انجام رژیم مؤسسات مالی

MBIE مسئول اجرای قوانین مربوط به رفتار در بخش مالی نیوزیلند است.

در این صفحه

رژیم رفتار مالی

قانون اصلاحات بازارهای مالی (رفتار نهادها) قانون 2022 در تاریخ 29 ژوئن 2022 به تصویب رسید. این قانون رژیم جدیدی را تنظیم می کند که تنظیم موسسات مالی را تنظیم می کند که در اوایل سال 2025 به مرحله اجرا می آید.

پس از اجرای آن ، رژیم جدید:

• به بانکها ، بیمه گذاران و متقاضیان سپرده های غیر بانکی (در کنار هم ، موسسات مالی) در رابطه با رفتار کلی خود در قبال مصرف کنندگان مجوز داده می شود. رژیم صدور مجوز توسط اداره بازارهای مالی (FMA) مورد بررسی و اجرا قرار می گیرد.
• به موسسات مالی نیاز دارند تا برنامه های رفتار عادلانه ای را در سراسر مشاغل خود ایجاد ، پیاده سازی و حفظ کنند که اطمینان حاصل کند که آنها نیاز به رفتار عادلانه با مصرف کنندگان را برآورده می کنند.
• به موسسات مالی نیاز دارند تا برنامه رفتار منصفانه خود را رعایت کنند.
• به مؤسسات مالی و واسطه های درگیر در زنجیره توزیع برای رعایت مقررات تنظیم مشوق ها نیاز دارد. این آیین نامه ها می توانند براساس اهداف حجم یا ارزش ، مشوق های فروش را منع کنند ، به عنوان مثالکمیسیون های نرم مانند سفرهای خارج از کشور ، پاداش برای فروش تعداد مشخصی از محصولات مالی یا تابلوهای رهبر.

ACT را بخوانید

برای خواندن این قانون به وب سایت قانونگذاری نیوزیلند مراجعه کنید

برای مشاهده تاریخچه این قانون به وب سایت پارلمان نیوزیلند مراجعه کنید

مراحل بعدی

FMA برای اطمینان از آماده شدن آنها برای رژیم جدید با موسسات مالی همکاری می کند ، با برنامه های صدور مجوز قرار است در 25 ژوئیه 2023 افتتاح شود.

MBIE همچنین در حال تدوین مقررات پشتیبانی برای این رژیم است. مشاوره در مورد مقررات اکنون بسته شده است (برای اطلاعات بیشتر به بخش "مشاوره" در زیر مراجعه کنید) و MBIE در حال بررسی بازخورد دریافت شده است. در نظر گرفته شده است که این آیین نامه ها در اوایل سال 2023 ، قبل از باز کردن درخواست های مجوز ، ساخته شود.

رژیم در تاریخ مشخص شده توسط دستور در شورا به اجرا در می آید. در این مرحله برنامه ریزی شده است که رژیم در اوایل سال 2025 ، پس از یک دوره انتقالی ، به مرحله اجرا برسد.

مشورت

در اکتبر و نوامبر 2022 ، MBIE از طریق 2 مشاوره ، به دنبال بازخورد اضافی در مورد مقررات پشتیبانی برای این رژیم جدید و هزینه های پیشنهادی بود:

پیش نویس مقررات مربوط به مشوق های فروش

ما پیش نویس قرار گرفتن در معرض مقررات پیشنهادی را برای حمایت از این رژیم منتشر کردیم ، که باعث می شود حجم خاصی از مشوق های فروش مبتنی بر ارزش باشد. این مشاوره به مدت 6 هفته باز بود و چهارشنبه 9 نوامبر 2022 ساعت 5 بعد از ظهر بسته شد.

جزئیات بیشتر ، از جمله کلیه اسناد مربوطه ، در وب سایت MBIE موجود است:

مشاوره هزینه های صدور مجوز پیشنهادی

MBIE همچنین به دنبال بازخورد در مورد یک سند بحث و گفتگو بود که حاوی هزینه صدور مجوز پیشنهادی برای موسسات مالی تحت رژیم بود. فرآیند صدور مجوز توسط FMA اجرا می شود. بازخورد به مدت 4 هفته باز بود و چهارشنبه 26 اکتبر 2022 ساعت 5 بعد از ظهر بسته شد.

جزئیات بیشتر در مورد این مشاوره ، از جمله کلیه اسناد مربوطه ، در وب سایت MBIE نیز موجود است:

2021 مشاوره در مورد اسناد بحث

در آوریل تا ژوئن سال 2021 ، MBIE در مورد 2 سند بحث و گفتگو مربوط به رژیم مشورت کرد. اولی خواستار بازخورد در مورد درمان واسطه ها شد و دوم توسعه مقررات برای حمایت از رژیم را پوشش داد.

بازخورد دریافت شده از مشاوره برای مشاوره دولت در مورد اصلاحات انجام شده در این لایحه از طریق مقاله سفارش تکمیلی و مقررات لازم برای حمایت از رژیم جدید استفاده شد.

شما می توانید این اسناد بحث را در اینجا پیدا کنید:

مطالب ارسال شده در پاسخ به مشاوره را بخوانید

تغییر در مقررات کنترل

پس از شروع رژیم جدید ، موسسات مالی برای فعالیت در نیوزیلند باید هم یک رفتار و هم مجوز محتاطانه را در اختیار داشته باشند. مقررات موجود در قانون احتمالی ، اداره شده توسط بانک ذخیره ، به یک موسسه مالی دارای مجوز نیاز دارد تا قبل از هرگونه تغییر در کنترل (مالکیت) موسسه ، رضایت نظارتی را از بانک ذخیره بدست آورد (و در صورت بیمه های دارای مجوز ، انتقال ، ادغامیا تغییر در فرم شرکت).

این قانون شامل مقررات مشابهی نیست که به موسسات مالی نیاز دارد تا رضایت نظارتی از FMA را از دیدگاه رفتار پیش از هرگونه تغییر در کنترل بدست آورند. کمیته امور مالی و هزینه در گزارش خود در مورد دادخواست آقای اندرو بدنه ، توصیه کرد که دولت اصلاح این لایحه را برای ارزیابی رفتار در نقطه فروش در نظر بگیرد.

اگرچه دولت در این گزینه شایستگی بالقوه ای را مشاهده می کند ، تغییر در مقررات کنترل نیاز به مشاوره بیشتر ، کار سیاست و زمان برای توسعه دارد و برای رژیم رفتار جدید اصلی نیست. بنابراین آنها از طریق این قانون پیگیری نمی شوند اگرچه ممکن است بخشی از برنامه های کاری آینده در نظر گرفته شوند.

بازخورد خوش آمدید

ما در هر زمان در مورد کار خود در مورد انجام موسسات مالی از بازخورد استقبال می کنیم. اگر می خواهید با ما تماس بگیرید ، لطفاً از طریق ایمیل financialconduct@mbie. govt. nz ایمیل کنید.