خطرات صندوق متقابل

انگیزه اصلی سرمایه گذاری در هر دارایی تولید بازده است. بازده از سرمایه گذاری به سرمایه گذاری متفاوت است. همچنین ، هیچ سرمایه گذاری بدون ریسک نیست. همه سرمایه گذاری ها خطرات مختلفی دارند. به همین ترتیب ، سرمایه گذاری صندوق های متقابل عاری از ریسک نیست. اگرچه صندوق های متقابل گزینه های متنوع سرمایه گذاری هستند ، اما خطرات ذاتی خاصی دارند. این مقاله انواع مختلفی از خطرات صندوق های متقابل را با جزئیات و تکنیک های خاص از ریسک ریسک پوشش می دهد.

Scripbox اهداف توصیه شده

برنامه هایی که به شما کمک می کند تا به اهداف زندگی خود در چندین قاب زمانی برسید.

با اعتماد به نفس

اولین کرور من

برنامه ریز رویایی

آموزش کودک

آیا سرمایه گذاری صندوق های متقابل خطرناک است؟

صندوق های متقابل در دارایی های مالی مختلف مانند حقوق صاحبان سهام ، بدهی ، اوراق قرضه ، کالاها ، اوراق بهادار دولتی و غیره سرمایه گذاری می کنند. از این رو ، این سرمایه گذاری ها در معرض خطرات مختلفی قرار می گیرند. بخش عدالت این طرح شاهد بازار ، نقدینگی ، نوسانات ، خطرات غلظت و غیره است. در همان زمان ، بخش بدهی با ریسک نرخ بهره ، ریسک تورم ، ریسک اعتباری و غیره همراه است ، بنابراین ، چه نوع ابزار یا داراییکلاس ، خطر اجتناب ناپذیر است.

طبق مقررات SEBI ، هر صندوق متقابل سطح ریسک مرتبط با این طرح را از طریق یک متر ریسک تعریف می کند. صندوق های متقابل سهام ، صندوق های اعتباری و صندوق های ترکیبی از طرح های متوسط تا پرخطر در نظر گرفته می شوند. در عین حال ، صندوق های متقابل بدهی صندوق های کم خطر هستند.

خطرات سرمایه گذاری به طور گسترده ای به صورت زیر طبقه بندی می شوند:

خطر سیستماتیک

ریسک سیستماتیک نوعی ریسک در وجوه متقابل است که خارج از کنترل شما نیست و بیشتر دارایی ها را تحت تأثیر قرار می دهد. به عنوان مثال ، برخی از اعلامیه ها یا مقررات دولتی ممکن است در سرمایه گذاری شما تأثیر بگذارد. از آنجا که چنین تصمیمات نظارتی در کنترل شما نیست ، آنها خطرات سیستماتیک هستند.

خطر غیر سیستماتیک

خطر غیر سیستماتیک یا خطر خاص به ویژه بر دارایی تأثیر می گذارد. به عنوان مثال ، آتش سوزی غیر منتظره رخ می دهد ، یا اعتصاب کارگران مختص یک شرکت است. در نتیجه ، تأثیر بر قیمت سهام شرکت تأثیر خواهد گذاشت.

انواع ریسک در وجوه متقابل

در زیر انواع مختلف ریسک در صندوق های متقابل وجود دارد:

1. ریسک نوسانات بازار

"سرمایه گذاری صندوق های متقابل منوط به ریسک بازار است" یک سلب مسئولیت شناخته شده توسط کلیه تبلیغات صندوق های متقابل است.

عملکرد ضعیف بازار منجر به ضرر می شود. عوامل متعدد در عملکرد بازار تأثیر دارد. به عنوان مثال ، تورم ، رکود ، نوسانات نرخ بهره ، ناآرامی های سیاسی ، بلایای طبیعی و غیره تأثیر بسزایی در عملکرد بازار دارند. شیوع Covid-19 در بازارهای هند در سال 2020 تأثیر گذاشت. بازارهای هند شاهد تصادف قابل توجهی بوده اند. ریسک بازار نوعی ریسک سیستماتیک است. چیزهای زیادی وجود ندارد که بتوانید برای پرداختن به آن انجام دهید. بهترین استراتژی صبر کردن بازارهاست.

2. خطر نقدینگی

ریسک نقدینگی خطر عدم امکان انحلال سرمایه گذاری شما در زمان نیاز است. یا ، این مشکل در بازخرید سرمایه گذاری بدون ایجاد ضرر است. ELSS یک طرح صندوق متقابل پس انداز مالیاتی با یک دوره قفل سه ساله است. این دوره قفل منجر به خطر نقدینگی می شود. شما قادر نخواهید بود واحدهای صندوق را در طول دوره قفل بازخرید کنید.

صندوق های معامله شده مبادله (ETF) نوع دیگری از ریسک نقدینگی را تجربه کردند. ETF ها پس از مسئله آنها در بورس معامله می شوند. غالباً یافتن خریداران علاقه مند یا فروشندگان ETF در بورس اوراق بهادار دشوار می شود. حجم تجارت کم است و ممکن است در زمان نیاز خروج دشوار شود.

3. خطر غلظت

خطر غلظت به قرار گرفتن در معرض بالای یک دارایی یا بخش خاص یا موضوع اشاره دارد. به عنوان مثال ، اگر سبد سرمایه گذاری شما در معرض برنامه های سهام عدالت قرار دارد ، به این معنی است که شما یک سبد پرخطر دارید. هنگامی که بازارها بی ثبات هستند ، احتمال از دست دادن پول زیاد است. این به دلیل غلظت زیاد در طرح سهام است. برای پرداختن به این موضوع ، شما باید استراتژی های مختلف متنوع سازی را اتخاذ کنید.

4- خطر نرخ بهره

بانک ذخیره هند هر از گاهی نرخ بهره را تجدید نظر می کند. تغییرات نرخ بهره در قیمت یک امنیت تأثیر دارد. نرخ بهره و قیمت اوراق بهادار به طور معکوس مرتبط است. اگر افزایش نرخ بهره وجود داشته باشد ، قیمت اوراق قرضه کاهش می یابد. به همین ترتیب ، اگر نرخ بهره کاهش یابد ، قیمت اوراق افزایش می یابد. بنابراین ، تغییرات در نرخ بهره تأثیر بر ارزش ابزار مالی دارد.

5. ریسک اعتباری

ریسک اعتباری ناتوانی وام گیرنده یا صادرکننده در پرداخت بهره است. آژانس های رتبه بندی اعتباری دارایی را بر اساس معیارهای خاص ارزیابی می کنند. اوراق قرضه بالا دارای ریسک اعتباری کم است. در عین حال ، اوراق قرضه با نرخ پایین ریسک اعتباری بالایی دارند. به عبارت دیگر ، رتبه بندی اعتباری حاکی از توانایی وام گیرندگان یا صادرکننده در پرداخت بهره و اصلی است. رتبه بالا حاکی از احتمال کم پیش فرض و برعکس است.

6. خطر تورم

تورم قدرت خرید را کاهش می دهد. افزایش تورم خطری است که باید هنگام سرمایه گذاری در هر دارایی در نظر داشته باشید. شما همیشه باید در طرح هایی سرمایه گذاری کنید که بازده ضرب و شتم تورم را ایجاد می کند. اگر سرمایه گذاری های شما نسبت به نرخ سود غالب بازده بالاتری ایجاد نمی کنند ، پس فقط از سرمایه گذاری خود پول خود را از دست می دهید. نگه داشتن پول نقد بیکار بهترین نمونه از ارزش از دست دادن با زمان است. به عنوان مثال ، اگر سرمایه گذاری شما در حال بازده 7 ٪ و تورم حدود 6 ٪ باشد ، بازده واقعی شما از سرمایه گذاری شما فقط 1 ٪ است.

7. ریسک ارز

ریسک ارز به نوسانات نرخ ارز اشاره دارد. کاهش نرخ ارز باعث کاهش بازده سرمایه گذاری می شود. به عنوان مثال ، هنگامی که ارزش یک صندوق ارقام ارزی افزایش می یابد ، ارزش سرمایه گذاری در هنگام رستگاری کمتر است. به عبارت دیگر ، هنگامی که به INR تبدیل می شود ، منجر به بازده پایین تر می شود.

8. دوباره تعادل خطر

مدیران صندوق سرمایه گذاری های صندوق های متقابل را بطور منظم تعادل و بررسی می کنند. از طرف دیگر ، سرمایه گذاری های منظم با خطر از دست دادن امکانات رشد سرمایه گذاری وجود دارد. تعادل مکرر نیز هزینه های مرتبط با مدیریت صندوق را افزایش می دهد.

9. ریسک مدیریت

سرمایه گذاری صندوق های متقابل در معرض ریسک مدیریت است. ریسک مدیریت این احتمال است که مدیر صندوق صندوق معیار را تحت تأثیر قرار دهد. سرمایه گذاری در صندوق های شاخص یک رویکرد برای از بین بردن ریسک مدیریت است. با این حال ، صندوق شاخص هرگز از نظر بازده از بازار بهتر نخواهد بود.

10. خطر نظارتی

همانطور که از نام آن پیداست ، خطر نظارتی نوعی ریسک است که به اعلامیه ها و مقررات دولت بستگی دارد. هر قانون یا آیین نامه ای که ممکن است به بخشی که شما در آن سرمایه گذاری کرده اید آسیب برساند ، بر ارزش سرمایه گذاری شما تأثیر خواهد گذاشت. به عنوان مثال ، اگر دولت تصویب قانون محدود کردن تولید و استفاده از انرژی غیر تجدید پذیر مانند انرژی حرارتی را تصویب کند ، ممکن است سرمایه گذاری شما در زغال سنگ و بودجه مربوط به انرژی حرارتی تأثیر منفی بگذارد.

تکنیک های کاهش خطر

خطر اجتناب ناپذیر است. با این حال ، نحوه مبارزه با خطر مهم است. سرمایه گذاری صندوق های متقابل خطرناک است. با این حال ، آنها پتانسیل ایجاد رشد قابل توجهی را دارند. یک برنامه سرمایه گذاری اجرا شده با CARE اهداف شما را برآورده می کند. تکنیک های زیر به شما در کاهش خطرات مرتبط با سرمایه گذاری صندوق های متقابل کمک می کند:

1. یک نمونه کارها به خوبی متنوع ایجاد کنید

انتخاب بودجه مناسب که با سطح تحمل ریسک شما مطابقت دارد بسیار مهم است. در عین حال ، ایجاد یک سبد سرمایه گذاری که در یک کلاس دارایی یا موضوع یا بخش متمرکز نیست ، برای شما ضروری است. این یک استراتژی خوب برای داشتن تعادل بهینه بین کلاس های دارایی در سبد سرمایه گذاری خود است. اهداف خود ، افق سرمایه گذاری و سطح تحمل ریسک را تجزیه و تحلیل کرده و وجوهی را انتخاب کنید که حتی در طول آشفتگی بازار نیز انجام شود.

2. برنامه سرمایه گذاری سیستماتیک (SIP)

سرمایه گذاری از طریق SIP به شما کمک می کند تا به طور متوسط نوسانات بازار را از بین ببرید. برای توضیح ، NAV یک صندوق متقابل INR 100 است و شما 10،000 INR (100 واحد) سرمایه گذاری می کنید. ماه آینده ، NAV صندوق به 110 می رسد و برای مقدار SIP 10،000 INR ، شما فقط 90. 91 واحد تنظیم خواهید کرد. در ماه بعد ، NAV به INR 80 سقوط می کند و اکنون 125 واحد برای مقدار SIP دریافت خواهید کرد. بنابراین ، از طریق سرمایه گذاری SIP ، هنگامی که NAV سقوط می کند ، واحدهای بیشتری را جمع می کنید و با افزایش NAV از افزایش قیمت بهره می برید. در نهایت ، شما می توانید از طریق سرمایه گذاری منظم ، نوسانات قیمت را به طور متوسط از بین ببرید. با SIP ، از میانگین هزینه روپیه و قدرت ترکیب بهره مند خواهید شد.

3. برنامه انتقال سیستماتیک (STP)

سرمایه گذاری از طریق STP همچنین به گسترش خطر سرمایه گذاری صندوق های متقابل در طول زمان کمک می کند و در عین حال متوسط هزینه سرمایه گذاری را نیز کاهش می دهد. این کمک می کند تا اثرات ورود به بازار تورم را کاهش دهد. این توانایی برای تغییر از یک صندوق به دیگری در ادغام موفقیت آمیز سود و کاهش خطرات مرتبط با شما کمک می کند.

ابزارهای تحقیق صندوق متقابل اسکریپ جعبه

• صندوق متقابل را مقایسه کنید
• آخرین نیروی دریایی
• رتبه بندی صندوق های متقابل
• لیست صندوق های متقابل isin
• نسبت عملکرد صندوق متقابل
• عوامل مؤثر بر عملکرد صندوق های متقابل

ارسال شده در 10 ژانویه 2022

آخرین به روز شده در 22 سپتامبر 2022

به 6 منبع / استناد مراجعه کنید

سانییهیتا پوناکا

Sannihitha Ponaka فارغ التحصیل MBA از Symbiosis است و بیش از 5 سال تجربه در بخش مالی دارد. او به دنبال رویاهای خود در زمینه امور مالی ، برای برقراری ارتباط اهمیت سرمایه گذاری ، از نوشتن استفاده می کند. راهنمای شما برای ایجاد محتوای سرمایه گذاری شگفت انگیز و به راحتی قابل درک است. Forte وی در مشاوره و استراتژی سرمایه گذاری با تخصص در تجزیه و تحلیل و تحقیقات اساسی قرار دارد.

بینش سرمایه گذاری

بینش عملی برای ایجاد ثروت

خبرنامه مالی هفتگی ما با بینش هایی که می توانید استفاده کنید

اشتراک در

حریم خصوصی شما برای ما مهم است

نمایش نظرات

مدیریت ثروت در سطح جهانی با استفاده از علم ، داده و فناوری ، با استفاده از تجربه ما و لمس انسان.