار فوق ، thetradingbible.com چند ابزار عالی برای شما ایجاد کرد تا در وقت خود صرفه جویی کنید. بیایید نحوه استفاده از آنها را به شما نشان دهیم:

ابزار مقایسه کارگزار

ابزار مقایسه کارگزار دارای یک فرمت دو لایه ساده است که در آن 2 کارگزار در برابر یکدیگر مقایسه می شوند ، در اینجا به نظر می رسد:

در این ابزار اطلاعات مفصلی زیادی در مورد هر کارگزار مانند کمیسیون های آنها ، گسترش ، سال تأسیس و بسیاری از چهره های دیگر پیدا خواهید کرد اما یکی از مواردی که ما دوست داریم بیشترین توجه را داشته باشید ، یکی از موارد موجود در تصویر بالا است (مابا آن با پنل مجوز تماس بگیرید).

پانل مجوز نمایانگر بصری است که تعداد "مجوزهای برتر" و چه تعداد "سایر مجوزهای دیگر" یک کارگزار با توجه به طبقه بندی خود ما انجام می دهد. کاری که این پانل مجوز انجام می دهد این است که در وقت خود برای جستجوی هر مجوز صرفه جویی می کنید و به سادگی با دیدن آن می دانید که آیا کارگزار مورد نظر شما با آن کار می کنید یا نه.

پایگاه داده

پایگاه داده کارگزار ابزاری ساده و قدرتمند است که به شما امکان می دهد با معیارهای خاص لیست کامل کارگزاران ما را مرور کنید (به عنوان مثال: FCA تنظیم شده ، MT4 را ارائه می دهد ، با TradingView و غیره کار می کند).

نکته جالب در مورد این بانک اطلاعاتی این است که ما تصمیم گرفتیم که می خواهیم تا آنجا که ممکن است نقاط داده را در یک قالب ساده نشان دهیم تا یک مرور کلی درباره آنچه که هر کارگزار ارائه می دهد به شما ارائه دهد. هنگام استفاده از آن نیز به سرعت متوجه خواهید شد که آیا یک کارگزار تنظیم می شود یا خیر و چه مجوز آن را طبق طبقه بندی ما شمارش می کند.

هزینه تجارت

هزینه تجارت می تواند مانند یک رمز و راز باشد ، زیرا بسیاری از کارگزاران تمایل دارند هزینه های خود را به روش های بسیار نامشخص نشان دهند. بیایید به چند روش که کارگزاران برای شارژ معامله گران استفاده می کنند ، برویم:

• گسترش (تفاوت بین قیمت و قیمت ها)
• هزینه های یک شبه (هزینه افتتاح و حفظ موقعیت های اهرمی)
• کمیسیون ها (به عنوان مثال: 7 دلار در هر قطعه معامله شده ، 10 دلار از هر تجارت سهم و غیره)
• هزینه عدم تحرک (هزینه استفاده از حساب برای یک دوره خاص)

هزینه های فوق رایج ترین هزینه ها است اما مطمئناً می توان انواع دیگری از هزینه ها برای ابزارهای سفارشی ، هزینه های مدیریتی و غیره را در اختیار داشت.

اولین چیزی که ما هنگام ارزیابی هزینه تجارت با یک کارگزار توصیه می کنیم ، نگاهی به پیشنهاد آنها و فهمیدن اینکه آیا آنها "تجارت بدون کمیسیون" ارائه می دهند یا خیر. در اینجا مثالی در مورد اینکه چرا این مشاهدات واقعاً مهم است آورده شده است:

• مثال A: بیایید بگوییم که یک کارگزار هیچ کمیسیونی را اتهام ندارد اما گسترش سهام TSLA آنها 4. 2 دلار است. این بدان معناست که به ازای هر سهم که تجارت می کنید ، 4. 2 دلار منفی شروع می کنید. اگر با این کارگزار 20 سهم خریداری کنید (طولانی بروید) ، هزینه فوری شما در لحظه افتتاح تجارت 84 دلار خواهد بود و هزینه ای برای بستن موقعیت وجود نخواهد داشت.
• مثال B: بیایید بگوییم که یک کارگزار یک کمیسیون درون و خارج از 10 دلار در معاملات سهم ایالات متحده هزینه می کند و گسترش در سهم TSLA آنها 0. 2 دلار است. اگر تجارت 20 سهم را باز کنید ، هزینه فوری شما 4 دلار گسترش و 10 دلار کمیسیون خواهد بود. هنگام بسته شدن تجارت ، هزینه شما دوباره 10 دلار کمیسیون با قیمت 24 دلار خواهد بود.

ببینید ما با این مثال به کجا می رویم؟

کارگزار "عاری از کمیسیون" برای یک تجارت واحد بسیار گرانتر از "کارگزار کمیسیون محور" بود و دقیقاً به همین دلیل است که ما می خواهیم همیشه به شما بگوییم هزینه واقعی را با استفاده از قلم و کاغذ و اضافه کردن همه شماره های مورد انتظار بررسی کنیدبرای هر معامله

رویکرد مورد استفاده در بالا برای انواع دارایی ها کار می کند ، این فقط مسئله مقایسه هزینه ای است که افتتاح یک تجارت خاص می توانست در یک کارگزار داشته باشد (می تواند با چندین گزینه در همان کارگزار باشد) در برابر دیگری.

ارائه محصول

ارائه محصول می تواند مانند یک موضوع واقعاً ساده در سطح باشد. اگر می خواهید کالاها فقط به یک کارگزار بروید که به آنها ارائه می دهد ، درست است؟خوب ، به ویژه برای مبتدیان تجارت در خارج از ایالات متحده ، ساده نیست.

SEC (کمیسیون اوراق بهادار و بورس) فروش CFDS (قراردادهای اختلاف) در کشور را ممنوع اعلام کرد اما در خارج از ایالات متحده ، CFDS رایج ترین محصول ارائه شده در بین کارگزاران خرده فروشی است.

CFD ها به دلیل تخلفات بسیاری از کارگزاری های خرده فروشی در خارج از کشور ، شهرت بدی کسب کرده اند ، اما در واقعیت آنها فقط یک ابزار مالی دیگر با موارد استفاده عالی برای معامله گران هستند که تجربه و دانش خود را در مورد آنچه خود را به دست می آورند ، دارند.

دلیل اینکه ما از ارائه محصول استفاده می کنیم به این دلیل است که بسیاری از کارگزاران مواردی مانند "تجارت اپل" را تبلیغ می کنند و در واقع آنها سهام اپل نیستند ، آنها "Apple Shares CFDS" هستند.

کارگزارانی که به خوبی تنظیم شده اند (دارای مجوزهای برتر) مطمئناً به روشی کاملاً آشکار فاش می شوند که محصولات آنها CFD یا ترکیبی هستند اما مشکل هنگامی شروع می شود که برخی از کارگزاران این کار را نکنند و تصور اشتباهی را به معامله گران ارائه دهند.

اهمیت این نکته را می توان در مثال زیر مشاهده کرد:

• اگر یک مبتدی بخواهد برای مدت طولانی در سهام اپل سرمایه گذاری کند ، باید به سهام واقعی که می تواند بدون اهرم یا هر نوع ابزار مشتق خریداری کند ، دسترسی پیدا کند و دلیل این امر این است که استفاده از اهرم در هزینه های یک شبه که درپایان ، کل سرمایه گذاری را در طی یک دوره زمانی طولانی می خورد.

در پایان ، همیشه در صورتی که محصولات آنها CFD ، مشتقات ، سهام سنتی باشد ، از کارگزاری که قصد انجام تجارت را دارید ، تحقیق کنید و از آن بخواهید که با آن کار کنید و اطمینان حاصل کنید که محصولی که شما انتخاب می کنید با استراتژی تجارت / سرمایه گذاری شما مطابقت دارد.

بسترهای تجاری

سیستم عامل های معاملاتی واقعاً مهمترین نقطه تجربه تجارت شما نیستند اما مطمئناً می توانند درباره کارگزاری که با آنها تجارت می کنید چیزهای زیادی به شما بگویند.

اکثر کارگزاران در صنعت خدمات مالی دارای پیکربندی ارائه پلت فرم زیر هستند:

• یک پلت فرم اختصاصی
• یک پلتفرم شخص ثالث (Metatrader، cTrader، NinjaTrader، TradingView و غیره)
• ترکیبی از گزینه های اختصاصی و شخص ثالث

در اینجا چیزی است که به شما توصیه می کنیم هنگام تجزیه و تحلیل پلت فرم کارگزاری که می خواهید با آن معامله کنید، به آن نگاه کنید:

• اگر آنها فقط یک پلتفرم اختصاصی ارائه می دهند و هنگام مشاهده آن متوجه یک محصول با کیفیت پایین می شوید، به احتمال بسیار زیاد با یک کارگزار با کیفیت پایین و بدون منابع برای ایجاد یک مورد مناسب روبرو هستید.
• اگر آنها فقط یک پلتفرم شخص ثالث مانند متاتریدر را ارائه می دهند، توجه داشته باشید که تنظیم آن بسیار آسان است و ممکن است با یک کارگزار با کیفیت پایین سر و کار داشته باشید، بنابراین چه چیزی به شما امنیت را در مورد آنها می دهد، مقررات و ارائه با کیفیت بالا در هزینه ها ومحصولات
• اگر کارگزار یک پلتفرم اختصاصی شگفت انگیز پر از زنگ ها و سوت ها را ارائه می کند، از آن لذت ببرید، اما همچنان به مقررات، ارائه محصول و هزینه ها اولویت بدهید زیرا اکثر ابزارهای «تحقیق» ارائه شده توسط این کارگزاران را می توان به راحتی در نرم افزارهای آزاد شخص ثالث پیدا کرد."TradingView"

نتیجه

شما نمی توانید به رم بروید مگر اینکه واقعاً قصد رفتن به رم را داشته باشید، درست است؟این بدان معنی است که بهترین کاری که می توانید قبل از انتخاب یک کارگزار انجام دهید این است که همه چیز را در مورد مأموریت خود روی یک کاغذ بنویسید، به ویژه مواردی مانند:

• قرار است از چه سبک معاملاتی استفاده کنم یا فقط به دنبال سرمایه گذاری بلندمدت هستم؟
• آیا حتی به پلتفرم فوق العاده ای که کارگزار من ارائه می دهد اهمیت می دهم؟
• آیا پیشنهاد «بدون کمیسیون» آنها واقعاً برای معاملات/خریدهایی که قصد انجام آنها را دارم بهترین است؟چند سناریو بالقوه چیست؟

پس از تجزیه و تحلیل موفقیت آمیز یک کارگزار با انجام بررسی های لازم، به احتمال زیاد به نتیجه زیر خواهید رسید:

در واقع هیچ راه حل کامل و همه جانبه کاملی وجود ندارد، بنابراین بهترین اقدام این است که نقاط قوت و ضعف هر کارگزار را شناسایی کنید و از آنها برای آنچه در نظر گرفته شده است استفاده کنید که همچنین باعث می شود ریسک های خود را متنوع کنید و همیشه چندین مورد را داشته باشید. جایگزین، گزینه ها.