سه نوع پول نقد

در این هفته مقاله ما در مورد سه نوع پول نقد بحث خواهیم کرد. درک این انواع نقدی می تواند به شما ، صاحب مشاغل کمک کند ، از بسیاری از مشکلات که در بسیاری از مشاغل غرق می شوند ، خودداری کنید. به یاد داشته باشید ، شماره یک دلیل عدم موفقیت مشاغل به این دلیل نیست که آنها سودآور نیستند. به این دلیل است که آنها از پول نقد تمام می شوند! سه نوع پول نقد

از آنجا که پول نقد برای سلامتی یک تجارت بسیار حیاتی است ، آیا همه پول نقد برابر است؟جواب نه! سه منبع پول نقد برای تجارت شما وجود دارد:

1. نقدی عملیاتی - پول نقد حاصل از بهره برداری از مشاغل شما نشان می دهد که چگونه مدیریت سود سود را به پول نقد تبدیل می کند
2. تأمین مالی نقدی - ورودی نقدی از سهامداران یا وام گرفته شده/بازپرداخت به وام دهندگان
3. سرمایه گذاری نقدی - درآمد نقدی یا درآمد حاصل از خرید یا فروش دارایی

اگر پول نقد پادشاه باشد ، نقدی عملیاتی امپراتور عالی است. فقط از طریق تولید مثبت پول نقد عملیاتی شما یک مدل تجاری پایدار دارید. اگر نتوانید سود را به نقدی عملیاتی تبدیل کنید ، در نهایت شکست خواهید خورد.

راه های افزایش پول نقد عملیاتی شامل افزایش حاشیه ها و کشش پیری قابل پرداخت و همچنین کاهش موجودی و کوتاه کردن پیری مطالبات است.

در اینجا چند روش برای مشاهده سه نوع پول نقد آورده شده است:

نیازهای نقدی سرمایه گذاری - جریان نقدی عملیاتی (OCF) = تأمین اعتبار جریان نقدی (FCF) OCF - سرمایه گذاری جریان نقدی (ICF) = جریان نقدی آزاد

در اینجا 4 آزمون برای تجزیه و تحلیل جریان نقدی عملیاتی آورده شده است.

1. آیا OCF مثبت است؟اگر نه مشکل دارید.
2. آیا OCF از درآمد خالص بیشتر است؟اگر اینگونه نباشد ، این بدان معنی است که درآمد خالص به پول نقد تبدیل نمی شود بلکه در عوض در مطالبات قابل دریافت و/یا موجودی گره خورده است. در یک تجارت خوب ، OCF به دلیل استهلاک ، که یک هزینه غیر نقدی است ، باید از درآمد خالص بیشتر باشد.
3. آیا OCF بیشتر از سرمایه گذاری دارایی ثابت (ICF) است؟اگر اینطور نیست ، معمولاً به این معنی است که برای خرید دارایی های ثابت باید وام بگیرید. OCF برای تأمین بودجه رشد کافی نیست. مشاغل فشرده سرمایه معمولاً در این مخمصه قرار می گیرند. تأمین مالی مورد نیاز = OCF - ICF.
4. آیا OCF در همان جهت با درآمد خالص قرار دارد؟اگر سود روند رو به رشد باشد اما OCF رو به کاهش است ، شما مشکلی دارید. بسیاری اوقات این است که چگونه کلاهبرداری یا اختلاس تشخیص داده می شود.

داشتن یک تجارت فرایندی است برای استفاده از دارایی های تجارت برای تولید فروش ، کنترل هزینه ها برای تولید سود و تبدیل کارآمد سود به پول نقد. پول نقد پادشاه است!

ترازنامه نشان می دهد که یک شرکت متعلق به چه چیزی است و چه چیزی مدیون است. این یک عکس فوری در زمان است. BS همیشه یک تاریخ خاص دارد. هر معامله در تجارت بر BS تأثیر می گذارد. این نشان می دهد که آیا این شرکت حلال است ، اگر نقدینگی یا پول نقد کافی برای پوشش تعهدات کوتاه مدت وجود داشته باشد ، توزیع دارایی های شما (پول نقد ، مطالبات ، موجودی ، PPE) ، چقدر مدیون و هرگونه ادعای دیگران در مورد شرکتدارایی های.

بیانیه درآمد (همچنین به عنوان بیانیه درآمد ، سود و زیان (P& L) یا بیانیه عملیات شناخته می شود) بخشی از وعده معامله را نشان می دهد. این مانند فیلمی است که نشان می دهد چه اتفاقی در یک دوره خاص افتاده است. این بازنمایی نظری آنچه اتفاق می افتد اگر همه چیز طبق برنامه پیش برود. با این حال ، به شما نمی گوید چه موقع یا حتی اگر تسویه حساب رخ دهد. این نشان می دهد که صاحبان در کنترل هزینه های خود در تلاش برای تبدیل سود به سود چقدر مؤثر هستند.

سرانجام ، بیانیه جریان نقدی پول واقعی را نشان می دهد - مانند تجارت قدیمی وندی: "گوشت گاو کجاست؟"این بخش تسویه حساب معامله را نشان می دهد. مشابه بیانیه درآمد ، مانند فیلمی است که نشان می دهد چه اتفاقی برای پول نقد شما در یک دوره خاص افتاده است. بیانیه جریان نقدی نشان می دهد که شما در تبدیل سود به پول نقد چقدر مؤثر هستید.

درآمد خالص یک نظر است ... .. Cash یک واقعیت است!

در هر تجارت ، مدیریت تصمیم می گیرد. این تصمیمات به فعالیتهایی تبدیل می شود که در مالی منعکس می شوند. با مهارت های تحلیلی و هر سه مالی می توانید از طریق شماره ها ردیابی کنید ، فعالیت ها را کشف کنید و تصمیمات گرفته شده توسط مدیریت را تعیین کنید. تصور کنید که چگونه تسلط بر این توانایی موفقیت شما را به عنوان یک صاحب مشاغل و خریدار تجارت افزایش می دهد!