نحوه شروع سرمایه گذاری در بازار سهم با 10،000 روپیه. سرمایه گذاری

من در روزهای اولیه سرمایه گذاری من هیچ سود کسب نکردم زیرا پس از گوش دادن به نکات سهام از خانه های کارگزاری (و به اصطلاح کارشناسان در کانال های تلویزیونی) در سهام سرمایه گذاری می کردم.

سپس روشهای با ارزش تر و ساده تری برای شناسایی سهام عالی آموختم.

سلب مسئولیت: من سهام خاصی را توصیه نمی کنم. نام سهام ذکر شده در این مقاله صرفاً برای نشان دادن نحوه انجام تجزیه و تحلیل است. قبل از سرمایه گذاری تصمیم خود را بگیرید.

من قصد دارم شما را از طریق یک رویکرد گام به گام برای انتخاب سهام بزرگ و نحوه سرمایه گذاری در بورس سهام در هند در سال 2022 راهنمایی کنم

5 قدم برای سرمایه گذاری در بازار سهم در هند برای مبتدیان

مرحله 1: یک حساب کاربری و تجارت را باز کنید

اولین قدم باز کردن یک حساب DEMAT با کارگزاری کم و بهترین خدمات است. توصیه می کنم با Zerodha حساب کنید که یکی از بهترین کارگزار حساب کاربری و تجارت در هند است.

بهترین کارگزار تخفیف در هند Zerodha

• رفع Rs. 20 در هر تجارت در معاملات Intraday
• کارگزاری صفر در تحویل سهام
• پشتیبانی مشتری خوب
• بهترین نمودارها و ابزارهای تحلیل فنی

حساب شما ظرف 48 ساعت پس از تکمیل اسناد فعال می شود. در بعضی موارد حساب در همان روز نیز فعال می شود.

مرحله 2: حساب DEMAT خود را تأمین کنید

حساب DEMAT شما با حساب بانکی شما مرتبط خواهد بود و می توانید مبلغ را فقط از حساب مرتبط خود منتقل کنید. برای انتقال وجوه از حساب بانکی خود به حساب DEMAT می توانید از بانکداری خالص ، UPI یا NEFT استفاده کنید. وجوه شما بلافاصله پس از اتمام معامله در دسترس خواهد بود.

مرحله 3: سهام را برای خرید انتخاب کنید

برای خرید باید یک سهام اساسی قوی را انتخاب کنید. شما می توانید تحقیقات خود را انجام دهید تا دریابید که کدام سهام را دوست دارید. در بخش بعدی مقاله ، من می خواهم 7 روش فیلتر و لیست کوتاه سهام قوی را توضیح دهم. همچنین می توانید این لیست از سهام پرداخت سود سهام بالا را بررسی کنید.

مرحله 4: سفارش خرید را در حساب معاملات قرار دهید

می توانید سهام را انتخاب کرده و روی گزینه خرید کلیک کنید. شما می توانید سهام را با قیمت بازار خریداری کنید یا قیمت محدودی از انتخاب خود را تعیین کنید. اطمینان حاصل کنید که بودجه کافی برای خرید سهام دارید در غیر این صورت سفارش شما توسط بورس اوراق بهادار لغو می شود.

مرحله 5: وضعیت نمونه کارها را بررسی کنید

کتاب سفارش و تاریخچه معاملات را پس از ثبت سفارش خود بررسی کنید. شما می توانید پس از اجرای موفقیت آمیز سفارش خود ، سهام خود را در بخش نمونه کارها از حساب DEMAT مشاهده کنید. شما می توانید در همان روز از موقعیت خارج شوید یا هیچ کاری برای تحویل سهام در حساب DEMAT خود انجام ندهید.

تجارت در مقابل سرمایه گذاری

قبل از اینکه شما را از طریق رویکرد گام به گام خود برای انتخاب سهام اجرا کنم ، ابتدا دو روش مختلف را برای کسب سود در بازارها درک کنیم و کدام یک از این دو روش توسط اکثر سرمایه گذاران پیشرو در سراسر جهان انجام می شود تا برای خود ثروت ایجاد کنندبشر

تجارت صرف نظر از افزایش یا در حال ریزش بازارهای ، بر سود روزانه متمرکز است.

با موقعیت طولانی: با قیمت پایین تر بخرید و با افزایش بازار با قیمت بالاتر بفروشید.

کوتاه کردن یک موقعیت: با قیمت بالاتر با قیمت بالاتر بفروشید و با پایین آمدن بازار با قیمت کمتری بخرید.

شما باید با درک شاخص های پیچیده مانند خواندن الگوهای نمودار شمعدان ، میانگین حرکت ، نوسان ساز تصادفی ، برای پیش بینی حرکت قیمت آینده سهام ، تجزیه و تحلیل فنی سهام را بیاموزید.

برای پیش بینی حرکات قیمت سهام بانک محور می توانید به نمودارهای تحلیل فنی نگاه کنید.

تجارت به دلیل نوسانات زیاد در قیمت سهام می تواند بسیار پاداش دهنده یا ضرر باشد. اگر استراتژی معاملاتی روشنی ندارید ، باید از معاملات Intraday خودداری کنید. ابتدا می توانید یاد بگیرید که چگونه تجارت Intraday را در هند انجام دهید.

سرمایه گذاری ارزش

وارن بافت می گوید ، "اگر شما به مدت 10 سال به فکر داشتن سهام نیستید ، حتی به مدت 10 دقیقه در مورد داشتن آن فکر نکنید."

بزرگترین مزیتی که سرمایه گذاران با نگه داشتن سهام برای چنین دوره های طولانی به دست می آورند ، مزایای سود سهام ، تقسیم سهام است.

وارن بوفه ، سرمایه گذار با ارزش افسانه ای که هر سرمایه گذار با سرمایه گذاری در سهام خوب و نگه داشتن آنها برای مدت طولانی به دنبال ایجاد ثروت برای خودش است.

آنچه در آن تصویر می بینید ، قدرت ترکیب در بازی است که در هسته اصلی سرمایه گذاری است. هنگامی که شما برای مدت طولانی سهام را در اختیار دارید ، منجر به رشد نمایی می شود که ثروت عظیمی را ایجاد می کند.

7 مرحله برای یادگیری بورس در هند (مبانی بازار سهام)

1. اصول مالی را درک کنید
2. مشاغلی را پیدا کنید که درک کنید
3. به دنبال شرکت هایی با MOAT باشید
4. شرکت های بدهی پایین را انتخاب کنید
5. نسبت های مالی Roe و Roce را محاسبه کنید
6. یکپارچگی مدیریت را بررسی کنید
7. قیمت مناسب برای خرید سهام را پیدا کنید

شما می توانید در مورد سرمایه گذاری سهام با حداقل Rs اطلاعات کسب کنید. 10،000 سرمایه گذاری. شما می توانید رویکرد من را حتی بدون هیچ دانش مالی دنبال کنید.

اگر می توانید 5000 Rs درست کنید. سود در سال اول با 10،000 روپیه. سرمایه گذاری سپس با همان رویکرد می تواند با Rs اعمال شود. 10 سرمایه گذاری لاخ برای ساخت روپیه. 5 سود لاخ در آینده.

به من اعتماد کنید ، می توانید سهام خوبی با هوشمندی و دانش اساسی در مورد تجارت پیدا کنید.

مرحله 1. اصول مالی را درک کنید

هزاران سهام در BSE و NSE ذکر شده اند و با طی کردن کل اطلاعات مالی خود ، بررسی هر یک از آنها تقریباً غیرممکن است.

بنابراین ، برای توجه اولیه خود ، می توانید از معیارهای غربالگری آسان برای اجرای زیر استفاده کنید تا سهام را که اصول آنها قوی به نظر می رسد فیلتر کنید.

معیارهای غربالگری

• Market Cap>500 روپیه
• Sales and Profit growth>10 ٪
• نرخ رشد در هر سهم (EPS) برای 5 سال گذشته در حال افزایش است
• نسبت بدهی به حقوق صاحبان سهام
• Retu on Equity(RoE)>20 ٪
• قیمت به ارزش کتاب (P/B)
• قیمت به درآمد (P/E)<25 or low compared to peer companies within the same industry
• Current Ratio> 1

سپس می توانید با کلیک بر روی برگه شرکت ، سایر نسبت های مالی دیگر را به عنوان بخشی از معیارهای غربالگری بررسی کنید

مرحله 2. مشاغلی را پیدا کنید که درک کنید

شما می توانید این کار را با مراجعه به وب سایت شرکت ، پیگیری به روزرسانی در سیستم عامل های رسانه ای ، جستجوی شرکت در Google و دریافت بازخورد همسالان از سرمایه گذاران دیگر انجام دهید.

کسب اطلاعات بیشتر در مورد شرکت به شما کمک می کند تا تجارت شرکت را درک کنید و به سه سوال مهم پاسخ می دهد

• آیا تجارت شرکت ساده است؟
• آیا محصول/خدمات را می فهمم؟
• آیا می فهمم که تجارت چگونه کار می کند و درآمد کسب می کند؟

این مهم است که حداقل در مرحله اولیه هنگام یادگیری سرمایه گذاری در سهام ، در شرکت هایی که می فهمید سرمایه گذاری کنید. به این ترتیب اطمینان حاصل خواهید کرد که پول خود را از دست نمی دهید.

به عنوان مثال ، از سهام هایی که در مرحله 1 فیلتر کردیم ، من به سهام فناوری مانند Tech Mahindra ، Vakrangee و Mindtree Ltd نگاه می کردم.

دلیلش این است که ، من تجربه کار مهمی در بخش IT دارم و همچنین به فناوری علاقه مندم که درک این مشاغل ، دلایل رشد آنها را برای من آسان می کند و پیش بینی می کنم که آینده چگونه می تواند به نظر برسد.

به همین ترتیب ، پسر عموی من از پیشینه دارویی ناشی می شود و بنابراین درک سهام در آن بخش برای او آسان خواهد بود.

ممکن است بسیاری از مشاغل وجود داشته باشد که به هیچ وجه نیاز به هیچ نوع پیش زمینه ای برای درک آنها ندارند - فکر کنید محصولات مصرفی مانند کفش ، کرم اصلاح ، اتومبیل و غیره.

به عنوان مثال ، لیست سهام فیلتر شده شما دارای یک شرکت تولیدی دو چرخ است. شما نیازی به سابقه ای در صنعت دو چرخ ندارید تا بدانید که بخش دو چرخ همیشه به دلیل افزایش تقاضا و اتصال بهتر جاده ، در هند رشد کرده است.

به همین ترتیب ، هنگامی که بخش املاک و مستغلات در هند در حال رشد بود ، آنگاه شرکت هایی که کاشی تولید می کنند (Kajaria) ، بهداشتی (CERA) و به شرکت های پشتیبانی مشابه می توانند دسترسی پیدا کنند.

مدل تجاری شرکت باید ساده باشد و شرکت باید شما را هیجان زده کند.

سرانجام ، اگر هیچ سهام (شرکت) پیدا نکردید که می توانید فوراً درک کنید ، وقت خود را صرف مطالعه شرکت و بخش آن کنید.

مرحله 3. به دنبال شرکت هایی با MOAT (مزیت رقابتی) باشید

این کافی نیست که شرکت هایی را که آزمایش شماره های مالی را پشت سر گذاشته اند شناسایی کنید و مدل های تجاری آنها آسان است.

تجزیه و تحلیل شرکت از جنبه کیفی - MOAT.

در اصطلاحات تجاری ، MOAT مزیت رقابتی است که یک شرکت نسبت به دیگری در همان صنعت دارد. هرچه موش وسیع تر باشد ، مزیت رقابتی شرکت بزرگتر و پایدارتر شرکت می شود.

این بدان معناست که جابجایی آن شرکت و گرفتن سهم بازار آن برای رقبا بسیار دشوار خواهد بود.

اکنون ، این یک سهام (شرکت) است که می خواهید در آن انتخاب و سرمایه گذاری کنید.

نمونه هایی از این خندق می تواند قدرت برند ، حقوق مالکیت معنوی و حق ثبت اختراع ، اثرات شبکه ، دولت باشد. مقررات کنترل موانع ورود و موارد دیگر.

به عنوان مثال - اپل دارای نام تجاری قوی ، قدرت قیمت گذاری ، حق ثبت اختراع و تقاضای عظیم بازار است که به آن می بخشد که به عنوان موانع سایر شرکت ها عمل می کند.

جای تعجب نیست که اپل نزدیک به تبدیل شدن به یک شرکت تریلیون دلاری است و سال به سال سودهای زیادی کسب کرده است و بازده های خوبی را برای سرمایه گذاران خود ایجاد می کند.

نمونه ساده دیگر از مارک های دارای خرگوش قوی ، Maruti ، Colgate ، Fevicol است که ارزش فراخوان زیادی در حافظه عمومی دارند.

با توجه به شبکه توزیع عظیم آن در بسیاری از ایالت ها و فشار برای دیجیتالی شدن از دولت ، برای یک رقیب جدید بسیار دشوار خواهد بود که آنها را از بازار خارج کند.

جای تعجب نیست که قیمت سهام از 16 روپیه در سال 2010 به 500+ روپیه در سال 2017 افزایش یافته است. (توجه: قیمت های فعلی ممکن است براساس درد کوتاه مدت در بازارها بالا و پایین برود)

بنابراین ، در روزهای اولیه ، چنین شرکت هایی را با خرگوش قوی جستجو کنید و شناسایی کنید.

مرحله 4. شرکت های بدهی کم را پیدا کنید

سطح بدهی بزرگ خطر قابل توجهی برای شرکت ایجاد می کند. چند معیار غربالگری که ما برای فیلتر کردن سهام استفاده کردیم ، نسبت بدهی به سهام و نسبت فعلی بود.

این دو نسبت شاخص هایی هستند که چقدر وابسته به شرکت به سرمایه وام گرفته شده (بدهی) برای تأمین بودجه رشد خود است و اینکه آیا این شرکت قادر به انجام تعهدات سرمایه کوتاه مدت خود خواهد بود یا خیر.

بنابراین ، هنگامی که شما در حال انتخاب سهام هستید ، جدا از این نسبت ها ، بررسی کنید که شرکت در طی سالهای گذشته چگونه بدهی خود را اداره می کند. شرکتی که بدهی خود را کاهش می دهد ، به طور خودکار سود خود را افزایش می دهد که نشانه مثبتی برای سلامت مالی شرکت است.

نکات ساده برای بررسی سلامت مالی:

یکی از راه های انجام این کار ، بررسی ترازنامه شرکت است که در آن بدهی های فعلی شرکت و بدهی بلند مدت ذکر شده است. به طور کلی ، بدهی بلند مدت بدهی است که پس از یک دوره 12 ماهه به دست می آید. و بدهی های فعلی شامل بدهی شرکت است که باید در طول سال پرداخت شود.

شرکت هایی که بدهی بیش از حد طولانی مدت دارند ، پرداخت این بدهی ها را دشوار می کنند زیرا بیشتر سرمایه آنها به پرداخت بهره می رود و استفاده از پول برای اهداف دیگر را دشوار می کند.

این خطر پایداری را ایجاد می کند و ممکن است منجر به ورشکستگی شرکت شود.

به عنوان مثال ، در زیر ترازنامه فناوری Mahindra نشان می دهد که کاهش بدهی بلند مدت از سال 2012 تا 2016 که نشانه مثبتی برای شرکت است.

راه دیگر برای بررسی اینکه میزان بدهی در وضعیت سالم قرار دارد یا خیر ، با نگاهی به نسبت بدهی بلند مدت است.

نسبت بدهی بلند مدت اساساً میزان کل بدهی بلند مدت را در رابطه با کل دارایی های یک شرکت اندازه گیری می کند.

یک فرمول ساده

نسبت بدهی بلند مدت = بدهی بلند مدت / کل دارایی

با گرفتن مقادیر از ترازنامه فوق Mahindra ، می توانید محاسبه کنید

نسبت بدهی بلند مدت که به 0. 008 می رسد

اگر ارزش نسبت بالاتر از 1 باشد ، این بدان معنی است که بدهی بلند مدت بیشتری نسبت به دارایی دارد. این بدان معنی است که ریسک بالای عدم توانایی در انجام تعهدات مالی خود است.

به طور کلی ، شما می خواهید نسبت به کمتر از 0. 5 داشته باشید ، که در این حالت آن است و این نشان دهنده ریسک کم برای شرکت است.

سرانجام ، یک قانون شست برای شرکت های املاک و مستغلات ، شرکت های زیرساختی و بانکهایی که به دلیل داشتن بدهی های بزرگ بدنام هستند ، مراقب باشید.

مرحله 5. نسبت های مالی Roe و Roce را محاسبه کنید

وارن بافت از این دو نسبت مالی ROE (بازده سهام) و ROCE (بازگشت سرمایه شاغل) استفاده می کند تا به وی در انتخاب سهام مناسب کمک کند.

ROE درصد بیان درآمد خالص یک شرکت است زیرا به عنوان یک ارزش برای سهامداران بازگردانده می شود. این فرمول به سرمایه گذاران اجازه می دهد تا به عنوان یک معیار جایگزین سودآوری شرکت و کارآیی را که یک شرکت با استفاده از وجوهی که سهامداران سرمایه گذاری کرده اند ، سود خود را محاسبه کند.

ROCE معیار اصلی در مورد چگونگی کارآمد یک شرکت از تمام سرمایه های موجود برای ایجاد سود اضافی است.

این دو نسبت مالی با کمک در درک در کنار هم قرار می گیرند

• یک شرکت از نظر سرمایه گذاری چقدر سودآور است
• چقدر کارآمد است که از منابع خود استفاده می کند

شرکتی با ROE بالا و Roce پتانسیل بزرگی برای رشد آینده در ارزش شرکت را نشان می دهد.

بیایید نمونه ای از فیدهای Avanti ، یکی از سهام هایی را که با استفاده از معیارهای غربالگری فیلتر کردیم ، بگیریم. همانطور که در داده های ترازنامه آن مشاهده می شود ، ROE و ROCE برای 5 سال گذشته بالاتر از 20 ٪ هستند و کمتر و کمتر در حال افزایش است.

شرکت هایی که با بالای 20 ٪ و افزایش در 5 سال گذشته از این دو نسبت خوب عمل می کنند.

مرحله 6. مدیریت صادقانه ، شفاف و صالح

مدیریت کلاهبرداری یکی از دلایلی است که برخی از افراد با پس انداز خود به بازار سهام اعتماد ندارند. در گذشته موارد بسیاری وجود داشته است که مدیریت شرکت های ذکر شده معاملات سایه دار ، انجام کلاهبرداری در حسابداری ، سهامداران گمراه شده و SEBI را انجام داده است و باعث ضرر پولی زیادی برای سرمایه گذاران می شود.

یک نمونه مشهور Ramalinga Raju از Satyam است.

بنابراین ، بسیار مهم است که سهام و با گسترش شرکتی که قصد دارید در آن سرمایه گذاری کنید توسط مدیریت صادقانه ، شفاف و صالح اداره می شود. این مدیریت شامل مروج ، مدیرعامل/دکتر ، CFO در میان دیگران است.

یکی از این شرکتی که توسط مدیریت صالح و صادقانه اداره می شود و ثروت بزرگی را برای سهامداران خود ایجاد کرده است ، شخصی است که من قبلاً در مورد آن بحث کردم - Avanti Feeds.

به عنوان یک سرمایه گذار ، روش های کمی برای بررسی اینکه آیا مدیریت شرکت قلب خود را در جای مناسب دارد یا خیر ، وجود دارد

1. جستجو برای کلاهبرداری و ضبط ردیابی

از Google برای جستجوی نام مدیریت استفاده کنید و بررسی کنید که آیا گزارش کلاهبرداری علیه مدیران شرکت وجود دارد یا خیر. همچنین ، صلاحیت های حرفه ای و سوابق آنها را بررسی کنید.

2. گزارش های سالانه را بخوانید

گزارش های سالانه گنجینه ای از داده ها برای درک کامل از شرکت و مدیریت آن است. مطالعه گزارش های سالانه به شما کمک می کند تا تجزیه و تحلیل مدیریت ، استراتژی ، اعلامیه و چشم انداز آینده را برای شرکت درک کنید.

در مقابل ، همه چیز خوب به نظر می رسد زیرا مدیرعامل شرکتی که گزارش سالانه را تهیه کرده است می خواهد سرمایه گذاران را به سهام خود دست نخورده نگه دارد. اما ، با تجربه ، یاد خواهید گرفت که بفهمید چه کسی واقعی است و چه کسی در حال بلوف است.

نکته: می توانید گزارش سالانه را در وب سایت شرکت به عنوان بارگیری رایگان دریافت کنید. از طرف دیگر ، می توانید روابط مربوط به سرمایه گذاری مربوطه را در مسئول ارسال کرده و نسخه گزارش سالانه را از طریق ایمیل دریافت کنید.

3. به دنبال سهامداران مروج باشید

بالاتر از سهامداران مروج در شرکت ، سیگنال مثبت تری که به بازار ارسال می کند. به طور کلی ، سهامداران مروج در شرکت ممکن است طی سالهای گذشته متفاوت باشد.

با این حال ، اگر مروج سهم خود را در شرکت افزایش می دهد ، به این معنی است که آنها به شرکت اعتماد دارند و آن را به یک شرکت خوب برای سرمایه گذاری تبدیل می کنند.

مرحله 7: قیمت مناسب برای خرید سهام

اگر به این مرحله رسیده اید ، این بدان معناست که برای سرمایه گذاری در چند سهام کاهش یافته اید. تنها سؤالی که باقی مانده است این است که قیمت مناسب برای خرید آنها چیست؟

فقط می خواهم به آنچه وارن بافت در مورد قیمت گذاری گفت ، اشاره کنید ، "قیمت همان چیزی است که شما می پردازید ، ارزش همان چیزی است که شما می گیرید".

با پرداخت حداقل قیمت یک شرکت با ارزش پیدا کنید.

مهم نیست که شرکت چقدر خوب است ، اگر سهام را با ارزش شیب دار خریداری کنید و آینده سهام مطابق انتظارات ظاهر نمی شود ، پس پول خود را از دست می دهید.

خرید با قیمت مناسب ، این حاشیه ایمنی را به شما می دهد و از سرمایه گذاری خود در برابر هرگونه خطرات نزولی محافظت می کنید. غالباً این قیمت مناسب قیمتی است که زیر ارزش ذاتی سهام یعنی راه پایین تر از ارزش واقعی سهام است.

هنگامی که سهام با چنین تخفیف عمیق (معامله) با ارزش ذاتی آن در بازار در دسترس است ، بلافاصله آن را می گیرید.

به این ترتیب در حالی که احتمال ایجاد بازده عالی در آینده را افزایش می دهید ، سهام را بسیار ارزان خریداری می کنید.

به عنوان مثال ، یکی از سهام که من خریداری کردم بانک هند بود. این تجارت در محدوده 70 تا 90 روپیه بود. اما ارزش واقعی آن یعنی ارزش ذاتی آن حداقل 250 روپیه بود. این زمان بسیار خوبی برای گرفتن سهام بود و افرادی که این کار را کردند ، از جمله من ، به عنوان پول خوب درآمدندسهام در کمتر از یک سال به 300 روپیه رسید.

یکی از بهترین راه های محاسبه ارزش ذاتی سهام از طریق مدل جریان نقدی با تخفیف (DCF) است

بگذارید فرمول را برای محاسبه مقدار ذاتی سهام که براساس فرمول اصلی بنیامین گراهام برای محاسبه مقدار ذاتی است ، به اشتراک بگذارم.

من نمی گویم که مقدار ذاتی تخمین زده شده توسط این فرمول کاملاً عالی است. اما برای سرمایه گذاران تازه وارد ، این ایده عادلانه در مورد ارزش واقعی سهام ارائه می دهد.

فرمول بسیار ساده است

v = eps * (8. 5+1 * g)

در اینجا v = ارزش ذاتی سهام

EPS = EPS (درآمد هر سهم) برای 12 ماه گذشته (یک سال مالی)

8. 5 = نسبت P/E متداول برای هر سهام فرض شده است

G = نرخ رشد سالانه مورد انتظار (برای 7 تا 10 سال آینده)

به عنوان مثال ، بیایید TCS سهام را بگیریم (خدمات مشاوره تاتا)

قیمت فعلی بازار سهام = 3118 روپیه

نرخ رشد سالانه پیش بینی شده را می توان با فرمول زیر محاسبه کرد

در مورد TCS ، CAGR = (133. 8/71. 1)^¼ - 1

در اینجا ، من تعداد سالها را به عنوان 4 مورد داده ام ، زیرا فقط در 4 سال گذشته داده ها را دارم ، همانطور که در تصویر فوق مشاهده می شود. در حالت ایده آل ، شما باید تعداد سالها را به عنوان 5 سال طی کنید.

ثانیا ، ما از نرخ رشد 5 سال گذشته برای رسیدن به نرخ رشد آینده G. استفاده می کنیم.

بنابراین ، CAGR = 0. 171 یا 17. 1 ٪

بنابراین ، ارزش ذاتی سهام v = 133. 8 * (8. 5 + 1 * 17. 1) = 3425 روپیه

اما ، قیمت فعلی بازار سهام = 3118 روپیه

این بدان معنی است که در حال حاضر سهام کم ارزش است زیرا 9. 8 ٪ پایین تر از ارزش ذاتی خود است

همچنین می توانید فکر کنید که رشد آینده ممکن است برابر با نرخ رشد 5 سال گذشته باشد. در این حالت ، شما می توانید رشد آینده G = 75 ٪ گذشته یعنی 75 ٪ 17. 1 = 12. 82 ٪ را فرض کنید

اکنون ، ارزش ذاتی سهام v = 133. 8 * (8. 5 + 1 * 12. 82) = 2852 روپیه

به این ترتیب طیف وسیعی از ارزش ذاتی یعنی 2852 روپیه تا 3425 روپیه را دریافت می کنید که به شما کمک می کند تا بررسی کنید که سهام با قیمت ارزان در دسترس است یا خیر.

حال اگر سهام با قیمت ارزان در دسترس نباشد ، به نظارت بر سهام ادامه دهید تا با رسیدن فرصت ، بتوانید بلافاصله آن را بارگیری کنید.

توجه: نباید به تنهایی سهام را بر اساس این فرمول خریداری کرد زیرا منجر به خطا و خسارات می شود. لطفاً همیشه با استفاده از ابزارهای تجزیه و تحلیل بنیادی مانند مدل DCF ، ارزش واقعی سهام را بررسی کنید و سپس با استفاده از این فرمول ، تأیید کنید.

تخصیص نمونه کارها

در جبهه تخصیص ، نگه داشتن یک سهام را به بیش از 20 ٪ از کل نمونه کارها محدود کنید.

به عنوان مثال ، اگر مبلغ قابل سرمایه گذاری شما (اندازه نمونه کارها اصلی شما در ابتدا) 10،000 روپیه باشد و شما قصد دارید در 5 سهام سرمایه گذاری کنید تا کل نمونه کارها خود را تشکیل دهید ، پس نباید بیش از 2000 روپیه در سهام سرمایه گذاری کنید. البته ، شما می توانید تنها 5 یا 10 ٪ در سهام را اختصاص دهید که در آن احساس می کنید خطر بیشتر است.

همچنین ، هنگامی که سرمایه گذاری را شروع کردید و نمونه کارها خود را شروع به قدردانی کرد ، باید مطابق با توجه به ارزش فعلی نمونه کارها خود ، به همین ترتیب اختصاص دهید.

به عنوان مثال ، اگر نمونه کارها اصلی شما 10،000 روپیه است و شما 20 ٪ یعنی 2000 روپیه را در یک سهام اختصاص می دهید. در حال حاضر شما 2000 روپیه در سهام + 8000 روپیه به پول نقد دارید.

پس از گذشت چند ماه ، سهام شما 25 ٪ افزایش می یابد و به شما 500 روپیه می دهد ، پس ارزش فعلی نمونه کارها شما 8000 روپیه (پول نقد) + 2000 روپیه + 500 روپیه = 10،500 روپیه است.

اکنون ، دفعه بعد که 20 ٪ اختصاص می دهید ، مقدار تخصیص باید در این 10،500 روپیه محاسبه شود. بنابراین ، 20 ٪ تخصیص اکنون 2100 روپیه خواهد بود.

نتیجه

برای دانستن چگونگی سرمایه گذاری در سهام ، نیازی به MBA نخبه یا مدرک مالی ندارید. برخی از بهترین سرمایه گذاران هند و در سراسر جهان از پیشینه های دانشگاهی بسیار فروتن و عادی ناشی می شوند.

اگر حساب DEMAT ندارید ، بخوانید - بررسی Zerodha و upstox بررسی

برای مبتدیان ، به این مقاله کمک کنید تا سفر خود را برای سرمایه گذاری در سهام آغاز کنید. در حقیقت ، پیتر لینچ در کتاب خود می گوید: "شما به یک آموزش ریاضی کلاس 3 نیاز دارید تا یک سرمایه گذار خوب باشید".

و در نهایت ، موفقیت سرمایه گذاری شما به این فرمول ساده جوش می خورد

سرمایه گذاری موفقیت = شناسایی یک شرکت خوب + خرید با قیمت مناسب + نگه داشتن با صبر

درباره Pardeep Goyal

من در مورد پس انداز و سرمایه گذاری پول صحبت می کنم. شما مقالات من را در رابطه با کارتهای اعتباری ، سفر ، خرید ، پس انداز مالیات دوست دارید. من به طور شفاف به اشتراک می گذارم که چگونه درآمد منفعل را از طریق چندین منبع آنلاین ایجاد می کنم.