سؤالات متداول خدمات سرمایه گذار

تقریباً مانند شماره حساب بانکی ، شماره Folio شماره حساب شما در یک طرح صندوق متقابل است که براساس آن دارایی های واحد شما در یک طرح صندوق متقابل در ثبت نام دارندگان واحد ثبت می شود.

بیشتر صندوق های متقابل یک شماره اصلی را به خود اختصاص می دهند ، به طوری که دارایی واحد یک دارنده واحد (یا همان مجموعه از دارندگان واحد ، در صورت دارندگان مشترک) تحت یک شماره فولیو مشترک نشان داده می شود و از این طریق از نیاز به یادآوری شماره های مختلف جلوگیری می کند.

همانطور که از نام آن پیداست ، این جمله ای است که منعکس کننده برگزاری شما در یک طرح است. بیانیه حساب ها مانند کتاب گذرگاه بانکی است.

بیانیه حساب موارد زیر را منعکس می کند

• طرحی که در آن سرمایه گذاری کرده اید.
• مبلغی که سرمایه گذاری کرده اید ، قیمت خرید و واحدهایی که اختصاص داده اید.
• جزئیات دیگر مانند جزئیات بانکی ، جزئیات پستی و تماس ، جزئیات نامزد و غیره

صندوق های متقابل یک بیانیه حساب تلفیقی (CAS) در تمام خانه های صندوق یک بار در ماه صادر می کند. با این حال ، ممکن است یک صورت حساب با هر خانه صندوق درخواست کند که صرفاً منعکس کننده منابع موجود در طرح های اداره شده توسط آن خانه صندوق خاص باشد. ممکن است هزینه هایی برای صدور بیانیه حساب کپی پرداخت شود.

وجوه متقابل موظف است طی پنج روز کاری از تاریخ بسته شدن اشتراک اولیه این طرح ، بیانیه حساب ها را صادر کند. در صورت طرح های نزدیک ، سرمایه گذاران یا بیانیه حساب DEMAT را دریافت می کنند زیرا این موارد در بورس سهام معامله می شود. در صورت برنامه های باز ، بیانیه حساب در طی پنج روز کاری از تاریخ بسته شدن پیشنهاد عمومی اولیه این طرح و/یا از تاریخ دریافت درخواست از Unitholders توسط صندوق متقابل صادر می شود. روش خرید مجدد در سند پیشنهاد ذکر شده است.

همچنین ، AMCS موظف است تأیید را ارسال کند که تعداد واحدهای اختصاص داده شده به متقاضی را از طریق ایمیل و/یا پیام کوتاه به آدرس ایمیل ثبت شده متقاضی و/یا شماره تلفن همراه در اسرع وقت اما حداکثر پنج روز کاری از تاریخ مشخص کند. بسته شدن لیست اشتراک اولیه و/یا از تاریخ دریافت درخواست از Unitholders.

زمان برش زمانی است که یک سرمایه گذار مجبور است یک فرم خرید معتبر یا برداشت/ بازخرید را ارائه دهد تا واجد شرایط قیمت یک روز خاص یا ارزش دارایی خالص (NAV) باشد.

عملکرد یک طرح خاص از یک صندوق سرمایه گذاری مشترک با ارزش خالص دارایی (NAV) نشان داده می شود. به عبارت ساده، NAV ارزش بازار اوراق بهادار در اختیار این طرح است.

صندوق های سرمایه گذاری مشترک پول جمع آوری شده از سرمایه گذاران را در بازارهای اوراق بهادار سرمایه گذاری می کنند. از آنجایی که ارزش بازار اوراق بهادار هر روز تغییر می کند، NAV یک طرح نیز به صورت روزانه متفاوت است.

NAV در هر واحد، ارزش بازار اوراق بهادار یک طرح تقسیم بر تعداد کل واحدهای طرح در هر تاریخ خاص است.

به عنوان مثال، اگر ارزش بازار اوراق بهادار یک طرح صندوق سرمایه گذاری مشترک 200 لک است و صندوق سرمایه گذاری مشترک 10 لک واحد 10 INR برای سرمایه گذاران صادر کرده باشد، NAV در هر واحد صندوق 20 INR (یعنی 200 لک) است./ 10 لک). NAV باید توسط صندوق های سرمایه گذاری مشترک به صورت روزانه افشا شود. NAV به ازای هر واحد همه طرح های صندوق سرمایه گذاری مشترک باید تا ساعت 9 شب در وب سایت AMFI و وب سایت صندوق های سرمایه گذاری مشترک به روزرسانی شود. همان روزصندوق سرمایه گذاری تا ساعت 10 صبح روز کاری بعد فرصت دارد تا اطلاعات را به روزرسانی کند.

برخلاف سهام (که در آن قیمت توسط بازار هدایت می شود و از دقیقه به دقیقه تغییر می کند)، صندوق های سرمایه گذاری مشترک NAV را در طول روز اعلام نمی کنند.

در عوض، NAVهای تمام طرح های صندوق سرمایه گذاری مشترک در پایان روز معاملاتی پس از بسته شدن بازارها، مطابق با مقررات صندوق سرمایه گذاری مشترک SEBI اعلام می شوند. بعلاوه، طبق مقررات صندوق سرمایه گذاری مشترک SEBI، برای همه طرح های صندوق سرمایه گذاری مشترک، به غیر از طرح های صندوق نقد، واحدهای صندوق سرمایه گذاری مشترک تنها در NAV آینده، یعنی NAV که در پایان روز اعلام می شود، بر اساسارزش بازار بسته شدن اوراق بهادار نگهداری شده در طرح های مربوطه.

بنابراین، آنچه در اینجا مهم است، زمان پایان برای ارسال/دریافت تراکنش است اگر قبل از زمان پایان سرمایه گذاری کنید، NAV پایان روز آن روز کاری خاص را دریافت خواهید کرد. زمان قطع معاملات خرید برای کلیه طرح های صندوق سرمایه گذاری غیر از طرح های صندوق نقدینگی ساعت 15:00 است. یعنی اگر تا ساعت 3 بعد از ظهر سرمایه گذاری کرده باشید. در یک روز خاص، NAV آن روز را دریافت خواهید کرد.

ممکن است یک صندوق سرمایه گذاری مشترک حتی پس از پایان زمان درخواست ها را بپذیرد، اما شما NAV روز کاری بعدی را دریافت خواهید کرد. علاوه بر این، قوانین زمان قطع برای بازخریدها نیز اعمال می شود.

• جایی که درخواست تا ساعت 2:00 بعد از ظهر دریافت می شود. در یک روز و بودجه برای استفاده تا قبل از ساعت 14:00 در دسترس است. بدون استفاده از هیچ گونه تسهیلات اعتباری، NAV بسته شدن روز بلافاصله قبل از روز دریافت درخواست.
• جایی که برنامه پس از ساعت 2. 00 بعد از ظهر دریافت می شود. در یک روز و وجوه برای استفاده در همان روز بدون استفاده از هرگونه تسهیلات اعتباری ، در دسترس است ، بسته شدن NAV روز بلافاصله قبل از روز کاری بعدی. وت
• صرف نظر از زمان دریافت درخواست (قبل یا بعد از ساعت 2 بعد از ظهر در روز) ، جایی که وجوه برای استفاده قبل از ساعت 2 بعد از ظهر در دسترس نیست. بدون استفاده از هیچگونه تسهیلات اعتباری ، ناو بسته روز بلافاصله قبل از روزی که وجوه برای استفاده در دسترس است.

• جایی که برنامه تا 3. 00 بعد از ظهر دریافت می شود - ناو بسته روز بلافاصله قبل از روز کاری بعدی. وت
• جایی که برنامه بعد از ساعت 3. 00 بعد از ظهر دریافت می شود - NAV بسته شدن روز کاری بعدی.

برای مبلغ کمتر از 2 پوند

• جایی که برنامه تا ساعت 3 بعد از ظهر دریافت می شود ، بسته شدن NAV از روزی که درخواست دریافت می شود.
• 2. جایی که درخواست بعد از ساعت 3 بعد از ظهر دریافت می شود ، بسته شدن NAV در روز کاری بعدی.

برای مبلغ برابر با 2 پوند یا بیشتر

• جایی که برنامه تا ساعت 3 بعد از ظهر دریافت می شود. و وجوه برای استفاده قبل از ساعت 3 بعد از ظهر در دسترس است ، بسته شدن NAV از روز دریافت درخواست.
• جایی که درخواست بعد از ساعت 3 بعد از ظهر دریافت می شود. و وجوه برای استفاده ، بسته شدن NAV در روز کاری بعدی در دسترس است.
• صرف نظر از زمان دریافت درخواست (قبل یا بعد از ساعت 3 بعد از ظهر) ، جایی که وجوه برای استفاده در دسترس نیست ، بسته شدن NAV از روزی که وجوه برای استفاده در دسترس است.

• در جایی که برنامه تا 3. 00 بعد از ظهر دریافت می شود - بسته شدن NAV از روز دریافت درخواست. وت
• جایی که برنامه پس از ساعت 3. 00 بعد از ظهر دریافت می شود - بسته شدن NAV در روز کاری بعدی.

تمام صندوق های متقابل NAVS طرح خود را در وب سایت های مربوطه منتشر می کنند.

علاوه بر این ، همچنین می توان به NAV های کلیه صندوق های متقابل در وب سایت انجمن صندوق های متقابل در هند (AMFI) به آدرس www. amfiindia. com دسترسی پیدا کرد.

صندوق های متقابل سرمایه گذاری های مرتبط با بازار هستند. آنها در بازارهای سهام ، اوراق قرضه یا طلا سرمایه گذاری می کنند و این بازارها ساعات باز و بسته برای تجارت دارند. NAV یک طرح مبتنی بر ارزش بازار نمونه کارها اساسی و در نتیجه با قیمت بازار بسیار ارتباط دارد. بنابراین برای اینکه واجد شرایط بودن برای NAV روزهای خاص باشد ، مدیر صندوق باید از مبلغی که باید طبق دوره تسویه حساب و زمان معاملات بازارها خریداری یا فروخته شود ، آگاه باشد. زمان بندی همچنین تا حد زیادی در اطمینان از اینكه تمام كلاس های سرمایه گذاران صرف نظر از كانونی سرمایه گذاری خود ، از همان درمان برخوردار هستند.

در هنگام سرمایه گذاری در یک طرح صندوق متقابل ، قیمت فروش یا NAV یک دارنده واحد شارژ می شود.

قیمت خرید یا بازپرداخت قیمت یا NAV است که در آن یک بازپرداخت صندوق های متقابل (خریداری می کند) / واحدهای خود را از Unitholders بازخرید می کند. در صورت وجود ممکن است شامل بار خروج باشد.

نسبت هزینه نشان دهنده هزینه های عملیاتی صندوق سالانه یک طرح است که به عنوان درصدی از دارایی های خالص روزانه صندوق بیان شده است. هزینه های عملیاتی یک طرح عبارتند از مدیریت ، مدیریت ، هزینه های مربوط به تبلیغات و غیره

نسبت هزینه 1 ٪ در سال به این معنی است که هر سال 1 ٪ از کل دارایی های صندوق برای تأمین هزینه ها استفاده می شود. اطلاعات مربوط به نسبت هزینه ای که ممکن است برای یک طرح قابل اجرا باشد ، در سند پیشنهاد ذکر شده است. در حال حاضر ، در هند ، نسبت هزینه قارچ است ، یعنی هیچ محدودیتی در هر نوع خاص از هزینه مجاز وجود ندارد تا زمانی که نسبت هزینه کل در حد تعیین شده باشد. برای محدودیت نسبت هزینه ، به آیین نامه 52 آیین نامه SEBI (صندوق های متقابل) ، 1996 مراجعه کنید.

طبق آیین نامه صندوق های متقابل SEBI ، هیچ بار ورود را نمی توان برای هر طرح صندوق متقابل پرداخت کرد. یک سرمایه گذار ممکن است براساس ارزیابی سرمایه گذار از عوامل مختلف از جمله خدمات ارائه شده توسط توزیع کننده ، هزینه های خود را به توزیع کننده بپردازد. با این حال ، برای سرمایه گذاری های انجام شده از طریق توزیع کننده ، کمیسیون مستقیماً توسط AMC به توزیع کننده در محدوده نسبت هزینه مشخص شده طبق آیین نامه 52 آیین نامه SEBI (صندوق های متقابل) ، 1996 پرداخت می شود. از این رو ، هزینه های حاصل از سرمایه گذاران در حد مجاز استطبق مقررات SEBI تجویز شده است.

هزینه های معامله: توزیع کنندگان صندوق متقابل مجاز به بازپرداخت هزینه های معامله 150 پوند از یک سرمایه گذار جدید و 100 پوند در هر معامله اشتراک 10،000 پوند از یک سرمایه گذار موجود هستند.

این هزینه معامله فقط در صورتی که یک توزیع کننده تصمیم به پرداخت هزینه معامله برای آن نوع طرح صندوق متقابل داشته باشد ، می تواند پرداخت شود. علاوه بر این ، هزینه معامله ، در صورت وجود ، توسط صندوق متقابل از مبلغ اشتراک کسر می شود و به توزیع کننده منتقل می شود و مبلغ مانده آن سرمایه گذاری می شود.

از اول اکتبر 2016 ، صورتحساب حساب تلفیقی ماهانه (CAS) صادر شده به سرمایه گذاران موظف است اطلاعات را از نظر کل ارزش خرید/هزینه سرمایه گذاری در هر طرح ارائه دهد. علاوه بر این ، CAS صادر شده برای نیم سال (پایان سپتامبر/مارس) همچنین مبلغ کمیسیون واقعی پرداخت شده توسط AMCS/صندوق های متقابل را به توزیع کنندگان (به طور مطلق) در دوره نیم ساله در برابر کل سرمایه گذاری های مربوطه در هر یک ارائه می دهد. طرح صندوق متقابل.

اصطلاح "کمیسیون" در اینجا به کلیه پرداخت های پولی مستقیم و سایر پرداخت های انجام شده در قالب هدایا/پاداش ، سفرها ، حمایت مالی رویداد و غیره توسط AMCS/MFS به توزیع کنندگان اشاره دارد. کمیسیون فاش شده در HY-CAS کمیسیون ناخالص است و هزینه های تحمیل شده توسط توزیع کنندگان مانند مالیات خدمات (هر جا که قابل اجرا باشد ، طبق نرخ های موجود) ، هزینه های عملیاتی و غیره را حذف نمی کند.

ASBA مخفف برنامه کاربردی است که توسط مبالغ مسدود شده پشتیبانی می شود و تسهیلات ارائه شده توسط بانک ها به سرمایه گذاران در صندوق های جدید (NFO) وجوه متقابل است. اگر در طول NFO از طریق ASBA برای واحدها درخواست می کنید ، مبلغ درخواست شما در حساب بانکی شما مسدود شده و فقط با اختصاص واحدها بدهکار می شود. به عبارت دیگر ، مبلغ مسدود شده تا زمان تخصیص در حساب بانکی شما باقی می ماند ، اما تا زمان تکمیل تخصیص نمی توان از آن استفاده کرد.

برای اطلاعات بیشتر ، به سؤالات متداول در ASBA موجود در وب سایت SEBI به آدرس http://www. sebi. gov. in/cms/sebi_data/commondocs/asbaprocess1_p. pdf مراجعه کنید.

ممکن است فرد با کمک یک واسطه مالی ، یعنی یک توزیع کننده/نماینده صندوق متقابل در یک برنامه منظم ، سرمایه گذاری کند و یا تصمیم بگیرد که مستقیماً سرمایه گذاری کند ، بدون آنکه سرمایه گذاری را از طریق هرگونه توزیع کننده/نماینده در یک "برنامه مستقیم" انجام دهد.

"برنامه مستقیم" و "برنامه منظم" هر دو بخشی از یک طرح صندوق متقابل یکسان هستند ، دارای یک نمونه کارها یکسان / مشترک هستند و توسط مدیر صندوق یکسان اداره می شوند ، اما نسبت هزینه های متفاوتی دارند (هزینه های مکرر که توسط طرح صندوق متقابل متحمل می شود). برنامه مستقیم نسبت هزینه کمتری نسبت به برنامه معمولی دارد ، زیرا هیچ توزیع کننده/نماینده ای در آن وجود ندارد ، و از این رو صرفه جویی از نظر هزینه توزیع/کمیسیون های پرداخت شده به توزیع کننده/نماینده ، که به بازده طرح اضافه می شودبشراز این رو ، یک برنامه مستقیم دارای یک NAV جداگانه است که بالاتر از NAV برنامه "معمولی" معمولی است.

برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد برنامه مستقیم ، اینجا را کلیک کنید

بله ، سرمایه گذاری های نقدی حداکثر 50،000 پوند برای هر سرمایه گذار ، در هر صندوق متقابل ، در هر سال مالی مجاز است. با این حال ، بازپرداخت یا پرداخت سود سهام به صورت نقدی انجام نمی شود ، بلکه توسط چک / پیش نویس یا اعتبار مستقیم به حساب بانکی سرمایه گذار از طریق NEFT / RTGS و غیره پرداخت می شود.

بله ، سرخپوستان غیر مقیم می توانند در بودجه متقابل در هند سرمایه گذاری کنند. لطفاً برای جزئیات بیشتر به اسناد پیشنهادی صندوق متقابل مربوطه مراجعه کنید.

یک صندوق متقابل برای پرداخت درآمد حاصل از بازپرداخت/ خرید مجدد ظرف 10 روز کاری از تاریخ دریافت بازپرداخت یا درخواست خرید مجدد مورد نیاز است.

در عمل ، AMC ها با توجه به وجوه مایع و در 3 روز T+3 روز در رابطه با سایر طرح های دیگر ، پرداخت بازخرید را انجام می دهند ، جایی که T تاریخ دریافت درخواست بازپرداخت (با توجه به زمان قطع قابل اجرا برای دریافت است. درخواست های رستگاری).

در صورت عدم اعزام درآمد حاصل از بازپرداخت/بازپرداخت طی 10 روز کاری ، AMC مسئولیت پرداخت 15 ٪ سود را برای مدت زمان تأخیر بیش از 10 روز کاری دارد.

تمام صندوق های متقابل ، لیست نام ها و آدرس های سرمایه گذاران را که در آن برگهای آنها مبلغ نامشخص (سود سهام/رستگاری) در وب سایت های خود وجود دارد ، ارائه می دهند. وب سایت صندوق های متقابل همچنین اطلاعاتی در مورد روند ادعای مبلغ غیرقانونی و فرم ها/اسناد لازم برای همان ارائه می دهد.

اطلاعات مربوط به مبلغ غیرقانونی به همراه ارزش غالب آن (بر اساس درآمد حاصل از استقرار چنین مبلغ غیرقانونی) از طریق بیانیه دوره ای حساب ها/CAS ارسال شده به سرمایه گذاران به طور جداگانه به سرمایه گذاران افشا می شود.

آره. تمام صندوق های متقابل تسهیلات نامزدی را برای سرمایه گذاران انفرادی فراهم می کنند. برای اطلاعات بیشتر در مورد ، لطفاً به بخش با عنوان "نامزدی" مراجعه کنید.

در صورت پیچیدن یک طرح ، پس از تعدیل تمام هزینه ها ، بازپرداخت صندوق های متقابل به Unitholders که نام آنها در ارزش دارندگان واحد از واحدهای برجسته خود در NAV غالب است ، بازپرداخت می کند. Unitholders حق دریافت گزارشی در مورد پیچیدن از صندوق متقابل را دارند که تمام جزئیات لازم را ارائه می دهد.

نام افسر روابط سرمایه گذار / شخص مخاطب در سند اطلاعات طرح (SID) طرح صندوق متقابل ، و همچنین در وب سایت صندوق متقابل مربوطه ، که ممکن است در صورت بروز هرگونه پرس و جو به آن نزدیک شود / می نویسد ، ذکر شده است. شکایات یا شکایت.

سرمایه گذاران باید در صورت بروز هرگونه شکایت به مرکز خدمات صندوق متقابل مربوطه / سرمایه گذار صندوق متقابل نزدیک شوند. اگر این شکایت حل نشده باشد ، سرمایه گذار ممکن است با ورود به شکایت خود در مورد شکایات شکایات SEBI ، به SEBI نزدیک شود. لطفاً برای اطلاعات بیشتر به بخش با عنوان "نمرات" وارد شوید.

"واحدهای" صندوق های متقابل "اوراق بهادار" به معنای اوراق بهادار است که طبق قانون تنظیم قرارداد اوراق بهادار تعریف شده است.

طبق قانون ، افزودن نام 2 / نام 3 در یک صندوق بین المللی متقابل موجود / حساب ، "انتقال" دارایی ها را تشکیل می دهد ، که نیاز به پرداخت وظیفه تمبر و غیره دارد.

برای غلبه بر دردسر قانونی فوق و امکان انتقال مشتری ها برای انتقال آزادانه واحدها ، همانطور که توسط SEBI اجباری شده است ، تمام وجوه متقابل تسهیلات را برای مشتری فراهم کرده اند تا واحدها را در حالت DEMAT نگه دارند. هر طرح صندوق متقابل دارای یک ISIN جداگانه / مجزا است ، همانطور که توسط SEBI اجباری شده است ، به طوری که باعث می شود مواد مخدر به راحتی تسهیل شود.

به عبارت دیگر ، واحدهای نگهداری شده در حالت DEMAT در صورت استفاده از طرح های ذکر شده / ETF و از طریق معامله خارج از بازار ، در صورت استفاده از طرح های موجود ، از طریق مبادلات سهام قابل انتقال هستند. این تسهیلات در رابطه با واحدهای تحت اظهارات فیزیکی در دسترس نیست. به عبارت دیگر ، یک سرمایه گذار که مایل به اضافه کردن یک نام / دارنده مشترک در یک صندوق بین المللی / حساب متقابل موجود است ، ممکن است با انتقال واحدهای نگهداری شده در حالت DEMAT ، از حساب DEMAT تنها دارنده به حساب DEMAT مورد نظر که در آن برگزار شده است ، این کار را انجام دهد. چندین نام از طریق معامله خارج از بازار.

واحدهای صندوق متقابل را نمی توان از طریق یک عمل هدیه منتقل کرد.

شخصی که مایل به تسویه حساب واحدها است ، ممکن است واحدها را به شخصی که می خواهد از طریق وصیت هدیه دهد یا از طریق حالت de-mat از طریق یک معامله خارج از بازار در حساب de-mat transferere منتقل کند ، جلب کند. برای حالت دوم ، واحدها فقط باید در حالت DMAT نگهداری شوند. اگر واحدها در حالت فیزیکی نگهداری شوند ، ابتدا باید همانند مواد مخدر تخلیه شده و سپس از طریق حالت خارج از بازار همانطور که در بالا گفته شد منتقل شود.

شاخص بازده کل (TRI) شاخصی است که عملکرد گروهی از مؤلفه ها (مثلاً سهام یا ابزارهای بدهی) را با فرض اینکه تمام توزیع های نقدی مجدداً سرمایه گذاری می کنند ، علاوه بر ردیابی حرکات قیمت اجزای سازنده ، اندازه گیری می کند. به عبارت دیگر ، این عملکرد را اندازه گیری می کند ، و منعکس کننده نرخ واقعی بازده سرمایه گذاری یا استخر سرمایه گذاری در یک دوره معین است. و این شامل علاقه ، سود سرمایه ، سود سهام و توزیع های تحقق یافته در مدت زمان معین از چنین استخر سرمایه گذاری است. در سطح جهان ، TRI به عنوان یک اقدام قوی برای بازتاب عملکرد واقعی نسبت به بازده معیار توسط یک طرح صندوق متقابل تلقی می شود.