مذاکرات Afrinvest: راهنمای سرمایه گذار برای دارایی های فرقه دلار

نکته ای که همه سرمایه گذاران مشترک دارند ، ارزش خوبی برای پول خود دارند ، چه از نظر درآمد بهره و چه از سرمایه. سرمایه گذاران که به دنبال محافظت از پس انداز خود در برابر ریسک ارز در نیجریه هستند ، بیشتر به عنوان گزینه ای مناسب به سمت "Greenback" نگاه می کنند.

اگر سرمایه گذاری به دلار را در نظر گرفته اید ، باید اصطلاح "دارایی های با ارزش دلار" را پیدا کرده باشید. آنها چه هستند و چگونه کار می کنند؟

این سؤالات و بیشتر اساس مکالمه ما در سری #AFrinvestTalks با عنوان "راهنمای یک سرمایه گذار برای دارایی های دلار" است. تحلیلگر سرمایه گذاری در Afrinvest ، Titilayo Ola ، میهمان ما برای روز بود و او به تغییر شکل مفهوم سرمایه گذاری در دارایی های دلار کمک کرد.

در اینجا مجموعه ای از مکالمه آورده شده است.

دارایی های با ارزش دلار دقیقاً چیست؟

با کمال تعجب ، بسیاری از ما علاقه مند به دانستن اطلاعات بیشتر در مورد دارایی های با ارزش دلار و نحوه ساخت یک نمونه کارها با این کلاس دارایی ها هستیم. چه کسی عاشق کسب دلار نیست ، درست است؟

اول ، فرقه طبقه بندی برای ارزش بیان شده یا چهره ابزارهای مالی مانند یادداشت های ارزی ، سکه ها ، و همچنین اوراق قرضه و سایر سرمایه گذاری های با درآمد ثابت است. بنابراین ، یک فرقه دلار دلالت بر این دارد که ارزش کلاس ابزار/دارایی که در آن سرمایه گذاری می شود به دلار آمریکا است.

یک دارایی یا سرمایه گذاری با ارزش دلار به سادگی به دارایی اشاره دارد که از نظر دلار ارزش اساسی دارد. سرمایه گذاران سرمایه گذاری می کنند و به دلار بازپرداخت می کنند.

به طور معمول ، سرمایه گذاران در خارج از ایالات متحده به دلیل قدرت ارز دلار و به عنوان راهی برای محافظت در برابر نوسانات نرخ ارز ، این کلاس سرمایه گذاری را انتخاب می کنند. بعداً در مورد این موضوع بیشتر صحبت خواهیم کرد.

چگونه می توان در طبقه بندی این نوع سرمایه گذاری ها قرار گرفت؟

کلاس های مختلفی از اوراق بهادار/سرمایه گذاری های با قیمت دلار ، مانند Eurobonds حاکمیت ، یوروباندو شرکت ها ، ابزارهای بازار پول ، سهام ، از جمله دیگر وجود دارد. Eurobonds یک نمونه مشترک از دارایی های با ارزش دلار است.

بگذارید ببینیم اینها چیست.

Eurobond به اوراق قرضه صادر شده در ارزهای بین المللی اشاره می کند (این کلمه را نادیده بگیرید - یورو ، این اوراق به ارزش ارز که در آن معامله می شود نامگذاری شده است). بگذارید این مسئله را به یورو تقسیم کنیم (همانطور که قبلاً گفتم ، این می تواند هر ارز خارجی باشد) و - اوراق قرضه.

بنابراین ، اوراق قرضه چیست؟

اوراق قرضه توافق بین دو طرف است. به عنوان مثال ، آقای A مبلغ X را از خانم B وام می گیرد و موافقت می کند که نرخ بهره را در یک دوره خاص بازپرداخت کند. بنابراین ، در این توافق نامه ، آقای A از پول وام گرفته شده برای تعهدات استفاده می کند و نیازهای خود را برآورده می کند در حالی که خانم B با پول خود برای مدتی قصد کسب سود توافق شده را دارد. برد-برد درست است؟

این روش مهمی است که دولت با وام گرفتن پول (در نایرا) از سرمایه گذاران و بازپرداخت منافع (در نایرا) در طی یک دوره ، پول جمع می کند. اینگونه است که اوراق قرضه دولت فدرال کار می کند. دولت همچنین می تواند Eurobonds - وثیقه ای را که به دلار می رسد - صادر کند تا به سرمایه گذاران خارجی نیز اجازه دسترسی به آنها را بدهد. به این ترتیب ، دولت به دلار وام می گیرد و به دلار نیز سود می دهد.

صدور Eurobond فقط به دولت محدود نمی شود. به یاد داشته باشید که من از Eurobonds شرکتی یاد کردم؟شرکت ها نیز آنها را صادر می کنند ، برای جمع آوری سرمایه به دلار و برآورده شدن تعهدات دلار خود. با این حال ، با توجه به نیازهای سرمایه یوروباند ، وجوه متقابل مانند صندوق های یوروباوند برای مشتریان خرده فروشی در نیجریه در دسترس است.

یک صندوق متقابل نوعی سرمایه گذاری است که از استخر پول جمع آوری شده از بسیاری از سرمایه گذاران برای سرمایه گذاری در اوراق بهادار مانند سهام ، اوراق بهادار ، ابزارهای بازار پول و سایر دارایی ها تشکیل شده است. وجوه متقابل توسط مدیران صندوق های حرفه ای اداره می شود ، که دارایی های صندوق را توزیع می کنند و سعی می کنند سود یا درآمد سرمایه ای را برای سرمایه گذاران صندوق تولید کنند.

مدیران دارایی وجوه متقابل ارائه می دهند تا سرمایه گذاران مختلف بتوانند وجوه را جمع کنند و در Eurobonds سرمایه گذاری کنند. به این ترتیب ، سرمایه گذاران بیشتری به آن دسترسی دارند ، زیرا در واحدهایی با حداقل نیاز سرمایه مقرون به صرفه خریداری می شود.

یکی دیگر از کلاس های محبوب ، سرمایه گذاری در سهام عمومی که در طبقه بورس اوراق بهادار ایالات متحده مانند S& P و Nasdaq ذکر شده است. سرمایه گذاران واحدهای سهام یک شرکت ذکر شده را با قیمت 1 دلار در هر سهم خریداری می کنند. بر خلاف اوراق قرضه که نرخ بازده ثابت دارند ، بورس سهام بسیار بی ثبات تلقی می شود و به عوامل زیادی بستگی دارد.

اگر آمازون از تجارت تجارت الکترونیکی خود سود زیادی کسب کند و سرمایه گذاران بیشتری تصمیم به خرید بگیرند ، قیمت سهام می تواند به 1. 20 دلار افزایش یابد و این سرمایه گذار (که 1 دلار خریداری کرده است) 20 سنت ثروتمندتر است. برعکس ، فروش می تواند به دلیل شرایط پیش بینی نشده ، مانند همه گیر Covid-19 ، کاهش یابد و منجر به فروش سرمایه گذاران شود و قیمت آن به 0. 70 دلار کاهش یابد. ما شاهد بودیم که قیمت سهام در زمان های اخیر کاهش یافته است. البته در این سناریو ، سرمایه گذار در هر واحد سهام آمازون متعلق به 30 سنت از دست داده است.

اگرچه هیچ کس برای عملکرد سهام توپ کریستالی ندارد ، اما توصیه می شود با کارگزار خود مشورت کنید و در مورد انگیزه های سرمایه گذاری و افق خود برای توصیه ها و راهنمایی های حرفه ای صحبت کنید.

مزایای داشتن سرمایه گذاری دلار در نمونه کارها شما

چند مزیت وجود دارد. من به طور گسترده ای به دو طبقه بندی خواهم کرد: بازدهی که می تواند پرداخت کوپن یا سود حاصل از سرمایه گذاری و بازده اضافه شده به دلیل تغییر در ارزش نیرو در برابر دلار باشد.

به عنوان مثال ، اگر آقای A 360،000 N360،000 را با بازده سالانه 6 ٪ در سال در ماه گذشته سرمایه گذاری کرده بود ، نیرو به یک دلار تبدیل می شد (مثلاً با قیمت N360-1). این بدان معنی است که آقای A 1000 دلار در یوروباوند سرمایه گذاری کرده است ، درست است؟با بازده 6 ٪ در سال. اما هفته گذشته ، بانک مرکزی "تعدیل" را به NAIRA (380-1 دلار) اعلام کرد. این بدان معنی است که نیرو حدود 6 ٪ از ارزش خود را از دست داده است. 1000 دلار آقای A با 6 ٪ بازده در هر سال بازده 60 دلار را به همراه خواهد داشت و در پایان سرمایه گذاری ، ارزش کل 1000 دلار به علاوه 60 دلار درآمد حاصل می شود که 1،060 دلار است.

اگر فردا ، آقای B تصمیم بگیرد همان مبلغ را در همین ابزار سرمایه گذاری کند و ارزش آن به دلیل حرکت در نرخ ارز کاهش می یابد (N380-1 $) ، N360،000 فقط 947 دلار سرمایه گذاری خریداری می کند. این N360،000 با استفاده از تبدیل رسمی N380-1 دلار به Naira تبدیل شده است. بنابراین ، بازده کل آقای B 6 ٪ از 947 دلار است که 56. 82 دلار است. پس از سررسید ، ارزش کل 947 دلار به علاوه 56. 82 دلار درآمد حاصل می شود که 1003. 82 دلار است. حال با استفاده از نرخ رسمی جدید N380-1 دلار ، اجازه دهید هر دو را به Naira تبدیل کنیم. آقای A 1،060 دلار (N402،800) دریافت کرد در حالی که آقای B 1،003 دلار (N381،140) دریافت کرد. این امر تقدیر و تحسین سرمایه را در برابر حرکات نرخ ارز توضیح می دهد.

علاوه بر قدردانی و پرچین سرمایه ، کوپن (پرداخت بهره) در یوروباند ها دو بار در سال - هر شش ماه - با مبلغ اسمی (در ابتدا سرمایه گذاری شده) پس از سررسید بازپرداخت می شود. بازده همچنین می تواند جذاب تر از نرخ بهره حساب داخلی باشد که معمولاً کمتر از 2 ٪ در سال است. برای سرمایه گذاری در سهام ، تقدیر سرمایه (حرکات مطلوب در قیمت سهام) و پرداخت سود سهام (توزیع سود توسط یک شرکت به سهامداران خود) مزایایی است.

آیا باید فقط دارایی های با ارزش دلار در نمونه کارها خود داشته باشید؟

من متنوع سازی نمونه کارها را یعنی داشتن کلاسهای دارایی مختلف توصیه می کنم. این امر به ویژه در تخصیص دارایی مهم است. توصیه می شود انواع دارایی های مختلفی را برای کاهش خطر کلی نمونه کارها ترکیب کنید. اگرچه به نظر می رسد سرمایه گذاری تمام وجوه موجود در دارایی های با ارزش دلار در حال حاضر به نظر می رسد بهترین گزینه در حال حاضر ، توجه به این نکته مهم است که کلاس های مختلف دارایی نسبت به اتفاقات اقتصادی متفاوت واکنش نشان می دهند.

نقدینگی نیز باید در نظر گرفته شود. تعهدات مالی کوتاه مدت خود را به یاد داشته باشید ، چگونه قصد ملاقات با آنها را دارید؟سرمایه گذاری Eurobonds طولانی مدت است ، به بازیکنان بورس اوراق بهادار نیز توصیه می شود که یک افق میان مدت تا بلند مدت نیز داشته باشند.

بهتر است قبل از تصمیم گیری به هدف کلی سرمایه گذاری خود دسترسی پیدا کنید. اهداف مالی شما چیست؟چه مدت حاضرید سرمایه گذاری کنید؟تعهدات کوتاه مدت شما چیست؟آیا شما مخالف هستید؟

کارگزارانی مانند Afrinvest برای راهنمایی تصمیمات سرمایه گذاری شما به راحتی در دسترس هستند. بله ، این همان کاری است که ما انجام می دهیم! از طریق [email protected] و [email protected] دسترسی پیدا کنید.

مواردی که باید هنگام تصمیم گیری در مورد دارایی های خارجی در مقابل دارایی های نیجریه در نظر بگیرید

هدف سرمایه گذاری شخص باید در نظر گرفته شود. برای افراد دارای تعهدات دلار ، سرمایه گذاری در دارایی های با ارزش دلار فقط ایمن نیست بلکه فوق العاده عاقلانه است. با این حال ، حتی بدون تعهدات دلار ، توزیع بخشی از نمونه کارها شما به سرمایه گذاری های با ارزش دلار بسیار مهم است.

نکته اصلی در اینجا نیازهای سرمایه خواهد بود. در اینجا ، سرمایه گذاران حداقل ارزش را می توان سرمایه گذاری کرد. واحد صندوق متقابل اوراق بهادار یورو به طور معمول بین 500 دلار - 1000 دلار متغیر است. نوع سرمایه گذاری و تنور (مدت) ابزار نیز باید در نظر گرفته شود. همانطور که قبلاً گفتم ، Eurobonds طولانی مدت در نظر گرفته می شود (بیش از یک سال) و هزینه های بازخرید اولیه ممکن است اعمال شود.

قبل از تصمیم گیری ، سرمایه گذاران به طور جدی به شرایط و ضوابط دسترسی پیدا می کنند.

اسطوره Busters: تصورات غلط رایج درباره دارایی های داده شده دلار

"شما برای سرمایه گذاری در ابزارهای با ارزش دلار به پول زیادی نیاز دارید."این اشتباه است. سرمایه گذاران می توانند با قیمت 100 دلار در بازار سهام ایالات متحده ثبت نام و سرمایه گذاری کنند. همچنین واحدهای صندوق های متقابل بین 500 تا 1000 دلار متغیر است.

"شروع به کار با دارایی های با ارزش دلار دشوار است."می توانید علاقه خود را نشان دهید و با تماس با یک کارگزار محلی ثبت نام کنید. شرکت های کارگزاری مانند Afrinvest نیازی به بازدید از دفاتر فیزیکی برای ثبت نام ندارند.

"همه کلاس های سرمایه گذاری بسیار خطرناک هستند."در حالی که کلاس های دارایی مانند سهام بی ثبات تلقی می شوند ، ابزارهای درآمد ثابت مانند اوراق یورو بازده ثابت را با گذشت زمان ارائه می دهند.

آخرین موردی که من به آن لمس می کنم این است که "شما باید قبل از شروع کار متخصص باشید". در حالی که ما سرمایه گذاران را ترغیب می کنیم تا سرمایه گذاری را به طور کامل درک کنند و همچنین تصمیمات سرمایه گذاری با هدایت خوبی بگیرند ، توجه به این نکته مهم است که هر حرفه ای زمانی مبتدی بود. اگر شروع کنید فقط می توانید یاد بگیرید و در سرمایه گذاری بهتر شوید!

با یک کارگزار ASAP صحبت کنید!

#AfrinvestTalks یک گپ توییتر تعاملی است که با هدف توسعه جامعه ای از سرمایه گذاران مشتاق بر تجزیه مفاهیم سرمایه گذاری پیچیده متمرکز است. برای پیوستن به مکالمه ، Afrinvest را در توییتر دنبال کنید.