حساب های مشتری

با استفاده از فناوری تجارت مشترک ما ، حساب های مشتری به شما امکان می دهد تا در زمان واقعی معاملات را که مدیران نمونه کارها انتخاب شده توسط مشاوران تعاملی با پول خود انجام می دهند ، تکرار کنید. این امر با امنیت و امنیت یک حساب مدیریت شده ، به شما سود مدیریت فعال می دهد.

چه نوع اوراق بهادار در دسترس است؟

طیف گسترده ای از اوراق بهادار در مشاوران تعاملی ، از متخصصان بخش گرفته تا اوراق بهادار سرمایه گذاران حرفه ای بزرگ موجود است. اگر می خواهید اطلاعات بیشتری کسب کنید ، با روابط مشتری تماس بگیرید.

چگونه کار می کند

هزینه ها چیست؟

مشاوران تعاملی فقط هزینه های سرمایه گذاری هایی را که در حساب خود انجام می دهید ، هزینه می کنند. برای بازپرداخت سرمایه گذاری های شما هیچ هزینه ای در مورد پول نقد ناخواسته در حساب یا هزینه های شما وجود ندارد. بسیاری از پرتفوی های موجود در سیستم عامل ما در ETFS سرمایه گذاری می کنند. برای این اوراق بهادار ، علاوه بر هزینه های مدیریتی (مشاوران تعاملی شما را متهم می کند) ، صادرکننده یا اسپانسر ETF همچنین هزینه ها و هزینه های شما را شارژ می کند (نسبت هزینه). نه ما و نه کارگزار وابسته به ما از هزینه ها و هزینه های پرداخت شده توسط صادرکننده ETF و برای اوراق بهادار مشاوران تعاملی داخلی که ETF ها را انتخاب می کنیم برای سرمایه گذاری در ETF با هزینه های پایین تر سود می بریم. اطلاعات مربوط به هزینه های ETF در دفترچه برای هر ETF فاش می شود. در مورد هزینه های مشاوران تعاملی بیشتر بدانید.

آیا هزینه ای برای بازپرداخت از اوراق بهادار وجود دارد؟

نه. مشاوران تعاملی شما را برای بازخرید از اوراق بهادار هزینه نمی کنند.

حداقل سپرده مورد نیاز چیست؟

برای باز کردن حساب کارگزاری LLC کارگزاران تعاملی برای سرمایه گذاری مشاوران تعاملی خود ، باید آن را با حداقل 100 دلار تأمین کنید. اگر قصد دارید در تعدادی از پرتفوی ها یا در پرتفوی هایی که به شدت تجارت می کنند ، سرمایه گذاری کنید ، توصیه می کنیم برای جلوگیری از قفل شدن حساب خود در قوانین معاملات روز الگوی SEC ، این حساب را با حداقل 25،000 دلار تأمین کنید. در غیر این صورت دستورالعمل های شما برای سرمایه گذاری در یک نمونه کارها یا واگذاری از یک نمونه کارها ، ممکن است تا تأخیر حداکثر دو روز معاملاتی پس از دریافت آنها به منظور جلوگیری از قفل شدن حساب شما در قوانین معاملات روز الگوی باشد.

چگونه می دانم دارایی های من با خیال راحت نگهداری می شود؟

مشاوران تعاملی به عنوان متولی عمل نمی کنند. ما یک ترتیب حضانت با کارگزاران تعاملی LLC داریم تا این خدمات را به شما ارائه دهیم. بر خلاف یک سرمایه گذار صندوق متقابل ، شما همچنان صاحب مستقیم اوراق بهادار اساسی هستید که در حساب کارگزاری خود شما برگزار می شود. دارایی های شما در یک حساب کارگزاری کارگزاران تعاملی LLC به نام خود شما برگزار می شود.

کارگزاران تعاملی LLC عضو شرکت حفاظت از سرمایه گذار اوراق بهادار (SIPC) است. در نتیجه ، دارایی های مشتریان ما تا 500000 دلار ارزش (از جمله 250،000 دلار پول نقد در انتظار سرمایه گذاری مجدد) توسط SIPC محافظت می شود. عضویت در SIPC همچنین در صورت عدم موفقیت یک شرکت عضو SIPC و عدم توانایی در انجام تعهدات مشتریان اوراق بهادار خود ، از شرکت های کارگزار در برابر ضرر محافظت می کند. برای بحث بیشتر در مورد این محافظت از حساب مشتری در کارگزاران تعاملی LLC ، لطفاً این صفحه را Open_in_new مرور کنید.

آیا می توانم بیش از یک نمونه کارها سرمایه گذاری کنم؟

آره. شما می توانید در یک حساب کاربری در یک حساب واحد سرمایه گذاری کنید. هنگامی که به مشاوران تعاملی وارد سیستم می شوید ، می توانید موقعیت های خود را ، هم در کل و هم با سرمایه گذاری ، مشاهده کنید.

آیا مشاوران تعاملی می توانند به من کمک کنند تا یک نمونه کارها ایجاد کنم؟

نمایندگان خدمات دارای مجوز و ثبت شده ما برای کمک به مشتریان در انتخاب اوراق بهادار در دسترس هستند.

چگونه می توانم عملکرد سرمایه گذاری های خود را پیگیری کنم؟

شما می توانید با ورود به داشبورد خود ، اطلاعات عملکرد را برای سرمایه گذاری های خود با ما مشاهده کنید.

چگونه مدیران نمونه کارها را واجد شرایط می کنید؟

کلیه اوراق بهادار باید قبل از در دسترس بودن از طریق مشاوران تعاملی ، معیارهای خاصی را برای مشارکت رعایت کند و کلیه مدیران نمونه کارها باید قوانین معاملات ما را رعایت کنند. در مورد نحوه کار مشاوران تعاملی بیشتر بدانید.

چه مدت طول می کشد تا یک تجارت را تکرار کنید؟

به طور معمول معاملات در طی یک دقیقه تکرار می شوند. ممکن است زمان واقعی متفاوت باشد.

نمره ریسک مشتری به چه معنی است؟

برای اطمینان از سرمایه گذاری فقط در پرتفوی هایی که برای اهداف سرمایه گذاری خود مناسب هستند ، تحمل ریسک و مالی که در آن وجود دارد ، مشاوران تعاملی شما را (و کلیه مشتریان مشاوران تعاملی) به شما اختصاص می دهد. در اینجا درباره نمرات ریسک بیشتر بدانید »

آیا مشاوران تعاملی برای مشتریان خود به پروکسی رأی می دهند؟

بله ، در توافق نامه مدیریت سرمایه گذاری با مشتریان خود ، مشاوران تعاملی صلاحیت رأی دادن به پروکسی های اوراق بهادار مشتری را بر اساس توصیه های ارائه شده توسط یک سرویس رای گیری پروکسی شخص ثالث مستقل ، خدمات سهامداران نهادی دریافت می کنند.

مشتریان ممکن است نسخه هایی از سیاست های رای گیری و اطلاعات مربوط به پروکسی ما را در مورد نحوه رای گیری در مورد موارد مربوط به منابع موجود در حساب خود درخواست کنند. مشتریان همچنین به مشاوران تعاملی صلاحیت رأی دادن به سایر اقدامات شرکت ها ، مانند پیشنهادات مناقصه را می دهند ، اما صرفاً مسئول کلیه مراحل قانونی یا سایر انواع رویدادهای مربوط به دارایی های موجود در حساب هستند ، از جمله اما محدود به دادخواستهای اقدام طبقاتی نیست.

افتتاح یک حساب

چه کسی می تواند حساب ها را باز کند؟

در حال حاضر فقط ساکنان ایالات متحده می توانند حسابهای مشاوران تعاملی را باز کنند. کشور اقامت قانونی شما کشوری است که در صورت زندگی در خارج از کشور برای مدت کوتاهی در خارج از کشور ، خانه دائمی خود یا کشوری را که قصد دارید به آن برگردید ، حفظ کنید. مشاوران ثبت شده در کمیسیون اوراق بهادار ایالات متحده یا یک تنظیم کننده دولتی می توانند برای مشتریانی که ساکنان ایالات متحده هستند ، حساب کنند.

از چه نوع حساب پشتیبانی می شود؟

ما از طیف گسترده ای از ساختارهای حساب کارگزار مانند فردی ، مشترک و IRA (حساب بازنشستگی فردی) پشتیبانی می کنیم. لطفاً توجه داشته باشید که به دلیل الزامات پیوند ، ما از حساب برنامه بازنشستگی کارمندان ساده پشتیبانی نمی کنیم. همچنین ، به واسطه وابستگی ما به دلال دلال برای کلیه معاملات مشتریان (کارگزاران تعاملی LLC) ، حساب های IRA موظفند هنگام باز کردن حساب با ما ، مجوز دیگری را امضا کنند. همه حساب ها حساب های نقدی با امکان استفاده از درآمد حاصل از فروش سهام بلافاصله برای خریدهای جدید به جای انتظار برای تسویه حساب 2 روزه معمول هستند. با استفاده از این قابلیت ، می توانید در تمام آن دسته از پرتفوی های موجود در سیستم عامل ما که برای مشخصات ریسک شما مناسب است سرمایه گذاری کنید. و حتی می توانید با استفاده از پول نقد در دسترس با بازخرید یک نمونه کارها دیگر ، در یک نمونه کارها سرمایه گذاری کنید. لطفا توجه داشته باشید که حساب های ما

1. نمی توان پول نقد یا سهام کوتاه را قرض داد ،
2. اگر از پول نقد ناآرام برای سرمایه گذاری استفاده شود ، مشمول سود حاشیه هستند و
3. پول نقد از بازپرداخت ها فقط پس از تسویه حساب قابل برداشت است.

آیا می توانم چندین حساب باز کنم؟

بله ، مشاوران تعاملی به مشتریان این امکان را می دهد تا چندین حساب مشتری را باز کنند. ، با این حال ، برای سرمایه گذاری در چندین پرتفوی دیگر نیازی به باز کردن حساب های مختلف ندارید. لطفا برای اطلاعات بیشتر با تیم خدمات مشتری ما تماس بگیرید.

آیا می توانم از حساب کارگزاری موجود خود استفاده کنم؟

اینبار نه. برای اینکه ما بتوانیم معاملات را در حساب کارگزاری خود آینه دار کنیم ، باید یک حساب کاربری مدیریت شده را با کارگزاران تعاملی باز کنید و به ما اجازه دهید از طرف شما تجارت کنیم. پس از ثبت نام در یک حساب کاربری با ما ، ما تمام اطلاعات مورد نیاز برای باز کردن یک حساب کارگزاران تعاملی را که به مشاوران تعاملی مرتبط است ، برای شما ارسال می کنیم.

چقدر باید با مشاوران تعاملی سرمایه گذاری کنم؟

شما می توانید در پرتفوی مشاوران تعاملی با قیمت 100 دلار سرمایه گذاری کنید. مشتریان باید مبلغ مناسب را برای شرایط شخصی خود سرمایه گذاری کنند. ما همچنین توصیه می کنیم که برای پرداخت حداقل شش ماه هزینه ، پول نقد کافی را کنار بگذارید.

چگونه می توانم حساب خود را تأمین کنم؟

Interactive Brokers LLC چندین روش برای تأمین اعتبار حساب شما ، از جمله انتقال سیم و پرداخت با چک ارائه می دهد. جزئیات بیشتر در مورد گزینه ها و دستورالعمل های لازم هنگام ثبت نام با ما ارائه می شود.

من در گذشته با مشاوران تعاملی حساب کاربری داشتم. آیا اگر بخواهم دوباره ثبت نام کنم ، می توان همان حساب را فعال کرد؟

نه. شما باید یک حساب جدید ایجاد کنید. هیچ انتقال تاریخ یا داده از حساب قدیمی به پرونده جدید وجود نخواهد داشت.

با استفاده از سرویس

چگونه نمره ریسک مشتری خود را تعیین کنم؟

شما می توانید با ورود به حساب مشاوران تعاملی خود و ارائه پاسخ به مجموعه ای از سؤالات ارزیابی ریسک ، نمره ریسک خود را تعیین کنید. با استفاده از یک فرمول امتیاز دهی خطر داخلی ، به شما بر اساس تمایل و توانایی خود در ریسک ، تعداد نمره ریسک بین یک تا پنج به شما اختصاص می یابد. شما فقط می توانید در پرتفوی ها با نمره ریسک کمتر از یا مساوی با نمره ریسک خود سرمایه گذاری کنید.

من گذرواژه ام را فراموش کرده ام. باید چکار کنم؟

در صفحه IBKR در صفحه روی پیوند "رمز عبور فراموش شده؟" در پایین کلیک کنید ، سپس دستورالعمل ها را دنبال کنید.

آیا می توانم سهام خاصی را از معامله در حساب خود محروم کنم؟

کاملا! شما به سادگی وارد حساب خود می شوید و روی پیوند "استثناء توسط سهام" در منوی داشبورد خود کلیک می کنید تا به آن بخش در حساب خود بروید. در آنجا شما قادر خواهید بود سهام فردی را که نمی خواهید حساب مشاوران تعاملی خود سرمایه گذاری کنید ، مشخص کنید. نمونه کارها که در آن سرمایه گذاری می کنید ممکن است این سهام شخصی را تجارت کند ، اما پس از تعیین محدودیت ، سهام مورد نظر شما در آن خریداری نمی شودحساب شما.

"محدود" در ارتباط با یک نمونه کارها به چه معنی است؟

"محدود" به این معنی است که در حال حاضر یک نمونه کارها برای سرمایه گذاران جدید بسته است. سرمایه گذاران موجود فقط قادر به بازپرداخت سرمایه گذاری های خود هستند. اگر علاقه مند به سرمایه گذاری در یک نمونه کارها هستید که در حال حاضر جای خالی ندارد ، لطفاً با ما تماس بگیرید و ما به شما اطلاع خواهیم داد که در چه زمانی فضاها در دسترس قرار می گیرند.

چرا حساب من به روز نگاه نمی کند؟

حساب شما به طور مداوم در طول روز به روز می شود. این امر اقدامات شرکتی (به عنوان مثال سود سهام ، تقسیم سهام و غیره) را حذف نمی کند که فقط می تواند یک شبه آشتی شود.

چرا بین عملکرد مدیر پرتفوی و خود من تفاوت وجود دارد؟

ما این را رانش می نامیم. تعدادی از دلایل رانش از جمله نمره ریسک ، استثناء سهام و رفتار جریان نقدی وجود دارد. Drift به طور معمول در اثر تجارت مدیران نمونه کارها در خارج از قوانین معاملات ایجاد می شود ، یا در اوراق بهادار که به دلیل محدودیت سهام مشخص شده توسط مشتریان ، برای مشتری ها تکرار نمی شوند. در مورد عملکرد عملکرد بیشتر بدانید.

من چند ساعت پیش دستورالعمل سرمایه گذاری/بازخرید را قرار دادم. چه زمانی سفارشات تجارت اجرا می شود؟

در ساعات بازار ، دستورالعمل ها به ترتیب دریافت شده پردازش می شوند. با این حال ، توجه داشته باشید که برای جلوگیری از نوسان قیمت در اطراف بازار باز و نزدیک ، دستورالعمل های مشتری برای سرمایه گذاری یا بازپرداخت هرگونه سرمایه گذاری در پرتفوی ها به روشی که در آن بین ساعت 9:35 صبح و 3:55 بعد از ظهر ET دریافت می شود ، پردازش می شود. پس از ساعات بازار ، دستورالعمل ها با باز شدن بازار بعدی پردازش می شوند.

من برای چند روز در یک نمونه کارها سرمایه گذاری کردم اما یک لایحه ماهانه دریافت کردم. چرا؟

هزینه های مدیریت مشاوران تعاملی روزانه محاسبه و جمع می شوند اما به صورت ماهانه شارژ می شوند.

آیا من قادر به سرمایه گذاری در همه پرتفوی ها خواهم بود؟

مشاوران تعاملی انتخاب زیادی از اوراق بهادار را به مشتریان خود از جمله یک سبد تخصیص دارایی متنوع ارائه می دهند. برای اطمینان از انتخاب سرمایه گذاری های مناسب برای مشخصات ریسک خود ، مشاوران تعاملی انتخاب اوراق بهادار مشتری را با استفاده از دو معیار زیر محدود می کنند:

• مشتریان نیاز به داشتن نمره ریسک حساب مشتری دارند که بیشتر یا مساوی با نمونه کارها باشد که می خواهند روی آن سرمایه گذاری کنند.
• مشتریان برای سرمایه گذاری حداقل حداقل مبلغ سرمایه گذاری ، که از نظر نمونه کارها متفاوت است و در هر صفحه نمونه کارها مشخص می شود ، باید بودجه کافی در حساب کارگزاری مرتبط با مشاوران تعاملی خود داشته باشند.

برخی از مدیران نمونه کارها با قابلیت تجارت گسترده (به عنوان مثال تسویه فوری معاملات و غیره) حساب هایی را انتخاب کرده اند. اگر حساب شما توانایی های یکسانی ندارد ، مشاوران تعاملی قادر به تکرار معاملات مدیر نمونه کارها در حساب شما نیستند. به همین دلیل است که برخی از اوراق بهادار می توانند برای شما در دسترس نباشند. برای اطلاعات بیشتر در مورد انواع حساب ، لطفا با ما تماس بگیرید.

اگر من در مورد تصمیمات معاملاتی مدیر نمونه کارها که مدیریت نمونه کارها را که در آن سرمایه گذاری کرده ام ، سوالی دارم ، چه کسی می توانم بپرسم؟

هر گونه سؤال در مورد پرتفوی هایی که در آن سرمایه گذاری می کنید می تواند به بخش خدمات مشتری ما هدایت شود. علاوه بر این ، اکثر مدیران نمونه کارها استراتژی های خود را در صفحه نمونه کارها خود توصیف می کنند.

مدیریت حساب من

چگونه می توانم بودجه را واریز کنم؟

هنگامی که برنامه حساب خود را با کارگزاران تعاملی LLC تکمیل می کنید ، متوجه خواهید شد که وب سایت آنها گزینه های مختلف بودجه از جمله انتقال سیم ، انتقال الکترونیکی ACH Bank را تشریح می کند. دستورالعمل برای هر روش سپرده ارائه شده است.

هنگامی که شماره حساب کارگزاری به شما داده می شود ، می توان حساب شما را تأمین کرد. به ما اطلاع دهید که چه موقع وجوه شما ارسال شده است و با چه روشی - ما حساب شما را کنترل خواهیم کرد تا تأیید شود وجوه حساب مشاوران تعاملی شما را فعال کرده و فعال می کند.

کارگزاران تعاملی LLC از شما خواسته می شود که هنگام پرداخت واریز مبلغی که با پرداخت های ورودی به حساب خود مطابقت داشته باشید ، به آنها بگویید. برای انجام این کار با ورود به کارگزاران تعاملی LLC ، یک اعلان سپرده را پر کنید ، مدیریت صندوق ها و سپس سپرده ها و نقل و انتقالات ورودی را انتخاب کنید. از طرف دیگر ، روی این پیوند کلیک کنید تا هنگام ورود به سیستم به طور خودکار به صفحه صحیح هدایت شوید.

چگونه می توانم پول نقد را از حساب خود برداشت کنم؟

وارد حساب کاربری LLC کارگزاران تعاملی خود شوید ، مدیریت وجوه را انتخاب کنید و سپس برداشت و نقل و انتقالات برون مرزی را انتخاب کنید. لطفاً در صورت برداشت پول به ما اطلاع دهید. لطفاً توجه داشته باشید که در صورت شامل درآمد حاصل از هرگونه سرمایه گذاری که فروخته اید ، معمولاً دو روز کاری طول می کشد تا پول را به بیرون منتقل کنید. این به گونه ای است که معاملات تسویه شده است.

اگر یک حساب کاربری مرتبط با حساب کارگزاری IB خود داشته باشم ، چگونه می توانم وجوه را مدیریت کنم؟

می توانید از دکمه "صندوق های انتقال" در بالای نمای کلی در داشبورد خود استفاده کنید تا وجوه را از یا به حساب کارگزاری IB خود منتقل کنید. لطفاً توجه داشته باشید که فقط می توانید وجوه پاک شده را منتقل کنید. این بدان معناست که پول نقد نشده از معاملات و حاشیه قابل استفاده نیست.

آیا می توانم نمره خطر خود را تغییر دهم؟

شما می توانید پاسخ های قبلی خود را به بررسی و بازپرداخت پرسشنامه ریسک مشاوران تعاملی با ورود به حساب خود در هر زمان که تغییری در وضعیت مالی یا اهداف سرمایه گذاری شما ایجاد شود ، بازگردانید. شما باید حداقل یک بار در سال پاسخ های خود را به پرسشنامه ریسک مرور کنید تا اطمینان حاصل شود که سرمایه گذاری های شما با ما برای شرایط خاص شما مناسب باقی می مانند. مشاوران تعاملی به طور دوره ای شما را وادار می کنند تا پاسخ های پرسشنامه ریسک خود را بررسی کنید تا اطمینان حاصل کنیم که ما دقیق ترین و به روزترین اطلاعات در مورد وضعیت مالی شما و/یا اهداف سرمایه گذاری را داریم. بسته به سوال و وزن ما از آن سؤال ، تجدید نظر در پاسخ های شما ممکن است یا ممکن است منجر به نمره خطر اصلاح شده شود.

آیا می توانم دستورالعمل سرمایه گذاری یا بازخرید از یک نمونه کارها را لغو کنم؟

به طور کلی ، شما نمی توانید دستورالعمل های واحد را پس از قرار دادن آنها لغو کنید. با این وجود ، ممکن است در صورت قرار دادن بعد از ساعت بازار ، چنین دستورالعمل هایی را لغو کند. شما برای کمک به این رابطه با روابط مشتری تماس بگیرید.

حساب کارگزاری من به دلیل قوانین معاملات روز الگوی به حالت تعلیق درآمده است ، چه کاری انجام می دهم؟

ما با دقت همه حساب های خود را برای هرگونه تعلیق کنترل می کنیم و برای حل اوضاع با شما و کارگزاران تعاملی LLC تماس خواهیم گرفت. اگر حساب شما به حالت تعلیق درآمده باشد ، ما قادر خواهیم بود موقعیت های موجود را ببندیم اما موقعیت های جدیدی را در حساب شما نگیریم.

به منظور جلوگیری از قفل شدن حساب خود در قوانین معاملات روز SEC الگوی ، توصیه می کنیم اگر قصد دارید در چندین پرتفوی یا اوراق بهادار سرمایه گذاری کنید که به شدت تجارت می کنند ، حساب را با حداقل 25،000 دلار تأمین کنید. در غیر این صورت دستورالعمل های شما برای سرمایه گذاری در یک نمونه کارها یا واگذاری از یک نمونه کارها ، ممکن است تا تأخیر حداکثر دو روز معاملاتی پس از دریافت آنها به منظور جلوگیری از قفل شدن حساب شما در قوانین معاملات روز الگوی باشد.

چگونه حساب خود را ببندم؟

پس از ورود به حساب خود ، روی پرتفوی هایی که در آن سرمایه گذاری شده اید ، کلیک کنید. بعد برای بازخرید سرمایه گذاری های خود از هر نمونه کارها کلیک کنید. پس از پر شدن سفارشات ، درآمد نقدی در حساب شما قرار می گیرد. می توانید از طریق چک ، سیم یا ACH به شما وجوه منتقل شود. سرانجام ، برای حذف یا غیرفعال کردن حساب خود ، با ما تماس بگیرید.