نحوه مدیریت ریسک سرمایه گذاری

تیم محتوای Gocardless گروهی از متخصصان موضوع را در زمینه های مختلف از سراسر Gocardless تشکیل می دهد. نویسندگان و داوران در بخش های فروش ، بازاریابی ، حقوقی و امور مالی کار می کنند. همه دانش و تجربه عمیق در جنبه های مختلف فناوری طرح پرداخت و قوانین عملیاتی برای هر یک دارند. این تیم در برنامه های پرداخت خوب تثبیت شده مانند Dext Debit UK ، طرح SEPA اروپا و طرح ACH ایالات متحده و همچنین در طرح هایی که در اسکاندیناوی ، استرالیا و نیوزیلند فعالیت می کنند ، تخصص دارد. بیوگرافی کامل را ببینید

آخرین ویرایش مارس 2021 - 3 دقیقه بخوانید

این که آیا شما برای یک هدف خاص صرفه جویی می کنید یا ثروت کسب و کار خود را رشد می دهید ، درک ریسک سرمایه گذاری مهم است. در حالی که ممکن است در ابتدا ریسک پذیر باشد ، مهم است که رابطه بین ریسک و پاداش را بررسی کنیم.

ریسک سرمایه گذاری چیست؟

در امور مالی ، ریسک این شانس را توصیف می کند که سود واقعی یک سرمایه گذاری با نتیجه مورد انتظار متفاوت باشد. هنگامی که در ابزارهای مالی ریسک پذیر سرمایه گذاری می کنید ، احتمال اینکه بخشی یا تمام سرمایه گذاری های خود را از دست بدهید ، بیشتر است.

در حالی که سرمایه گذاری های کم خطر شانس از دست دادن سرمایه گذاری اولیه شما را کاهش می دهد ، اغلب این اتفاق می افتد که سرمایه گذاری های با ریسک بالاتر به طور بالقوه بازده بالاتری را ارائه می دهند. به همین دلیل درک انواع ریسک قبل از سرمایه گذاری مهم است.

آیا سرمایه گذاری بدون ریسک وجود دارد؟

هیچ سرمایه گذاری عاری از همه ریسک ممکن نیست ، اما برخی از آنها بی خطر تلقی می شوند زیرا هرگونه ریسکی نظری تر از ماهیت عملی است. اینها برای تحلیلگران مفید است زیرا آنها یک پایه برای اندازه گیری خطر سایر سرمایه گذاری ها تشکیل می دهند.

نمونه هایی از سرمایه گذاری های نسبتاً بدون ریسک شامل موارد زیر است:

• گواهی سپرده ها (CD)
• حساب های بازار پول دولت
• گله های خزانه داری انگلستان

گزینه هایی مانند گلهای خزانه داری تقریباً بدون ریسک در نظر گرفته می شوند زیرا دولت انگلیس برای از دست دادن پول خود نیاز به پیش فرض دارد. این خارج از قلمرو امکان نیست ، اما در عملی این بسیار بعید است.

انواع خطر

خطرات سیستماتیک به طور کلی بر بازار تأثیر می گذارد و مواردی مانند عوامل اقتصادی کلان و خطر سیاسی را شامل می شود. تغییرات اجتماعی-سیاسی ، نرخ ارز ، تورم و نرخ بهره همه بر روی نمونه کارها شما تأثیر می گذارد. خطرات بیشتر در صنعت یا شرکت های خاص غیر سیستماتیک نامیده می شوند و می توانند ناشی از مواردی مانند فراخوان محصول یا تغییرات نظارتی باشند.

علاوه بر این انواع وسیع از خطرات ، خطرات سرمایه گذاری خاص تری نیز وجود دارد که باید در نظر بگیرید.

• ریسک تجاری: آیا شرکت درآمد کافی برای سودآوری دارد؟ریسک تجاری عواملی مانند هزینه کالاها ، رقابت و تقاضای محصول را در نظر می گیرد.
• ریسک اعتباری: آیا وام گیرنده می تواند تعهدات بدهی خود را بازپرداخت کند؟اگر در اوراق بهادار شرکت سرمایه گذاری می کنید ، باید خطر پیش فرض این بدهی ها را ارزیابی کنید.
• ریسک کشور: این که آیا شما اوراق قرضه تحت حمایت دولت را خریداری می کنید یا در صندوق های متقابل سرمایه گذاری می کنید ، به سطح ریسک کشور نگاه کنید. بازارهای نوظهور سطح ریسک بالاتری را برای خزانه های مشخص تر دارند. همچنین ریسک همراه با نرخ ارز وجود دارد ، زیرا یک ارز ممکن است بیش از حد انتظار کاهش یابد.
• ریسک نرخ بهره: نرخ بهره در بسیاری از انواع سرمایه گذاری ها ، به ویژه ارزش اوراق قرضه تأثیر دارد. با افزایش نرخ بهره ، به عنوان مثال ، قیمت اوراق بهادار کاهش می یابد.

سطح ریسک سرمایه گذاری

اگر می خواهید نمونه کارها خود را متنوع کنید ، ایده خوبی است که در ترکیبی از سرمایه گذاری های پر ، پایین و متوسط مانند موارد زیر سرمایه گذاری کنید.

سرمایه گذاری های کم خطر

علاوه بر سرمایه گذاری های نسبتاً بدون ریسک که ما در بالا مانند اوراق قرضه دولتی یا طلاکاری ذکر شده ایم ، همچنین سرمایه گذاری های کم خطر مانند پول نقد وجود دارد. خرید پول نقد و ترک آن در یک حساب پس انداز کم خطر است ، اما بازده کمتری را به همراه دارد و شما خطر تورم را کاهش می دهید و ارزش پول نقد را کاهش می دهد. ملک همچنین ریسک کمتری دارد و درآمد اجاره و رشد ارزش را ارائه می دهد.

سرمایه گذاری های در معرض خطر متوسط

اوراق قرضه شرکتی درجه سرمایه گذاری سرمایه گذاری در معرض خطر متوسط است. هنگامی که اوراق قرضه شرکت را خریداری می کنید ، در ازای نرخ بهره ثابت به یک شرکت بزرگ وام می دهید.

اگر به دنبال سطح متوسط دیگری از ریسک هستید ، ممکن است بخواهید در طلا و نقره سرمایه گذاری کنید. قیمت طلا در نوسان است اما از بازی در بورس ایمن تر به نظر می رسد. نقره از طلا بی ثبات تر است و این خطر را بیشتر می کند.

سرمایه گذاری های پرخطر

در حالی که اوراق قرضه دولتی سرمایه گذاری های کم خطر است ، اوراق بهادار بالا یا "ناخواسته" ریسک بالایی محسوب می شود. اینها توسط شرکت هایی با خطر زیاد پیش فرض صادر می شود ، به این معنی که این احتمال وجود دارد که پول خود را پس بگیرید.

سهام و سهام به عنوان سرمایه گذاری در معرض خطر واجد شرایط هستند زیرا بازار سهام بسیار غیرقابل پیش بینی است. با این حال ، برخی از تغییرات بین بازارها وجود دارد. بازارهای نوظهور در کشورهایی مانند هند یا برزیل جذابیت پاداش را دارند ، اما آنها نسبت به بازارهای توسعه یافته در انگلستان بی ثبات تر هستند.

ارزهای رمزپایه نمونه های دیگری از سرمایه گذاری های پرخطر هستند زیرا ارزش های آنها در دوره های کوتاه مدت به طرز چشمگیری افزایش می یابد و آنها را کاملاً بی ثبات می کند. آنها همچنین تحت پوشش طرح جبران خدمات مالی نیستند.

نحوه جبران ریسک سرمایه گذاری

هنگام بررسی نحوه مدیریت ریسک سرمایه گذاری ، مهمترین عامل در نظر گرفتن تنوع است. متنوع سازی نمونه کارها با انواع مختلف اوراق بهادار در صنایع متعدد بسیار مهم است. در حالی که برخی ممکن است خطر بیشتری نسبت به سایرین داشته باشند ، هنگامی که یک بازار بی ثبات سقوط می کند ، شما را با سرمایه گذاری های امن تر خود نگه دارید.

همچنین باید در هنگام سرمایه گذاری به Long Vs. کوتاه مدت نگاه کنید. اگر یک بازی طولانی تر بازی می کنید ، فضای لازم برای بهبود قیمت ها را از هرگونه فروپاشی ناگهانی بازار خواهید داشت. در حالی که دارایی های مبتنی بر سهم در کوتاه مدت خطر بیشتری دارند ، آنها همچنین فرصتی برای رشد بیشتر با گذشت زمان فراهم می کنند. تنوع همه اینها را برای حداکثر پاداش در نظر می گیرد.

ما می توانیم کمک کنیم

Gocardless به شما کمک می کند تا جمع آوری پرداخت را به صورت خودکار انجام دهید ، میزان مدیر تیم خود را در هنگام تعقیب فاکتورها باید با آن مقابله کنید. دریابید که چگونه Gocardless می تواند به شما در پرداخت های موقت یا پرداخت های مکرر کمک کند.