نمونه کارها مدل چیست؟

یک نمونه کارها مدل مجموعه ای از دارایی های متعلق به سرمایه گذار اساسی است و به طور مداوم توسط مدیران سرمایه گذاری حرفه ای اداره می شود. اوراق بهادار مدل از یک رویکرد سرمایه گذاری متنوع برای هدف قرار دادن تعادل خاص بازده و ریسک یا هدف از نمونه کارها استفاده می کند.

دو روش اصلی برای دسترسی به یک نمونه کارها مدل وجود دارد. در مرحله اول ، یک عمل می تواند یک رویکرد کاملاً برون سپاری را انتخاب کند که به موجب آن این مدل توسط ارائه دهندگان پلتفرم و ارائه دهندگان شخص ثالث مانند مدیران سرمایه گذاری نهادی ساخته و اداره می شود. از طرف دیگر ، یک عمل می تواند رویکرد "خودتان را انجام دهید" در استفاده از مجوز خدمات مالی خود برای ارائه اوراق بهادار مدل.

صرف نظر از این رویکرد ، تمام پرتفوی های مدل نسبت به وسایل نقلیه سرمایه گذاری با واحد سنتی مزیت دارند زیرا دارایی های جداگانه جمع آوری نمی شوند اما مستقیماً متعلق به مشتری هستند.

یک پیروزی برای شما و مشتریان خود

مدل ها برای رفع انواع نیازهای سرمایه گذار طراحی شده اند و این پتانسیل را دارند:

• زمان آزاد کردن به کاربران نمونه کارها مدل اجازه می دهد تا در وقت خود صرفه جویی کنند و انرژی خود را برای پرورش روابط و رشد تمرین خود تغییر دهند.
• متنوع کردن سرمایه گذاری مشتریان در یک بسته آسان و قابل درک آسان.
• هزینه های مدیریت سرمایه گذاری و مالیات را هنگام استفاده از صندوق های مبادله ای کم هزینه و با کارآیی مالیات (ETF) کاهش دهید.
• از دسترسی به مدیریت سرمایه گذاری نهادی با تخصیص دارایی عمیق و تخصص تحقیق بهره مند شوید.
• نتایج مالیاتی مشتری را با شفافیت مالکیت دارایی های اساسی بهینه کنید.
• ضمن رعایت الزامات نظارتی و انطباق ، بار اداری را کاهش دهید.

درک حساب های مدیریت شده

به طور معمول ، سرمایه گذاران استرالیا از طریق حساب های مدیریت شده به اوراق بهادار مدل دسترسی پیدا می کنند. حساب های مدیریت شده اصطلاح کلی است که به نوع محصول یا خدمات اشاره دارد که در آن اوراق بهادار اساسی می تواند به سرمایه گذار نهایی نسبت داده شود.

حساب های مدیریت شده می توانند در ساختارهای مختلف پیاده سازی شوند و انعطاف پذیری را برای کاربران نمونه کارها مدل ایجاد کنند. تغییرات شامل حسابهای مدیریت شده جداگانه (SMA) ، حساب های اختیاری مدیریت شده (MDA) ، حساب های متحد مدیریت شده (UMA) و حسابهای مدیریت شده به صورت جداگانه (IMA) است.

SMA

به زبان ساده ، SMA یک محصول مالی است که از سرمایه گذاری های اساسی مالی تشکیل شده است. این یک طرح سرمایه گذاری مدیریت شده غیر واحد است که توسط یک قانون اساسی اداره می شود و تحت بیانیه افشای محصول ارائه می شود. صادرکننده محصول از نظر قانونی مسئولیت تجارت ، حضانت و مدیریت سطح حساب را بر عهده دارد.

مگس

MDA به یک رابطه قراردادی بین یک مشاور و مشتری اشاره می کند که مشاور در آن اختیار مستمر برای مدیریت و اجرای اوراق بهادار مشتری به دست می آورد. بر خلاف SMA ، MDA به جای یک محصول مالی به عنوان یک توافق نامه خدمات طبقه بندی می شود ، با برنامه ریز مجاز به ارائه مشاوره و مدیریت سرمایه گذاری اختیاری در پارامترهایی است که توسط مشتری توافق شده است.

مجوز MDA را می توان به مجوز گروه فروشنده وصل کرد. مشاوران همچنین می توانند از مجوز MDA شخص ثالث که مربوط به گروه فروشنده نیست استفاده کند ، به موجب آن شخص ثالث همه ریسک را در رابطه با MDA حفظ می کند.

اومی

UMA یک دیدگاه یکپارچه از یک حساب کاربری است که شامل چندین سرمایه گذاری مانند سهام ، پول نقد ، SMA ، ETF ، وجوه مدیریت شده و سپرده های مدت است. به عنوان یک راه حل گزارشگر برای مشاوران ، یک UMA به فیدهای داده و مجوز مشتری برای دریافت کلیه داده های نگهدارنده سرمایه گذاری مشتری متکی است. این دیدگاه می تواند از مدیریت کارآمد نمونه کارها مشتری پشتیبانی کند.

IMA

IMA یک نمونه کارها مدل است که متناسب با نیازهای خاص مشتری است ، بنابراین نمونه کارها در سطح مشتری اداره می شود. به طور کلی این ساختار تحت یک طرح ثبت نشده با حداقل نیازهای سرمایه گذاری بالا ارائه می شود ، بنابراین سرمایه گذاران عمده فروشی یک سرمایه گذار معمولی هستند.

افشای

سرمایه گذاری در یک نمونه کارها مدل دارای تعدادی از خطرات سرمایه گذاری استاندارد است. این خطرات در PD های هر ارائه دهنده بیان شده است که باید به طور کامل خوانده شود و توسط سرمایه گذاران بالقوه درک شود.