ETF ها در حال بدست آوردن صندوق های متقابل هستند: به همین دلیل است

تقاضای سرمایه گذار برای صندوق های RTRADED (ETF) به دلیل برخی از ویژگی های جذاب که آنها را از وجوه متقابل جدا می کند ، طی یک دهه گذشته افزایش یافته است. در پایان سال 2021 ، تقریباً 7. 2 تریلیون دلار در بیش از 2500 ETF سرمایه گذاری شد. این معادل 27 ٪ از دارایی های سرمایه گذاری شده در وجوه متقابل است که فقط در 9 ٪ در سال 2011 است. 1

صندوق با سهام ملاقات می کند

مانند یک صندوق متقابل ، ETF یک نمونه کارها از اوراق بهادار است که توسط یک شرکت سرمایه گذاری جمع شده است. سهام صندوق های متقابل به طور معمول از شرکت سرمایه گذاری خریداری و فروخته می شود و در پایان روز تجارت با قیمت تعیین شده توسط ارزش دارایی خالص (NAV) اوراق بهادار اساسی تعیین می شود. در مقابل ، سهام ETF می تواند در طول روز در بورس اوراق بهادار مانند سهام فردی معامله شود و به دلیل عرضه و تقاضا ممکن است قیمت بالاتر یا پایین تر از NAV باشد. در بازارهای بی ثبات ، قیمت ETF ممکن است به سرعت منعکس کننده تغییرات در احساسات بازار باشد ، در حالی که NAV ها - یک بار در روز تنظیم می شوند - برای واکنش بیشتر طول می کشد ، و در نتیجه تجارت ETFS با حق بیمه یا تخفیف ایجاد می شود.

ایندکس ها و تنوع

مانند صندوق های متقابل ، ETF ها ممکن است به طور منفعلانه مدیریت شوند ، به این معنی که آنها یک شاخص اوراق بهادار یا به طور فعال مدیریت شده توسط مدیرانی که سرمایه گذاری های انتخاب شده برای تحقق اهداف صندوق را جمع می کنند ، ردیابی می کنند. در حالی که مدیریت فعال در بین صندوق های متقابل متداول است ، بیشتر ETF ها به صورت منفعلانه مدیریت می شوند.

سرمایه گذاران می توانند از طیف گسترده ای از شاخص ها ، از سهام مبتنی بر سهام یا اوراق بهادار گرفته تا بخش های خاص بازار یا شاخص هایی که بر عوامل خاصی تأکید می کنند ، انتخاب کنند. این امر باعث می شود ETFS ابزاری مفید برای به دست آوردن در معرض بخش های مختلف بازار ، سبک های سرمایه گذاری یا استراتژی ها به طور بالقوه با هزینه کمتری باشد. متنوع سازی روشی است که برای کمک به مدیریت ریسک سرمایه گذاری استفاده می شود. این سود را تضمین نمی کند یا در برابر ضرر سرمایه گذاری محافظت می کند.

سرمایه گذاران که صاحب سهام صندوق متقابل هستند ، در واقع سهام خود را در سرمایه گذاری های اساسی دارند ، بنابراین وقتی سرمایه گذاری در صندوق فروخته می شود ، ممکن است در صورت نگهداری صندوق در خارج از یک حساب کاربری مالیاتی ، مالیات سود سرمایه وجود داشته باشد. در مقابل ، یک سرمایه گذار که صاحب سهام ETF است ، سرمایه گذاری های اساسی را در اختیار ندارد و به طور کلی مسئولیت مالیات بر سود سرمایه را تنها در هنگام فروش سهام ETF مسئولیت خواهد داشت.

تجارت ، هزینه و خطرات

ETF ها به طور معمول نسبت هزینه های کمتری نسبت به بودجه متقابل دارند - بخش بزرگی از تجدید نظر آنها. با این حال ، ممکن است هنگام خرید یا فروش سهام ، یک کمیسیون کارگزاری بپردازید ، بنابراین هزینه های کلی شما می تواند بیشتر باشد ، به خصوص اگر به طور مکرر تجارت کنید. در حالی که دارایی های صندوق متقابل معمولاً در پایان روز تجارت بدون هیچ هزینه ای در یک خانواده صندوق رد و بدل می شوند ، جابجایی دارایی بین ETF ها نیاز به فروش و خرید دارایی به طور جداگانه دارد ، که ممکن است مشمول هزینه کارگزاری و تغییر بازار بین معاملات باشد.

گزینه های زیادی

تعداد ETF ها بر اساس نوع سرمایه گذاری اساسی

منبع: موسسه شرکت سرمایه گذاری ، 2022 (داده ها از ژانویه 2022). صندوق های اوراق قرضه مشمول تورم ، نرخ بهره و ریسک های اعتباری مشابه اوراق قرضه اساسی آنها هستند. با افزایش نرخ بهره ، قیمت اوراق بهادار به طور معمول کاهش می یابد ، که می تواند بر عملکرد صندوق اوراق قرضه تأثیر منفی بگذارد. یک نمونه کارها که فقط در شرکت ها در یک صنعت یا بخش بازار خاص سرمایه گذاری می شود ، ممکن است به اندازه کافی متنوع نباشد و می تواند در معرض نوسانات و ریسک بالاتر باشد. سرمایه گذاری در سطح بین المللی خطرات دیگری از جمله اختلافات گزارشگری مالی ، خطر مبادله ارز و ریسک اقتصادی و سیاسی منحصر به فرد برای کشور خاص را به همراه دارد. این ممکن است منجر به نوسانات قیمت بیشتر سهم شود.

صندوق های متقابل به طور معمول دارای حداقل مبلغ سرمایه گذاری هستند ، اما شما به طور کلی می توانید هر مبلغ دلار را پس از خرید اولیه سرمایه گذاری کنید و در صورت لزوم سهام جزئی را خریداری کنید. در مقابل ، در صورت تمایل می توانید یک سهم واحد از ETF را خریداری کنید ، اما به طور معمول می توانید فقط سهام کل را خریداری کنید.

انعطاف پذیری معاملات ETF ممکن است به تجدید نظر آنها بیفزاید ، اما می تواند برخی از سرمایه گذاران را به تجارت بیشتر از آنچه ممکن است برای شرایط آنها مناسب باشد ، سوق دهد. ارزش اصلی ETF ها و صندوق های متقابل با شرایط بازار نوسان دارد. سهام ، هنگام فروش ، ممکن است بیش از هزینه اصلی آنها ارزش داشته باشد. عملکرد یک شاخص بدون کنترل نشانگر عملکرد هرگونه امنیت خاص نیست. افراد نمی توانند مستقیماً در هر شاخص سرمایه گذاری کنند.

وجوه مبادله ای و صندوق های متقابل توسط دفترچه فروخته می شود. لطفاً قبل از سرمایه گذاری ، اهداف سرمایه گذاری ، خطرات ، هزینه ها و هزینه ها را با دقت در نظر بگیرید. دفترچه ، که شامل این و سایر اطلاعات در مورد شرکت سرمایه گذاری است ، می تواند از متخصص مالی شما بدست آید. قبل از تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری ، حتماً دفترچه را با دقت بخوانید.

1) موسسه شرکت سرمایه گذاری ، 2022

این اطلاعات به عنوان مشاوره یا توصیه های مالیاتی ، حقوقی ، سرمایه گذاری یا بازنشستگی در نظر گرفته نشده است و ممکن است به منظور جلوگیری از مجازات مالیاتی فدرال به آن اعتماد نشود. شما تشویق می شوید که از یک مالیات مستقل یا حرفه ای حقوقی به دنبال راهنمایی باشید. محتوای آن از منابعی است که به نظر می رسد دقیق هستند. نه اطلاعات ارائه شده و نه هیچ عقیده ای که بیان شده است ، درخواست خرید یا فروش هرگونه امنیت است. این مطالب توسط راه حل های مشاور مشاور برادریج نوشته و تهیه شده است.© 2022 Broadridge Financial Solutions ، Inc.

فقط دنیس دی پاریش ، الکساندرا پاریش ، پل هار و رابرت (BJ) Knous اوراق بهادار از طریق اوراق بهادار آمریکا ، شرکت ، عضوباله / SIPCبشرفقط دنیس دی پاریش ، الکساندرا پاریش و رابرت (BJ) Knous خدمات مشاوره ای را از طریق اوراق بهادار America Advisors ، Inc. Securities America و نمایندگان آن مشاوره مالیاتی یا حقوقی ارائه نمی دهند. بنابراین هماهنگی با مالیات یا مشاور حقوقی خود در مورد وضعیت خاص خود مهم است. گروه مالی طیف و اوراق بهادار آمریکا شرکت های جداگانه ای هستند.

این سایت برای ساکنان ایالات متحده منتشر شده است و فقط برای اهداف اطلاع رسانی است و پیشنهادی برای فروش یا درخواست پیشنهادی برای خرید هرگونه امنیت یا محصولی که ممکن است در اینجا ارجاع شود ، تشکیل نمی دهد. اشخاص ذکر شده در این وب سایت فقط ممکن است خدمات را ارائه دهند و تجارت را معامله کنند و یا به سوالات در ایالت ها یا حوزه های قضایی که در آن به درستی ثبت شده اند پاسخ دهند یا از ثبت نام معاف هستند. همه محصولات و خدمات ارجاع شده در این سایت در هر ایالت ، حوزه قضایی یا از هر شخص ذکر شده موجود نیست.

BBB تعیین کرده است که این تجارت مطابق با استانداردهای اعتباربخشی BBB است ، که شامل تعهد به تلاش حسن نیت برای حل و فصل هرگونه شکایت مصرف کننده است. مشاغل معتبر BBB هزینه ای را برای بررسی/نظارت بر اعتباربخشی و پشتیبانی از خدمات BBB به عموم پرداخت می کنند. اعتباربخشی BBB به معنای این نیست که محصولات یا خدمات تجاری توسط BBB ارزیابی یا تأیید شده است ، یا اینکه BBB در مورد کیفیت یا صلاحیت محصول تجاری در انجام خدمات تعیین کرده است.