کیفیت ضروری که بیشتر سرمایه گذاران موفق را از بقیه قبیله ها جدا می کند ، فضیلت صبر است. با حمایت از تحقیقات ، ثابت شده است که ثروتمندترین سرمایه گذاران همیشه صبور ترین آنها بوده اند. موفق ترین نمونه های آن وارن بوفه و جورج سوروس هستند.

"همه آرزو می کنند که دارای سبد خرید بوفه باشند اما تعداد کمی از آنها صبر دارند."

وارن بوفه بهترین نمونه از چگونگی صبر می تواند به شما در کسب درآمد عالی در بورس کمک کند. بسیاری از مردم ، این واقعیت را نمی دانند که بیشتر ثروت وی پس از 50 سال از سهام که در دهه بیست و سی سالهای خود خریداری کرده است ، ایجاد شده است.

شما ممکن است استدلال کنید که همه سهام به صبر و شکیبایی احتیاج ندارند ، و موارد بسیاری وجود داشته است که افراد در کوتاه مدت تعداد زیادی سهام را به فروش رسانده اند. چنین مواردی یا تجزیه و تحلیل دقیق از یک سهام خاص یا سکته مغزی صرف. برخورد با چنین جکپات معمولاً ، عناوین را بسازید و این تصور غلط را تبلیغ کرده است که سرمایه گذاری در کوتاه مدت می تواند به ثروت بیشتر منجر شود.

این دلیلی است که امروزه بسیاری از سرمایه گذاران ، به عنوان وسیله ای سریع برای کسب درآمد ، به بازار سهام نگاه می کنند و مقیاس زمانی نسبی را برای آن بازآفرینی کرده اند. در بازه زمانی آنها ، کوتاه مدت در روزها ، مدت متوسط در هفته ها و طولانی مدت در ماه ها اندازه گیری می شود.

این دینامیک بازار را تغییر داده است. این به دلیل این عادات خرید و فروش بی تاب است ، بازار و سرمایه گذار همچنان ضرر بزرگی را متحمل شده اند.

درست است که سهام وسیله ای عالی برای رشد ثروت شما است. با این حال ، دو عامل اساسی در تعیین رشد سهام وجود دارد:

"رشد سهام به نوع سهام و چارچوب زمانی بستگی دارد."

مقادیر کلیدی در داشتن سهام مناسب شامل اتصال سهام مناسب با بازه زمانی مناسب است.

با این حال ، قبل از آن ، شما باید مشخص کنید که شما چه نوع سرمایه گذار و هدف خود را برای سرمایه گذاری دارید.

سرمایه گذاری سبک و هدف سرمایه گذاری

به طور گسترده ، دو نوع سرمایه گذار وجود دارد

• سرمایه گذاران تهاجمی: تحمل زیاد به ریسک
• سرمایه گذاران محافظه کار: تحمل کم نسبت به ریسک

سرمایه گذاران تهاجمی

سرمایه گذاران تهاجمی تحمل بالایی برای ریسک دارند. آنها به طور کلی تمایل دارند به دنبال سهام باشند که پتانسیل بالاتری برای رشد نشان می دهد. این سرمایه گذاران معمولاً به دنبال شرکت هایی هستند که تبدیل به PepsiCo یا Google بعدی شوند.

شرکت هایی که متناسب با این توضیحات هستند ، معمولاً استارت آپ هایی هستند که به دنبال بودجه و سهام در تولید و منابع هستند. آنها معمولاً سود سهام ارائه نمی دهند. به این دلیل است که آنها به احتمال زیاد سود خود را در گسترش ، تبلیغات ، بازاریابی ، تحقیق و توسعه و غیره سرمایه گذاری می کنند. به این دلیل است که این شرکت ها پتانسیل زیادی برای رشد نشان می دهند. پاداش بالاتر برای ریسک بالاتر ، استراتژی است که ذهن سرمایه گذاران تهاجمی را به وجود می آورد. سهام کلاه های کوچک می تواند بسیار بی ثبات باشد و ضروری است که برای کسب درآمد از این سهام چشم پوشی کنید.

سرمایه گذاران محافظه کار

این سرمایه گذاران تحمل کمتری برای ریسک دارند. به عنوان یک سرمایه گذار محافظه کار ، باید به دنبال سهام باشد که سود سهام یا جریان پایدار بازده را ارائه می دهد. بیشتر این سهام در دسته سهام تراشه های آبی قرار می گیرد. این به معنای سرمایه گذاری در شرکت هایی مانند Google ، Microsoft و Berkshire Hathway است. به عنوان یک سرمایه گذار محافظه کار ، که برای طولانی مدت در بازار سرمایه گذاری کرده است ، نباید نگران نوسانات روز به روز باشد زیرا شرکت های تراشه آبی به اندازه کافی قوی هستند که بتوانند در برابر ضربات بازار مقاومت کنند. با این وجود ، بررسی اینكه آیا این شركت ها مقدار قابل توجهی از سود خود را در تحقیق و توسعه یا بخش هایی كه نوید رشد پایدار را سرمایه گذاری می كنند ، بسیار حیاتی است.

در دهه 1990 ، Kodak و Nokia دو شرکتی بودند که سهم زیادی در بازار و زندگی مردم داشتند. هر دو شرکت نوید محصولات با کیفیت را به مشتریان خود می دادند. با این حال ، هنگامی که دوران دیجیتال بازار را به خود اختصاص داد ، شرکت ها نتوانستند شکوفا شوند زیرا محصولات آنها نمی توانند در برابر رقابت مقاومت کنند. ناتوانی نوکیا در پذیرش فناوری هوشمند منجر به سقوط آن شد. در مورد Kodak مشابه بود ، زیرا نمی تواند قول انتقال صاف در زمینه دوربین های دیجیتال را بدهد.

به عنوان شخصی که مشتاقانه منتظر سرمایه گذاری بازنشستگی خود در تضمین پاداش است ، توصیه می شود به عنوان یک سرمایه گذار محافظه کار سرمایه گذاری کنید. به عنوان یک سرمایه گذار محافظه کار ، به دنبال سهام BlueChip باشید که به طور فعال در ایجاد محصولات نوآورانه نقش دارند و به راحتی از بازار پیروی می کنند. با این حال ، اگر شما یک مادربزرگ و مادربزرگ هستید ، به فکر هدیه دادن به نوه خود هستید ، می توانید از یک رویکرد تهاجمی استفاده کنید. به عنوان یک سرمایه گذار پرخاشگر ، به دنبال سهام باشید که نوید بالقوه و نوآوری را می دهد.

اکنون ، پس از شناسایی هدف و سبک سرمایه گذاری خود ، تعریف یک بازه زمانی ضروری است.

تعریف بازه زمانی

• کوتاه مدت: سرمایه گذاری برای کوتاه مدت شامل سرمایه گذاری در یک بازار برای کمتر از یک سال است. توجه به این نکته حائز اهمیت است که تمام سهام در کوتاه مدت نوسان دارند. پیش بینی جهت کنه تقریباً غیرممکن است مگر اینکه اطلاعات خودی را داشته باشید. هیچ فرمول کاملی برای سرمایه گذاری و کسب درآمد در کوتاه مدت وجود ندارد.

در واقع ، من این را می گویم

"سرمایه گذاری در کوتاه مدت حدس و گمان است."

شما پول خود را در بازار قرار می دهید بدون اینکه پول خود را به هر زمان دیگری بدهید. بسیار توصیه می شود که برای کوتاه مدت سرمایه گذاری در بازار سرمایه گذاری نکنید و به جای سرمایه گذاری در صندوق های بازار یا حساب های پس انداز سرمایه گذاری کنید.

• میانگین دوره: مدت متوسط به معنای سرمایه گذاری در بازار برای یک دوره دو تا پنج سال است. در چنین مواردی ، شما در واقع لوکس رشد پول خود را دارید. اما باید منطقی فکر کرد. نمی توان پول خود را دو برابر یا سه برابر کرد. با این حال ، امکان کسب درآمد بیشتر از منافع ارائه شده توسط بانک ها وجود دارد.

کارشناسان امور مالی می گویند که هنگام سرمایه گذاری برای یک دوره متوسط ، توصیه می شود در آن سرمایه گذاری کنید

"نام" تراشه آبی "از بازی پوکر که در آن تراشه های آبی بالاترین ارزش را دارند ، ابداع شده است."

این شرکت ها همچنین به عنوان شرکت های بزرگ دارای چندین ملیتی بزرگ شناخته می شوند که چندین سال است که در آن فعالیت می کنند. برخی از نمونه های این شرکت ها می توانند PepsiCo ، Microsoft ، Apple ، Berkshire Hathway باشند.

این شرکت ها این پتانسیل را دارند که ضربات بازار را تحمل کنند و از این پس یکی از امن ترین شرط بندی برای قرار دادن پول شما است. سود

• بررسی کنید که آیا این شرکت در تحقیق و توسعه سرمایه گذاری می کند: بسیار مهم است که شرکت هایی که دارای پایه ای در فناوری و دارویی هستند ، مبلغ قابل توجهی را در تحقیق و توسعه سرمایه گذاری کنند.
• بررسی کنید که آیا فروش با نرخ بیش از 10 ٪ در هر سال در حال رشد است
• بررسی کنید که آیا سود در حال افزایش است
• بررسی کنید که شرکت چگونه رقابت خود را انجام می دهد
• بررسی کنید که آیا این شرکت مانع بالایی برای ورود دارد
• ارزش برند شرکت

در حالی که شرکت های تراشه آبی ایمن هستند ، سرمایه گذاران باید به بازار توجه کنند و خود را از سرمایه گذاری در شرکت های تراشه آبی مانند برادران لمان منع کنند. از این رو ، همیشه اسناد مالی شرکت را خودتان تحلیل کنید یا از کارگزار خود بخواهید قبل از سرمایه گذاری در سهام تراشه های آبی ، همین کار را انجام دهد.

s tay محتاط است. بهتر است که در امن باشی تا در تاسف.

• سرمایه گذاری در سهام دفاعی: سهام را می توان به طور گسترده ای به دو دسته طبقه بندی کرد:

سهام دفاعی و سهام چرخه ای

سهام چرخه ای سهام است که رشد آنها به وضعیت بازار کلی بستگی دارد. سهام همبستگی مثبت با بازار دارد. این بدان معناست که اگر بازار در رکود باشد ، سهام به خوبی عملکرد نخواهد داشت و اگر رونق بگیرد ، آسمان را لمس می کند. این موارد شامل سهام شرکت هایی است که کالاهای لوکس مانند اتومبیل ، قایق بادبانی و غیره ، املاک و مستغلات یا محصولاتی را تولید می کنند که مردم هنگام انجام یک اقتصاد خریداری می کنند.

سهام دفاعی همبستگی کمی با بازار ندارند. شما می توانید به شرکت هایی فکر کنید که مردم از آن استفاده می کنند حتی اگر اقتصاد عملکرد خوبی نداشته باشد. درآمد ، سود سهام و قیمت سهام بدون در نظر گرفتن بازار پایدار است. اگر در یک دوره متوسط سرمایه گذاری می کنید ، می توانید در شرکت هایی که برق ، تجارت و نوشیدنی ، مراقبت های بهداشتی ، خانواده و غیره را ارائه می دهند ، سرمایه گذاری کنید. این امر اطمینان حاصل می کند که حتی در یک وضعیت ناگوار وقتی بازار کم می شود ، پول شمابا خیال راحت درآمد بیشتری کسب می کند.

بلند مدت: این نوع سرمایه گذاری مورد علاقه من است. می توان سرمایه گذاری بیش از 5 سال را به عنوان یک سرمایه گذاری بلند مدت در نظر گرفت.

مشاهده شده است که در طی 10 سال ، سهام سایر سرمایه گذاری های مالی مانند اوراق قرضه و سرمایه گذاری را تحمل می کند.

هنگام سرمایه گذاری در دراز مدت ، می توانید به دنبال شرکت هایی باشید که به Google یا Apple بعدی تبدیل شوند. با این حال ، موارد خاصی وجود دارد که باید هنگام هدف این نمونه کارها بافر ذکر شود.

• صنعت و رشد شرکت: یک صنعت می تواند به عنوان بخشی تعریف شود که یک شرکت در آن فعالیت می کند. به عنوان مثال: PepsiCo شرکتی است که در صنعت نوشیدنی فعالیت می کند. اگر صنعت با نرخ 10 ٪ در حال رشد باشد و سهام حداقل در 3 سال گذشته با نرخ 15 ٪ یا بیشتر در حال رشد باشد ، سهام مناسب برای سرمایه گذاری طولانی مدت است.
• بازگشت سهام عدالت (ROE) را بررسی کنید:

ROE = سهام خالص/سهامدار سهامدار

سهامدار سهامدار = دارایی که توسط شرکت برگزار می شود - بدهی

ROE در تعیین کارآیی مدیریت شرکت کمک می کند. شرکتی با مدیریت ناکارآمد قادر به تخصیص دارایی های شرکت برای ایجاد سود بیشتر نخواهد بود. این منجر به یک ROE پایین تر خواهد شد. به عنوان یک قاعده کلی ، باید ROE شرکت های رقیب را مقایسه کرد و تصمیم گرفت که کدام شرکت را سرمایه گذاری کند. اگر شرکت A 15 ٪ ROE داشته باشد و شرکت B دارای 18 ٪ ROE باشد ، این بدان معنی است که شرکت B گزینه بهتری برای سرمایه گذاری استبا این حال ، سهام با ROE کمتر از 10 ٪ ضعیف تلقی می شود در حالی که بیشتر از 15 ٪ ترجیح داده می شود. اطمینان حاصل کنید که شرکتی که در آن سرمایه گذاری کرده اید حداقل برای 3 سال گذشته بیش از 10 ٪ ROE داشته باشد. از شرکت هایی که یک مورد شدید در ROE نشان می دهند ، خودداری کنید. شرکت هایی با ROE 60 ٪ یا بیشتر. این به سادگی بدان معنی است که شرکت دارای سود متناقض یا بدهی بیش از حد است.

• اسناد مالی شرکت را تجزیه و تحلیل کنید: تبلیغات مربوط به یک شرکت ممکن است دروغ بگوید اما اسناد این کار را نمی کنند. قبل از سرمایه گذاری در یک شرکت برای طولانی مدت ، به اسناد مالی شرکت نگاهی بیندازید. این سند را بررسی کنید تا ببینید آیا این شرکت بدهی دارد یا خیر. بررسی کنید که آیا فروش و درآمد با نرخ مداوم در حال افزایش است یا خیر.
• توقف های دنباله دار: توقف های دنباله دار می توانند به عنوان ناجی نهایی شما رفتار کنند وقتی سهام رشد که تصمیم گرفتید روی آن سرمایه گذاری کنید شروع به فروپاشی می کند. این سهام به طور خودکار مطابق با قیمت بازار صرفه جویی در سرمایه گذار از ضررهای شدید است. فرض کنید ، شما یک سهام را با قیمت 100 دلار خریداری می کنید و یک سفارش متوقف شده را با 10 ٪ زیر قیمت سهام که 90 دلار است قرار دهید. اگر سهام قدردانی کند و قیمت سهام جدید 170 دلار باشد ، ارزش جدید سفارش توقف از دست دادن 153 دلار است (که با 170-10 $ 170 دلار محاسبه می شود). اگر سهام شروع به فروپاشی کند ، ممکن است نیازی به نگرانی زیاد نداشته باشید. به محض اینکه ارزش سهام به 153 دلار رسید ، به طور خودکار فروخته می شود. از طرف دیگر ، با توجه به اینکه سرمایه گذاری اولیه شما فقط 100 دلار بود ، 53 ٪ سود کسب می کردید.

بسیاری از سرمایه گذاران اگر در هنگام سفارش خود از توقف های دنباله دار استفاده می کردند ، پول خود را در بازارهای نزولی از دست نمی دادند. این به نوبه خود ، ما را به این نتیجه می رساند که در حالی که اصول سرمایه گذاری یکسان باقی مانده است ، سرمایه گذاران هنوز هم تمایل به از دست دادن پول دارند. دلیل اصلی سهل انگاری سرمایه گذاران به دلیل عدم یادگیری از اشتباهات است.

سرمایه گذاری یک بازی تراز کردن سهام مناسب با بازه زمانی مناسب است.

برای تراز کردن سهام مناسب با بازه زمانی مناسب ، باید صبور باشید. بنابراین وقت خود را صرف کنید ، هدف ، سبک سرمایه گذاری خود را مشخص کنید و سهام مناسب را پیدا کنید. پس از آن ، از فضیلت نهایی صبر استفاده کنید و به آن زمان دهید تا رشد کند. از این گذشته ، بازار برای پاداش کسانی که صبور هستند ، طراحی شده است.

این مقاله فقط برای اهداف اطلاعاتی است ، نباید مشاوره مالی یا حقوقی در نظر گرفته شود. همه اطلاعات دقیق نخواهند بود. قبل از تصمیم گیری مهم مالی با یک متخصص مالی مشورت کنید