سرمایه گذاری منفعل چیست؟

سرمایه گذاری منفعل یک برنامه سرمایه گذاری برای ایجاد یک سبد سرمایه گذاری را تعریف می کند که نوع مشابهی از ترکیب را به عنوان یک شاخص اساسی مانند S& P BSE Sensex ، NSE Nifty50 یا کالایی مانند طلا دارد. در صورت سرمایه گذاری منفعل ، سرمایه گذاران برای تکرار بازده شاخص/کالای زیرین سرمایه گذاری می کنند. در اینجا سرمایه گذاران توسط یک محصول سرمایه گذاری واحد در معرض معیار و کالاها قرار دارند. نمونه هایی از این محصولات سرمایه گذاری که چنین برنامه سرمایه گذاری را اتخاذ می کنند ، صندوق های مبادله ای (ETF) و صندوق های شاخص هستند.

تاریخچه مختصری از سرمایه گذاری منفعل

اگرچه خرید و نگه داشتن سهام جدید نیست ، اما سرمایه گذاری منفعل به عنوان یک استراتژی که ابتدا در دهه 1970 با ایجاد اولین صندوق شاخص برای سرمایه گذاران انفرادی پدیدار شد. این یک نوع جدید از صندوق متقابل بود که در سال 1976 توسط جان سی گوگل ، مدیرعامل آن زمان گروه پیشتاز ایجاد شد. با نام شاخص Vanguard 500 (VFINX) ، به بسیاری از سرمایه گذاران این امکان را می دهد تا سهام را در صندوق خریداری کنند که آینه S& P 500 را نشان می دهد - شاخصی که به طور گسترده به عنوان یک پایه در بازار سهام دیده می شود. این قیمت ارزان تر از بیشتر صندوق های متقابل است ، به "پسر کوچک" اجازه می داد تا در برخی از شرکت های برتر بازار سهم داشته باشد ، بدون اینکه هزینه خرید آنها به صورت جداگانه و بدون تلاش زیاد باشد. همه شرکت های دیگر در ارائه صندوق های متقابل شاخص از این پرونده پیروی کردند. سپس ، در سال 1990 ایجاد دیگری رخ داد که به آن صندوق های مبادله ای (ETFS) گفته می شود. آنها نیز برای ردیابی شاخص های مختلف - و حتی با هزینه های مدیریتی بسیار پایین تر از بودجه متقابل - طراحی شده اند. و همچنین نقدینگی بیشتر ، از آنجا که ETF ها در طول روز در مبادلات مانند خود سهام تجارت می کنند. بسیار ارزان ، متنوع و کم خطر ، آنها برای یک استراتژی خرید و نگهدارنده ساخته شدند-و برعکس. این ظهور ETF ها بود که سرمایه گذاری منفعل بخشی از گفتگوی مالی را به ویژه برای سرمایه گذاران خرده فروشی سرمایه گذاری کرد.

چگونه می توانید در صندوق های منفعل سرمایه گذاری کنید؟

پژوهش

اولین قدم برای شروع صندوق منفعل تحقیق و یافتن صندوق صحیح است. در این لحظه بیش از صد صندوق منفعل در بازار سهام هند وجود دارد و شما باید یکی از مواردی را انتخاب کنید که متناسب با جاه طلبی های سرمایه گذاری و تنظیمات مالی شما باشد. به عنوان مثال ، اگر به دنبال یک صندوق منفعل مبتنی بر بخش هستید ، می توانید در سایت هایی مانند Grow ، Zerodha. com ، کنترل پول یا هر نوع سکوی دیگری از انتخاب خود ، در مورد وجوه مبتنی بر این بخش تحقیق کنید.

سرمایه گذاری آفلاین

اگر روش کلی سرمایه گذاری را دوست دارید ، می توانید با اسنادی که دارید به خانه صندوق بروید و برای یک SIP یا یک استراتژی سرمایه گذاری یک بار ثبت نام کنید. با این حال ، اگر نیاز به سرمایه گذاری در حالت آفلاین دارید ، به یک چک لغو شده ، اثبات آدرس ، اثبات هویت و برخی عکس ها نیاز دارید.

سرمایه گذاری از طریق برنامه ها

امروز ، برنامه های مختلفی در بازار هند وجود دارد که سرمایه گذاری را در بازار منفعل آسان تر می کند. در شروع ، شما باید برنامه را نصب کنید و به دنبال صندوق منفعل صحیح باشید که شایسته سرمایه گذاری شما باشد. پس از نهایی شدن برنامه ، پس از آن به دنبال صندوق غیرفعال باشید ، سرمایه گذاری شما فقط چند دکمه از دور است. سرمایه گذاری از طریق برنامه ها ایده بسیار بهتری است ، زیرا می توانید سرمایه گذاری های خود را خیلی سریع پیگیری کنید. علاوه بر این ، این نوع برنامه ها هیچ پولی را برای مدیریت روابط سرمایه گذاری خود با خانه صندوق شارژ نمی کنند ، بنابراین سرمایه گذاری از طریق برنامه ها بسیار ارزان تر است.

مزایای سرمایه گذاری منفعل

هزینه های پایین تر - محصولات سرمایه گذاری منفعلانه مدیریت شده مانند ETF ، صندوق های شاخص و غیره تمایل به نسبت هزینه بسیار کمتری در مقایسه با صندوق های فعال دارند. این اتفاق می افتد زیرا تیم سرمایه گذاری از نظر انتخاب سهام و تعیین زمان سرمایه گذاری با توجه به نیاز به ردیابی تنها تغییرات در ترکیب معیار ، نقش تقریبا ناچیز ایفا می کند. در نتیجه ، هزینه های مدیریت صندوق و هزینه های معاملات بسیار کم است ، در نتیجه منجر به هزینه های کمتری برای سرمایه گذاران می شود. تنوع - از آنجا که شاخص های معیار او برای نمایندگی کلی بازار ساخته شده است ، متشکل از بخش ها و بخش های مختلف بازار ، سرمایه گذاری با یک برنامه سرمایه گذاری منفعل از طریق یک محصول سرمایه گذاری واحد ، همان مزایای تنوع را در بخش های بازار می گذرد. از بین بردن ریسک غیر سیستماتیک - خطر سیستماتیک عمدتاً خطر حرکات بازار به دلیل تغییر در شاخص های کلان اقتصادی مانند رشد اقتصادی ، کسری حساب جاری و غیره است. به عبارت دیگر ، این خطر انتخاب محصولات سرمایه گذاری نادرست یا زمان نادرست سرمایه گذاری در صندوق متقابل است. از آنجا که برنامه سرمایه گذاری منفعل چنین انعطاف پذیری را برای مدیران صندوق ایجاد نمی کند ، این ریسک ها برای سرمایه گذاران کاهش می یابد.

پایین آمدن به سرمایه گذاری منفعل

در حالی که سرمایه گذاری منفعل فواید زیادی دارد ، اما اشکالاتی نیز دارد.

با معیار زندگی کنید ، توسط معیار بمیرید: صندوق های شاخص بدون توجه به اینکه در آن لحظه بازار کدام ایالت است ، از شاخص معیار خود پیروی کنید. ترجمه: هنگامی که شاخص ها به خوبی عمل می کنند ، آنها به طور خودکار افزایش می یابند و با کاهش قیمت ها نیز کاهش می یابد. و اگر بازار به بازار عرضه شود.

عدم انعطاف پذیری: حتی اگر مدیران صندوق شاخص کاهش عملکرد معیار خود را پیش بینی کنند ، آنها معمولاً اقدامات خود را مانند کاهش تعداد سهام خود یا گرفتن موقعیت دفاعی و متعادل در سایر اوراق بهادار انجام نمی دهند.

کمتر بادگیر: از آنجا که وجوه منفعل برای آینه کاری بازار ایجاد می شود ، سرمایه گذاران بعید به نظر می رسد کودتای بزرگی را که وجوه مدیریت شده به طور فعال می توانند فراهم کنند ، تجربه کنند. به عبارت دیگر ، آن ستاره در حال افزایش است. حتی اگر یک صندوق این کار را انجام دهد ، ممکن است به همان اندازه مزایایی نداشته باشد ، زیرا بازده توسط سایر دارایی های موجود در نمونه کارها کاهش می یابد.

درد کمتری اما سود کمتری: خرید و برگزاری می تواند یک استراتژی عالی در دراز مدت (حداقل یک دهه یا دو دهه) باشد. شما نوسانات بازار را آب و هوا می کنید. اما خارج شدن از خطرات نیز پاداش را صادر می کند. در فاصله زمانی کوتاه تر ، سرمایه گذاری فعال به طور کلی نتایج بهتری و دستاوردهای آبمیوه گیری را ارائه می دهد.

نتیجه

امیدوارم که اکنون با آنچه سرمایه گذاری منفعل ، تاریخچه آن ، نحوه سرمایه گذاری در آن و مزیت و معایب آن آشنا هستید ، آشنا باشید. به دنبال اطلاعات بیشتر یا شک و تردید هستید ، سپس اینجا را کلیک کنید.