10 موردی که شما کاملاً باید در مورد سهام بدانید

آیا شما یک ویز وال استریت هستید؟میان 50 سهم توییتر برای صبحانه و خارج از سهام با ناهار میان وعده؟این پست برای شما نیست.

این پست برای متوسط جو است ، سعی می کند چند دلار برای کار در بازار بگذارد یا کنترل بیشتری بر سرمایه گذاری های خود داشته باشد. این 10 ایده ، نکات و موضوعات باید آغازگر خوبی برای آموزش بازار سهام شما باشد. آنها تمام آنچه شما باید بدانید نیستند ، و موفقیت را تضمین نمی کنند ، اما آنها یک نقطه شروع خوب برای هر سرمایه گذار هستند.

برای حقایق و ایده های مالی بیشتر که همه باید بدانند ، کل سریال را در اینجا بررسی کنید: 100 موردی که کاملاً باید قبل از 35 سالگی در مورد پول بدانید

1) خرید کم ، فروش زیاد

خیلی ساده به نظر می رسد درست است؟و با این وجود سرمایه گذاری بخش نادری از زندگی مالی ما است که در آن چیزها ارزان تر می شوند مانند یک چیز بد. تعداد کمی از مصرف کنندگان در میان فروپاشی قیمت نفت طی یک سال و نیم گذشته ، قیمت های ارزان تری را در پمپ تاسف می آورند ، اما سقوط بازار متوسط به عنوان زانو مرگ برای بازار گاو نر رفتار می شود.

اینها حقایقی هستند که متقابلاً منحصر به فرد نیستند: بازار فعلی گاو نر به پایان می رسد ، و تقریباً بیش از هر سهام افق بلند مدت ثابت شده است که سرمایه گذاری های مفیدی است که به طور کلی بالاتر می رود.

2) هیچ چیز به عنوان یک چیز مطمئن وجود ندارد

قیمت نفت با 100 دلار در هر بشکه برای مسافت طولانی در اینجا است. Alibaba یک دست و پنجه نرم در جهان است که نمی تواند متوقف شود. ESPN از تغییر ماسه های کابل مصون است و توانایی نعناع پول برای دیزنی هرگز شک نخواهد کرد. فقط سه نمونه از خطوط داستانی که یک بار به عنوان انجیل گرفته شده است که پر از سوراخ شده است.

یک کلمه به خردمندان: خرد متعارف همیشه اشتباه نیست ، اما اغلب اوقات وحشتناک دارد. برخی از بهترین سرمایه گذاران بازار سهام در طولانی مدت - وارن بافت ، کارل ایکان و ILK آنها - بزرگترین شرط بندی های خود را برای شرکت ها به نفع یا در مواقع استرس بازار قرار داده اند.

در حالی که دستاوردهای بلند مدت برای سهام در کل شرط بندی ایمن بوده است ، شرکت های انفرادی ذاتاً ریسک پذیر هستند.

3) با پرونده ها آشنا شوید

در حالی که برخی از سرمایه گذاران ممکن است فکر کنند که برای یافتن شرکت های خوب حس ششم دارند ، بقیه ما باید کارهای خانه خود را انجام دهیم. هیچ نقطه شروع بهتری نسبت به پرونده های معمولی شرکت های دولتی با SEC وجود ندارد ، که لازم است همه چیز را از امور مالی شرکت گرفته تا درگیری های احتمالی و عوامل خطر را به تفصیل شرح دهد.

10-K سالانه شامل بیشترین اطلاعات، از اعداد مالی سه ماهه و سالانه تا توضیحات خطوط تجاری و تفسیر مدیریت در مورد فرصت ها و هزینه های رشد است. پرونده های نظارتی همچنین هرگونه تغییر مدیریت ارشد، خرید و معاملات سهام توسط مدیران اجرایی یا اعضای هیئت مدیره را شرح می دهد.

همه پرونده های شرکت های دولتی ایالات متحده و شرکت های خارجی که در صرافی های ایالات متحده فهرست شده اند، می توانند به صورت آنلاین از طریق سیستم EDGAR SEC پیدا شوند.

4) بلند مدت فکر کنید

مالیات تنها دلیلی نیست که تجارت کوتاه مدت برای اکثر سرمایه گذاران یک بازی بازنده است. تلاش برای خرید یا فروش سهام بر اساس گزارش سود سه ماهه یا یک نقطه داده اقتصادی یک بازی برای پلتفرم های معاملاتی خودکار است، نه جو متوسط.

فرصت های بهتر زمانی به دست می آیند که یک سهام یا بخش توسط بازار کنار گذاشته شود و علیرغم نتایج اقتصادی ثابتی که منجر به جریان طولانی سود می شود، از بین برود. سهام حمل ونقل مانند خطوط هوایی و راه آهن، دوره های طولانی نامطلوب را پشت سر گذاشته اند، تنها زمانی که شرایط اقتصادی و پویایی صنعت همسو می شوند، دستاوردهای قابل توجهی به دست آورند.

سال ها سوءمدیریت در صنعت خطوط هوایی منجر به رشته ای از ورشکستگی ها در دهه ۲۰۰۰ شد، اما موج ادغام ناشی از آن، خطوط هوایی آمریکا، یونایتد کانتیننتال و دلتا ایرلاینز را رقابتی تر کرد و آماده بهره مندی از روندهایی مانند کاهش هزینه های سوخت شدند.

5) سود سهام دوست شماست

قیمت سهام اپل از 110. 38 دلار به 105. 26 دلار در سال 2015 کاهش یافت. این کاهش 11 درصدی است، اما سرمایه گذارانی که سهام را در تمام طول سال داشتند تنها 3 درصد از دست دادند. چرا؟زیرا اپل در طول سال 2. 03 دلار سود سهام پرداخت کرد.

سهامی که سود سهام پرداخت می کنند از کاهش مصون نیستند، اما درجه ای از عایق بودن را ارائه می دهند که دیگران آن را ندارند. با این حال، یک هشدار - سود سهام غنی که برای ماندگاری آنقدر خوب به نظر می رسند، اغلب اینطور نیستند. فقط از صاحبان Kinder Morgan بپرسید که پرداخت سه ماهه خود را 75٪ در دسامبر کاهش داد.

کوین اولری، سرمایه گذار شارک تانک، به آماری علاقه دارد که نشان می دهد بخش عمده بازدهی S& P 500 در طول سال ها از سود سهام حاصل شده است، نه افزایش قیمت. به همین دلیل است که او می گوید هرگز صاحب سهامی نخواهد شد که حداقل بخشی از سود آن را به سهامداران پرداخت نکند.(به «چرا کوین اولری عاشق سود سهام است» را ببینید.)

6) هیچ متریک کاملی وجود ندارد

سرمایه گذاران استادانه و آماتور به طور یکسان اقدامات مورد علاقه خود را برای رشد و ارزش دارند ، از نسبت قیمت های سود به بازده سود سهام و حاشیه سود. اما هیچ شماره واحدی وجود ندارد که سهام خوب را از مواد بد تقسیم کند. سهام که در 10 بار درآمدی ارزان به نظر می رسد می تواند در یک فلاش به 5 بار برود و یک راه اندازی فناوری چشمک زن که به نظر می رسد در 3 بار فروش گران است می تواند به راحتی در ضربان قلب به 6 برسد.

7) سهام 100 دلاری گران نیست و سهام 5 دلار ارزان نیست

قیمت یک سهم واحد شماره مناسبی برای ارزیابی هنگام تصمیم گیری در مورد خرید سهام خوب یا خیر نیست. در حالی که برچسب های قیمت سه رقمی ممکن است برای یک سرمایه گذار جدید با بودجه محدود هزینه زیادی داشته باشد ، بارگیری 100 دلار 1 دلار لزوماً یک استراتژی بهتر نیست. به فکر سرمایه گذاری مانند خرید مواد غذایی باشید - دلیلی وجود دارد که به جای اینکه تصمیم بگیرید چه چیزی را بر اساس برچسب های قیمت خریداری کنید ، به فروشگاه بروید.

8) مالیات می تواند نیش را از سود شما خارج کند

سهام Fang - Facebook ، Amazon. com ، Netflix و Google (Alphabet) - در سال 2015 عملکرد بسیار خوبی داشت ، با بازده از 34 ٪ تا 134 ٪ ، اما از منظر مالیاتی هر سرمایه گذار که سال گذشته خریداری کرده است و چشم به خروج می کنداز آنها می خواهد که صعود کنند. دلیل این امر این است که یک سال یک ساله خط مشخص برای مرد مالیات است.

فروش سهام که کمتر از یک سال داشته اید ، باعث افزایش سرمایه کوتاه مدت می شود که به عنوان درآمد عادی مالیات می شود. این می تواند به معنای لگد زدن در هر جایی از 25 ٪ به 39. 6 ٪ به عمو سام باشد. اما حداقل 12 ماه همان سهام را نگه دارید و نرخ مالیات برای اکثر براکت های مالیاتی به 15 ٪ کاهش می یابد.

9) بدانید که به چه چیزی نیاز دارید ، و چه هزینه ای را پرداخت می کنید

صنعت کارگزاری در حال تحول یک زنبور عسل برای ارائه جدیدترین و بهترین گزینه های معاملاتی است ، اما برای اکثر سرمایه گذاران ملزومات اساسی را می توان در هر جایی یافت.

اطمینان حاصل کنید که نوع خرید یا فروش سفارش خود را می دانید. به عنوان مثال ، یک سفارش بازار در اسرع وقت اجرا می شود ، هر چه قیمت حاکم بر بازار باشد. در مقابل ، یک سفارش محدود فقط معامله را در پارامترهای قیمت که ایجاد کرده اید تکمیل می کند.

10) "اخبار" بازار را با یک کل شاکر نمک بگیرید

اولین روز معاملاتی سال 2016 کمبود عناوین را نداشت ، از بازار سهام چینی در حال سقوط گرفته تا سرمایه گذاری جنرال موتورز در رقیب Uber Lyft و قطع روابط بین عربستان سعودی و ایران. اما آیا این دلیلی برای سهام ایالات متحده بیش از 2. 5 ٪ (همانطور که قبل از گزاف گویی کمترین آنها انجام می دادند) کاهش می یابد؟

به عنوان یک سرمایه گذار ، جریان خبری که باعث می شود روزهای روزانه در بازار در بازار حرکت کند ، باید به عنوان خواندن جالب توجه باشد نه دلیلی برای ایجاد یا تغییر استراتژی.