روش های پایه هزینه موجود در پیشتاز

جوانب مثبت و منفی هر روش محاسبه را انتخاب کنید تا یکی از مواردی را انتخاب کنید که متناسب با سبک سرمایه گذاری و وضعیت مالیاتی شما باشد.

4 دقیقه بخوانید مبنای هزینه مبنای هزینه مبنای هزینه

هنگامی که ما مبنای هزینه را برای سرمایه گذاری های پیشتاز شما محاسبه می کنیم ، به طور خودکار از "هزینه متوسط" برای وجوه متقابل و "اول در ، اول خارج" برای سهام جداگانه استفاده خواهیم کرد. اما اگر بیشتر یک سرمایه گذار دستی هستید ، می توانید آن تنظیمات را تغییر دهید یا از "شناسایی خاص" استفاده کنید.

در اینجا چند جزئیات برای کمک به شما در درک جوانب مثبت و منفی هر روش ارائه شده است.

روش های پایه هزینه

سهام با مطلوب ترین نرخ مالیات ممکن است سهام با کمترین سود نباشد. علاوه بر این Mintax در هنگام هدیه دادن سهام قدردانی را در اولویت قرار نمی دهد.

Mintax از استراتژی های سودمند مالیات برای انتقال یا هدیه دادن سهام استفاده نمی کند.

Mintax ممکن است در هر مورد تأثیر مالیات را به حداقل برساند و اثربخشی آن بسته به شرایط فردی شما متفاوت خواهد بود.

این روش فقط معامله فعلی و سال مشمول مالیات فعلی را در نظر می گیرد. این روش بسته به اهداف بلند مدت شما ممکن است رویکرد درستی نباشد.

حداقل مالیات (mintax)

آسان برای استفاده. این روش به طور خودکار سهام را انتخاب می کند تا منجر به مطلوب ترین نرخ مالیات برای فروش شود.

سهام با مطلوب ترین نرخ مالیات ممکن است سهام با کمترین سود نباشد. علاوه بر این Mintax در هنگام هدیه دادن سهام قدردانی را در اولویت قرار نمی دهد.

Mintax از استراتژی های سودمند مالیات برای انتقال یا هدیه دادن سهام استفاده نمی کند.

بیشترین انعطاف پذیری را برای استراتژی های برنامه ریزی مالیاتی فراهم می کند.

نیاز به تلاش بیشتر دارد: به طور کلی باید سهام را برای فروش یا انتقال قبل از تاریخ تسویه حساب مشخص کنید و پیشتاز باید آن مشخصات را در یک زمان معقول به شما تأیید کند.

ضررها را به حداکثر می رساند و سود را برای اهداف مالیاتی به حداقل می رساند.

دوره برگزاری را در نظر نمی گیرد. ممکن است سودهای کوتاه مدت را قبل از سود بلند مدت تشخیص دهد.

آسان برای استفاده. ابتدا سهام را که ما تاریخ خرید را نمی دانیم ، به فروش می رساند و پس از آن سهام با اولین تاریخ خرید.

فروش و نقل و انتقالات براساس تاریخ کسب است و سود یا ضرر بالقوه را در نظر نمی گیرد.

آسان برای استفاده. این روش به طور متوسط قیمت خرید سهام شما را به طور متوسط می کند و دوره برگزاری را در اولین تاریخ سهام به دست آورد.

شما باید به صورت کتبی از این روش انتخاب کنید. پس از فروش ، انتقال یا استفاده از سهام تحت پوشش ، تا زمانی که آن را به صورت کتبی تغییر دهید ، در روش متوسط هزینه قفل خواهید شد. این ممکن است برنامه ریزی مالیاتی خاصی ، مانند هدیه دادن یا کمک های خیرخواهانه ، کمتر سودمند باشد. در شرایط محدود ، ممکن است دستاوردهای بلند مدت یا ضرر و زیان به کوتاه مدت تبدیل شود.

روش مبنای هزینه مورد نظر خود را تنظیم کنید

بهتر است بلافاصله پس از خرید یا به دست آوردن سهام یک سرمایه گذاری جدید ، روش پایه هزینه خود را تنظیم کنید. اگر این کار را نکنید ، وقتی سهام آن سرمایه گذاری را می فروشید ، باید قبل از انجام معامله ، روشی را انتخاب کنید.

حتی اگر قبلاً یکی از این روشهای محاسبه مبنای هزینه را انتخاب کرده اید و حتی از آن استفاده کرده اید ، می توانید هر زمان که بخواهید آن را برای فروش آینده تغییر دهید.* و می توانید آن تغییرات را فقط در یک صندوق یا تمام وجوه موجود در یک حساب اعمال کنیدبشربا این حال ، روش جدید شما به طور خودکار در مورد سرمایه گذاری های جدیدی که در زمان بعدی اضافه می شود ، اعمال نمی شود.

تغییرات در روش متوسط هزینه یا از طریق تلفن قابل قبول نیست.

یک یادداشت ویژه در مورد اوراق قرضه

ما چهار روش حسابداری ارائه می دهیم:

• حق بیمه باند را استهلاک کنید.
• شامل تخفیف بازار جمع شده است.
• تخفیف بازار را بر اساس یک روش قابل مقایسه (مستقیم).
• درآمد و هزینه بهره را با نرخ نقطه ترجمه کنید.

می توانید روش خود را در هر زمان در طول سال تقویم انتخاب کنید و آن را به صورت برگشتی اعمال کنید.

برای انتخاب روش حسابداری خود ، ابتدا باید با تماس با ما در شماره 800-669-0514 فرم مناسب را درخواست کنید.

پس از اتمام فرم ، آن را تا 31 دسامبر سال که در صورت تمایل می خواهید این انتخاب ها در نظر گرفته شود وقتی پیشتاز فرم IRS خود را 1099 آماده می کند ، انتخاب کنید.